En plena necesidad por capear el impacto de la inflación en los ahorros, el interés de los españoles por las finanzas va en aumento. El 29% de los españoles desearía aumentar su nivel de conocimientos financieros, después de reconocer que cuenta con bajos conocimientos financieros. De ellos, el porcentaje se da entre las generaciones más jóvenes “Y” y “Z”, según se desprende de una investigación realizada a lo largo de 2022 por Pictet Asset Management a través de la consultora de investigación financiera FINER Finance Explorer.
Los resultados muestran que un 27% de encuestados españoles está muy interesado en finanzas, inversiones financieras y mercados de acciones, un porcentaje que, aunque alentador, es el más bajo de los países del estudio y está a años luz del 41% que presenta el Reino Unido. Las diferencias generacionales son evidentes en todos los países, ya que el porcentaje de interesados entre los de más edad, “baby boomers” y Generación “X”, es mayor que entre los más jóvenes. Además, un mayor porcentaje de inversores privados muestra mucho interés, mientras que los estudiantes de secundaria y universitarios, menos.
Los principales motivos de los españoles para incorporarse a un programa a fondo de educación financiera serían “aprender a ahorrar” y “proyecto de vida”, este último, precisamente, es el más escogido por las mujeres, así como por estudiantes de secundaria y universitarios.
Para 31% de encuestados españoles las redes sociales son el canal preferido a través del cual les gustaría involucrarse en asuntos relacionados con el ahorro, su gestión y las finanzas, seguido de webinars (23%) y televisión (21%), de manera similar a los demás países, excepto Reino Unido, donde destaca la prensa, que en España sería preferido solo para 9%. Finalmente, las “conferencias presenciales” son el canal con menor porcentaje de preferencias en todos los países.
Para un 33% de encuestados españoles, el principal obstáculo para estudiar asuntos de economía y finanzas es la falta de contenido o referencias, de manera similar al resto de países. Pero un tercio reserva se informa con periodicidad semanal sobre finanzas en España, un dato muy similar al de Italia o Francia.
Tanto en España como en Italia es mayor el porcentaje de los que considera que las instituciones del Estado son las más apropiadas para proporcionar apoyo para el conocimiento y el aprendizaje de asuntos relacionados con finanzas. Además, en todos los países es mayor el porcentaje de los que “confía mucho” en las instituciones del Estado respecto a bancos, aseguradoras, asesores o gestores de activos.
Una “alta confianza” en los consejos y sugerencias en línea es mayor en todos los países en cuanto a «amigos y personas que conozco», frente a “influencers” o blogs independientes que tratan asuntos relacionados con inversiones. En todos los países la confianza en blogs e “influencers” es muy baja entre inversores privados.
Al preguntar qué se entiende por las inversiones socialmente responsables en España es mayor el porcentaje de los que considera que se refiere únicamente a inversiones sociales y medioambientales, frente a incorporar además rentabilidad o tener preferencia por la rentabilidad.
Respecto a qué criterio pondrían por delante en inversiones sostenibles “ASG”, en todos los países es mayor el porcentaje que considera el medio ambiente, sobre todo en la generación más joven, seguido de aspectos sociales y en último lugar, la gobernanza. Es destacable que, en España, el 51% de los entrevistados considera primordial el medio ambiente, un porcentaje superior al que muestran el resto de países.
Gonzalo Rengifo, director de Pictet AM para Iberia y Latam, califica de «fantástico” el creciente interés por las finanzas, el ahorro y las inversiones. “A medida que Europa entra en crisis de inflación, el conocimiento de asuntos financieros es más valioso que nunca”, puntualiza el experto, que recuerda que Pictet AM cuenta con un blog, Pictet para ti, diseñado para profundizar en la educación financiera.
Por Fórmate a Fondo
Por Funds Society, Madrid