Tras cinco meses desde el cierre legal de la operación de compra de Credit Suisse por parte de UBS, anunciada en marzo de este año y cerrada en junio, la integración se está realizando de forma exitosa. Según destacan, esta adquisición ha sido una oportunidad para el negocio de wealth Management de UBS, cuyos trabajos de integración se han ejecutado “a buen ritmo”, manteniendo el servicio al cliente como “máxima prioridad”.
Desde UBS destacan que a medida que avanza la integración, los clientes se benefician cada vez más de la experiencia y las capacidades ampliadas que está generando la unión con Credit Suisse. “Las primeras ventajas en surgir han sido la estabilidad del capital que el cierre de la operación aportó a los clientes de Credit Suisse y también la estabilidad operativa en las plataformas de Credit Suisse, ya que las salidas de capital se han ralentizado y ha comenzado la recuperación de los activos”, señalan.
Además, explican que tras una evaluación exhaustiva, se han puesto a disposición de los clientes de Credit Suisse los primeros productos de UBS, como el análisis de valores con la marca UBS. En este sentido apuntan que “todo el análisis de Global Wealth Management (GWM) se encuentra ahora a disposición de los clientes de Credit Suisse mediante la cobertura unificada de UBS House View”.
Además, los premiados mandatos discrecionales de UBS (Premios Euromoney Private Banking Global 2023 – Mejor gestión discrecional de carteras) estarán disponibles para los clientes de Credit Suisse de forma escalonada, a partir de diciembre de 2023. Y los principales informes de Credit Suisse, como la popular encuesta Global Wealth Report (que ya va por su decimocuarta edición) y el Global Investment Returns Yearbook (que va por su decimoquinta edición) se han incorporado a la cartera de informes estrella de UBS.
Resultados financieros
Desde la entidad afirman que “los resultados de GWM en el tercer trimestre han puesto de manifiesto la confianza de los clientes en la oferta combinada de UBS y Credit Suisse, incluso durante la fase actual de integración”.
En lo que respecta a la gestión de patrimonios, UBS es el número uno en Asia, en Latinoamérica, en Europa, Oriente Medio y África, y en Suiza; y sigue afianzando su cuarto puesto en Estados Unidos. Según los datos que ha presentado la entidad, GWM registró 22.000 millones de dólares en nuevos ingresos impulsados por la recuperación de los activos, nuevos clientes y las ganancias de cuota de carteras.
Además, hubo nuevos depósitos por valor de 33.000 millones de dólares en la división de GWM y Personal and Corporate Banking (P&C), con 22.000 millones de dólares de clientes de Credit Suisse. Por último, la entidad destaca que hubo entradas de depósitos positivas en P&C en septiembre, el mes siguiente al anuncio de la decisión de integrar Credit Suisse (Schweiz).
Mirando al futuro
La entidad defiende que el éxito de GWM está indisolublemente ligado a los progresos en la integración y a la plena orientación al cliente. Por ello, ha elaborado una hoja de ruta para la integración en todo el banco, que esperan haber completado de forma sustancial a finales de 2026.
Según informa, el programa de migración de clientes de GWM comenzará en la segunda mitad de 2024 y confían en completarlo en su mayor parte en los centros de reservas en Suiza, Hong Kong, Singapur, Luxemburgo e Italia, a finales de 2025. Dada la envergadura de la integración —la primera entre dos instituciones financieras de importancia sistémica mundial (G-SIFI, por sus siglas en inglés)— los avances han sido rápidos, aunque la experiencia de los clientes es lo primordial.
“Durante todo este año me he centrado en dos cosas: los clientes y los empleados. Teníamos claro que la combinación con Credit Suisse nos permitiría fortalecer UBS para todas las partes interesadas, haciendo que el reconocimiento de nuestra marca de un salto de varios años, con la asistencia de nuestra galardonada Oficina Principal de Inversiones (CIO) y nuestra plataforma de inversión, así como de las sólidas capacidades de banca de inversión y gestión de activos”, ha afirmado Iqbal Khan, presidente de UBS Global Wealth Management.
Khan añade que los resultados del tercer trimestre muestran que los clientes creen en la combinación, en la fortaleza de la plataforma, la implantación global y su experiencia: “Esto es testimonio del duro trabajo que se realiza cada día en toda la organización para que la integración sea un éxito y para ofrecer lo mejor de UBS a nuestros clientes”.
Reconocimiento del sector
Como reconocimiento a los resultados, el jueves 9 de noviembre de 2023, Professional Wealth Management/The Banker, reconoció a UBS con el premio a Mejor Entidad de Banca Privada global; como Mejor Oficina Principal de inversiones en Banca Privada; y Mejor Entidad de Banca Privada de Asia.
“Nos enorgullece ver que el banco recibe un año más el reconocimiento de excelencia por parte del The Banker. Nos motiva a la vez que avala los servicios financieros excepcionales que ofrecemos. Estamos seguros de que nuestro compromiso a la excelencia continuará impulsando el éxito de nuestros clietes y fortaleciendo nuestra posición como un referente mundial de la banca privada”, ha indicado Pablo Carrasco, Country Head de WM para España.
UBS también recibió una mención especial en la categoría de ‘Best Private Bank for Wealth Women’, lo que refleja el refuerzo de los servicios financieros centrados en la mujer y los programas para apoyar y empoderar a las inversoras.
Por Funds Society, Madrid
