La digitalización imparable del sector financiero, la innovación y protección al cliente y cómo gestionar una relación más eficiente con éste a través de las nuevas tecnologías fueron temas que se abordaron en el «Encuentro de asesores financieros y redes de agentes» organizado por Expansión. «El auténtico cambio que se está produciendo es que el foco ha pasado de las entidades financieras al cliente», ha destacado Asier Uribeechebarria, director general de Finanbest.
La irrupción de los gigantes tecnológicos en el sector de servicios financieros es, a su juicio, uno de los hitos clave en el proceso de digitalización. «Cuando los gigantes tecnológicos se vuelcan en esto es para echarse a temblar. Nos enfrentamos a la desaparición de la entidad financiera como proveedor de primer nivel a proveedor en la sombra al tiempo que tienden a deshacerse de la parte de su actividad que no tiene valor», afirma.
Respecto al debate sobre si hay espacio tanto para bancos como para fintech en el nuevo ecosistema financiero, Uribeechebarria destaca que, «los bancos deberían poner toda la información que poseen a disposición de la tecnología y las fintech realizar una apuesta por la innovación o acabaremos siendo filiales comerciales de lo que se haga en otros sitios».
Para Victoria Torre, responsable desarrollo de contenidos, productos y servicios en Self Bank, para los bancos la digitaliación tiene muchas ventajas. «Los bancos han dispuesto de muchos datos que no han utilizado porque hasta ahora no les ha hecho falta». Sin embargo, en su opinión, deben aprender a utilizarlos sin perseguir al cliente y evitando molestarle. «Ofrecer al cliente préstamos preconcedidos u otros productos cuando su perfil no se adecúa es un error», señala Torre.
En cuanto al asesoramiento, Uribeechebarría se muestra convencido de que cuanto más educación financiera tengan los inversores, más interés muestran en recibir asesoramiento.»Es obligación nuestra mejorar la educación financiera de nuestros clientes, porque si les empoderamos demandarán más asesoramiento financiero», concluye.
A juicio de Torre, «en el mundo del asesoramiento ha habido gran separación entre banca privada y banca con datos. Por eso, hay que conocer muy bien a la persona a la que se está asesorando porque hay clientes que necesitarán recurrir al asesoramiento robotizado por una cuestión patrimonial», concluye.
Por Fórmate a Fondo