Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ha anunciado órdenes de focalización geográfica (GTOs, por sus siglas en inglés) sobre seis grandes zonas metropolitanas del país. Dichas órdenes obligarán temporalmente a ciertas compañías estadounidenses que aseguran títulos de compra-venta a identificar las personas físicas detrás de empresas implicadas en operaciones de real estate de alto nivel pagadas en efectivo. El importe a partir del cual se investigarán las operaciones varía según la zona.
Las zonas afectadas son:
- Todos los distritos de Nueva York, en el estado de su mismo nombre;
- Los condados de Miami-Dade, Broward y Palm Beach, en Florida;
- El condado de Los Ángeles, en California;
- Parte del área de la ciudad californiana de San Francisco -los condados de San Francisco, San Mateo, y Santa Clara-;
- El condado de San Diego, en California;
- El condado de Bexar, donde se encuentra la ciudad tejana de San Antonio.
El organismo está preocupado por el hecho de que las operaciones de compra venta de activos residenciales realizadas en efectivo (sin financiación bancaria) puedan estar siendo realizadas por individuos que intentan esconder sus activos y su identidad a través de compañías de responsabilidad limitada u otras estructuras opacas. En un primer momento, en enero de este año, FinCEN anunció que el 1 de marzo entrarían en vigor dos GTOs con una duración de 6 meses que afectaban a Manhattan (NY) y el condado de Miami-Dade (Florida).
FinCEN informa en su nota de que las órdenes iniciales están ayudando a las autoridades a identificar actividades potencialmente ilícitas e informando para futuras leyes. En concreto, una parte importante de las transacciones investigadas indica una posible actividad delictiva asociada a los beneficiarios últimos de las compañías compradoras, corroborando la sospecha del organismo de que se puedan estar utilizando grandes operaciones para blanqueo de capitales. Por eso, ahora, quiere completar los datos obtenidos ampliando las zonas en observación.
“La información obtenida hasta ahora indica que seguimos el camino acertado”, dice Jamal El-Hindi, director en funciones de FinCEN. “La extensión de las GTOs a otras grandes ciudades nos permitirá aprender más sobre el riesgo de blanqueo de capitales en el mercado nacional de real estate, y nos ayudará a determinar el futuro marco regulatorio”.
Por Fórmate a Fondo