El 48% de los asesores financieros detecta que las mujeres están asumiendo un mayor riesgo al invertir, lo que refleja un cambio en su mentalidad inversora, con una mayor disposición a asumir cierto nivel de riesgo para obtener una mayor rentabilidad. Además, el 45% de los asesores cree que las mujeres priorizan las inversiones a largo plazo más que los hombres, mientras que el 27% considera que no existen diferencias notables entre ambos.
Estas son algunas de las conclusiones de la XII Encuesta Mujer y Finanzas, elaborada anualmente por EFPA España, en la que asesores financieros certificados por la asociación analizan la evolución del papel de la mujer en la toma de decisiones de finanzas personales y sus preferencias a la hora de ahorrar e invertir.
Nivel de riesgo que asumen las mujeres al invertir en los últimos 5 años
La prudencia sigue siendo un rasgo clave en sus decisiones financieras, como lo demuestra el hecho de que el 62% piensa que mantienen un mayor porcentaje de liquidez en sus carteras en comparación con los hombres, lo que indica una firme apuesta por la seguridad financiera y la capacidad de respuesta ante imprevistos. En
todo caso, el 48% de los asesores financieros afirma que la mujer inversora ha aumentado su tolerancia al riesgo durante los últimos años.
La educación de los hijos sigue siendo prioridad
Más de dos tercios de los asesores financieros (67%) consideran que las mujeres desempeñan un papel clave en las decisiones financieras de su hogar, consolidando su influencia en la economía familiar, mientras que un 25% considera que solo intervienen en cuestiones específicas como compras grandes, ahorro o inversión.
Los profesionales creen que la principal razón por la que algunas mujeres no intervienen determinadamente en las decisiones financieras del hogar es por una falta de conocimientos financieros o formación específica (28%), seguido de una falta de interés por las finanzas (27%) y de una percepción de que todavía se trata de un ámbito principalmente masculino (20%). En este sentido, cuatro de cada diez profesionales creen que las mujeres, por norma general, están peor informadas sobre finanzas con respecto a los hombres, aunque el 49% cree que el nivel de conocimiento es equivalente.
Las decisiones financieras más importantes para las mujeres son la educación de los hijos, señalada como prioritaria por el 80% de los asesores financieros, seguida de la compra de una vivienda (44%) y el ahorro para la jubilación (18%).
Papel que juegan las mujeres en las decisiones financieras de las familias
Mayor preocupación por la jubilación y por el asesoramiento profesional
El 46% de los profesionales del asesoramiento considera que las mujeres se muestran más preocupadas que los hombres por la planificación de su jubilación, frente al 16% que piensan que es justo al revés. Esta diferencia cobra especial relevancia en un contexto en el que la brecha salarial y la diferencia en las pensiones entre hombres y mujeres siguen siendo desafíos a nivel social y económico. La mayor esperanza de vida de las mujeres y su preocupación por asegurar un futuro estable las lleva a considerar el ahorro para la jubilación como una prioridad, consolidando así su interés en estrategias financieras a largo plazo.
Otro aspecto destacado por los asesores financieros es el enfoque meticuloso que adoptan las mujeres al invertir. Un 55% cree que dedican periodos de reflexión más largos que los hombres antes de tomar decisiones, analizando con mayor detalle las oportunidades de inversión y comparando diferentes opciones antes de actuar.
El interés de las mujeres por la educación financiero y el asesoramiento también ha crecido significativamente en los últimos años. Según un 58% de los asesores, las mujeres han buscado ayuda profesional en el último año para mejorar la gestión de sus finanzas e inversiones, lo que demuestra un alto interés por la optimización de su patrimonio y la toma de decisiones fundamentadas.
Los asesores financieros también han notado que el 56% de las mujeres valora la labor del asesoramiento financiero al menos en igual o mayor medida que los hombres, lo que refuerza la percepción de que contar con un experto es clave en la planificación financiera.
Concienciación de las mujeres sobre la importancia de ahorrar para la jubilación
Andrea Carreras-Candi, directora de EFPA España, explica que “los resultados de esta edición de la encuesta confirman que las mujeres cada vez tomamos decisiones más estratégicas con respecto a las finanzas, apostando por invertir buscando el retorno en el largo plazo, una mayor exposición al riesgo y una mejor valoración del asesoramiento profesional”.
Por Funds Society, Madrid
