La reforma de la Directiva sobre mercados de instrumentos financieros (MiFID II), que se aprobó en el último pleno de la anterior legislatura del Parlamento Europeo, mejorará la transparencia y la regulación de las nuevas plataformas de contratación y buscará una mayor protección al inversor. A la vista de la experiencia española de los últimos años, EFPA España (Asociación Europea de Asesores Financieros) considera que deberá ser prioritario describir al cliente los riesgos de iliquidez de determinados productos financieros y todas las consecuencias que pueden derivarse.
Tras varios años de amplio debate con todos los actores implicados en el sector, ahora MiFID II está en fase de traducción a las lenguas oficiales de la UE y se ha iniciado un proceso que podrá durar hasta 30 meses en el que cada país deberá incorporar la MiFID II a sus normativas nacionales, aunque la CNMV ya ha expresado su intención de acelerar este proceso en España.
Una buena cualificación
Uno de los artículos más importantes que recoge la nueva directiva comunitaria (el artículo 25) encomienda a los estados miembros que las empresas de servicios de inversión exijan a los profesionales que vendan y asesoren productos de inversión una cualificación basada en estándares elevados.
EFPA considera que otros requisitos adicionales desarrollados por MiFID II como los de información, transparencia, idoneidad, conveniencia o presentación de resultados, no podrán implementarse verdaderamente si no son aplicados por personas cualificadas y certificadas, basándose en los más altos estándares del sector.
Para EFPA España no se puede desligar la regulación de la creación de un producto financiero con su venta. Por esta razón, resulta fundamental que la MiFID II exija que este último paso sea realizado por un profesional debidamente cualificado y capaz de explicar las características de un determinado producto en su cliente.
IV Congreso EFPA España
EFPA España celebrará los próximos 9 y 10 de octubre el IV Congreso EFPA España que, en esta ocasión, se celebrará en Santiago de Compostela, en el que participarán expertos internacionales en conferencias, talleres y charlas para profesionales del sector del asesoramiento financiero.
El objetivo del congreso será fortalecer y establecer contactos entre los profesionales del sector, debatir sobre el nuevo escenario al que se enfrenta el sector del asesoramiento financiero, dar a conocer la profesión del asesor financiero y destacar la importancia de la figura del asesor financiero certificado. El congreso estará abierto a todos los profesionales del sector financiero, aunque no sean asociados de EFPA, y a los clientes particulares.
EFPA España es una entidad independiente, dedicada a promover el desarrollo de la profesión de asesor y planificador financiero en España, afiliada a EFPA Europa. Cualifica a los profesionales mediante un estándar europeo que garantiza al cliente un nivel de competencias y conocimientos. La asociación cuenta en España con más de 10.800 miembros certificados.
Por Funds Society, Madrid