Inverco ha hecho público su informe sobre las actuaciones en materia de educación financiera, así como las iniciativas solidarias llevadas a cabo por las gestoras de fondos inversión y de pensiones. La Asociación está adherida al convenio de colaboración en materia de educación financiera con el Banco de España, la CNMV, la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones (DGSFP) y el Ministerio de Economía, Comercio y Empresa.
En este último informe, correspondiente a 2023, se muestran los resultados de gestoras que representan el 60% del patrimonio gestionado en España.
En este ámbito, Inverco viene realizando numerosas actuaciones con el objetivo de difundir la necesidad del ahorro financiero y las características de los fondos de inversión y de los fondos de pensiones como instrumentos de ahorro óptimos para cualquier clase de ahorrador.
De esta forma, el informe desvela que ocho de cada 10 gestoras encuestadas han llevado a cabo, al menos, una iniciativa de educación financiera. Además, cerca de 1,6 millones de personas se han beneficiado de las 113 iniciativas que han llevado a cabo las gestoras encuestadas, el 92% de ellas, bajo el formato online. Asimismo, el 63% de las firmas han escogido los talleres en centros educativos como medio más utilizado para canalizar sus actuaciones en materia de educación financiera.
Como resultado, la totalidad (100%) de las gestoras valoran que el resultado alcanzado por la iniciativa ha sido muy útil (71%) o útil (29%). También, el 100% de las gestoras consultadas repetirán la experiencia en 2024. Por perfiles, el 27% de las iniciativas sobre educación financiera se han dirigido a todo el público en general, seguidas por las centradas en menores de 18 años (con un 25%). La temática preferida de las iniciativas ha sido el ahorro en general, opción elegida por el 45% de las firmas sondeadas; el 30% han referido a los fondos de inversión y el 25%, a los planes de pensiones.
Actuaciones solidarias en 2023
En cuanto a las actuaciones canalizadas a través de fondos de inversión o fondos de pensiones, el 46% de las gestoras sondeadas por Inverco admite disponer en la actualidad de fondos solidarios. Pero este apartado muy probablemente crecerá en el futuro, ya que de las que actualmente no disponen de ellos, un 17% tienen la intención de contar con ellos próximamente. De las gestoras que tienen fondos solidarios, el motivo más común ha sido sanidad y educación (28% cada uno de estos sectores), seguidas empleo (17%).
Respecto a las canalizadas directamente por las gestoras, un 61% de las firmas encuestadas han realizado actuaciones solidarias durante 2023. De las que no han realizado estas acciones, el 11% tienen en mente llevarlas a cabo en un futuro. Entre los motivos solidarios apoyados destacan las actividades no descritas (42%), seguidas por educación (24%), sanidad y empleo (17% en ambos casos).
Por Fórmate a Fondo
Por Funds Society, Madrid