Indexa lanza un servicio la planificación financiera indexada que incorpora variables como las inversiones actuales de un cliente, su ritmo de aportaciones, su previsión de aportaciones, las expectativas de rentabilidad y el riesgo de sus inversiones en fondos o planes de pensiones indexados. Con esta información, el sistema hace una primera estimación de cuánto dinero podría retirar cada mes en un determinado horizonte temporal, como puede ser la jubilación, con tres escenarios: uno positivo, uno negativo y uno promedio.
Con esta información, el cliente puede modificar sus planes de aportaciones mensuales para poder conseguir su nivel de ingreso deseado a largo plazo. Al servicio se puede acceder de forma gratuita, invirtiendo a partir de 50 euros en planes de pensiones o EPSV individuales, y de 1.000 euros en carteras de fondos indexados.
Unai Ansejo, consejero de Indexa y Doctor en Economía por la Universidad del País Vasco, afirma que se trata de un sistema muy sofisticado, lejos de calculadoras y simuladores que ofrecen los bancos u otros servicios online, presentado de una forma muy sencilla con el objetivo de ser tremendamente útil para el inversor y que le permita tomar decisiones clave sobre su futuro financiero. ”Hasta ahora hemos centrado nuestro esfuerzo en ofrecer una gestión indexada con más diversificación y con menos costes, y con ello, una mayor rentabilidad esperada. El mercado nos ha respondido poniéndonos en una situación de claro liderazgo en España y con más de 120 millones de euros gestionados y más de 5.000 clientes. Ahora damos un paso más ofreciendo un servicio diferencial de planificación financiera personalizada y a largo plazo, con el objetivo último de que nuestros clientes alcancen sus objetivos financieros y así vivan mejor, más tranquilos, independientes y seguros”, afirma François Derbaix, consejero de Indexa.
¿Qué preguntas clave responde el servicio de planificación financiera indexada?
Este servicio responde a a cuestiones como el patrimonio con el que el ahorrador/inversor podrá jubilarse si sigue ahorrando e invirtiendo al ritmo actual y con su perfil inversor actual; qué renta mensual podría tener después de la jubilación y con qué probabilidad y cuánto debería ahorrar e invertir cada mes para conseguir su renta objetivo después de jubilarse.
Desde Indexa afirman que hasta ahora han ofrecido el servicio de gestión discrecional de carteras probablemente con la mejor relación rentabilidad por riesgo en España. “Empezamos ofreciendo las carteras de fondos indexados con los costes más bajos en España para seguir con las carteras de planes de pensiones indexados con las comisiones más bajas en España y con planes EPSV para los residentes en Euskadi. Ahora estamos emocionados por lo que vendrá de la mano de este nuevo servicio, porque en la planificación financiera está todo por hacer y seguiremos trabajando para aplicar más datos y poder facilitar la toma de decisiones a nuestros clientes” concluye Ansejo.
Por Fórmate a Fondo