Tomar decisiones de inversión conscientes, una vez alcanzado el autoconocimiento personal, no es más que el fruto de un proceso que requiere acompañamiento de profesionales. Desde Cobas AM, y con apoyo de su app BrainVestor, es posible dar este importante paso, con un programa que consta de tres o más sesiones individualizadas.
El mentoring es un proceso de acompañamiento personalizado, en el que el mentor da apoyo a un inversor que quiere crecer y mejorar como tal. Hay que tener en cuenta que el mentor no da consejos financieros, sino herramientas para que las utilice a lo largo de su vida inversora. Todo, después de una serie de contactos que desembocan en una relación de confianza entre el inversor y el propio mentor.
El programa de Cobas se centra en el aspecto financiero, pero también en el crecimiento personal del inversor en varios campos:
1.- Educación financiera y acompañamiento personalizado: El mentor ofrece conocimientos financieros adaptados a las necesidades y conocimientos del inversor. También, apoyo emocional y motivacional a la hora de afrontar sus decisiones de inversión.
2.- Ayuda en la toma de decisiones informadas para que puedan llevar a cabo sus inversiones de forma más segura y consciente.
3.- Gestión emocional y reducción del estrés: Un aspecto clave en las inversiones es saber gestionar momentos de estrés y ansiedad asociados a la volatilidad del mercado para tener decisiones lo más racionales posibles.
4.- Planificación a largo plazo: Fundamental para alcanzar los objetivos financieros, independientemente de los vaivenes del mercado.
5.- Adaptación a cambios en el mercado: Los mercados son dinámicos, por lo que hay que ajustar las estrategias de inversión en las situaciones cambiantes que puedan producirse.
6.- Aprendizaje continuo: Con el mentoring, se tiene la posibilidad de adquirir nuevos conocimientos, entender distintas estrategias y mejorar las habilidades de inversión.
En resumen, el mentoring consiste en un enfoque integral que abarca educación, gestión emocional, planificación a largo plazo y apoyo constante y continuo para el inversor. El objetivo es contribuir al crecimiento y éxito del inversor.
¿Quién y cómo se llevan a cabo los programas de mentoring?
El equipo de relación con los inversores de Cobas AM serán los mentores de los ahorradores interesados en convertirse en inversores conscientes.
El proceso para conseguirlo debe seguir una estructura dividida en varias fases claramente diferenciadas.
1.- Evaluación y definición de los planes y objetivos de manera personalizada. En esta fase inicial, se establece una relación de confianza entre el inversor y el mentor, ya que se exploran los objetivos del inversor, su tolerancia al riesgo y sus sesgos a la hora de afrontar sus decisiones de inversión.
En esta fase, es crucial conocer las expectativas y necesidades del inversor, con el fin de desarrollar un plan que contenga la estrategia y objetivos adecuados a su perfil.
Aquí se usan herramientas para evaluar la tolerancia al riesgo y para comprender las implicaciones de cada decisión de inversión.
2.- Diseño de las estrategias personalizadas. Cuando el inversor se conoce a sí mismo y entiende sus necesidades, el mentor trabaja con él en un programa que implique un proceso de inversión consigo mismo.
3.- Implementación y ejecución del plan: El inversor aplica lo acordado con su mentor. Se ajustan las iniciativas en función de la evolución de los mercados y las necesidades del inversor.
4.- Seguimiento y revisión continua: monitorear de cerca el progreso del inversor. Se realizan revisiones periódicas para evaluar el progreso de los inversores y realizar un análisis de las emociones. Si es necesario, en esta fase se ajustan las estrategias.
Para llevar a cabo los objetivos de esta fase, se usan herramientas de gestión financiera, como aplicaciones y plataformas digitales que permiten al inversor vigilar de cerca las inversiones. Por ejemplo, calculadoras digitales, diarios de anotaciones emocionales, etcétera.
5.- Desarrollo personal y educativo: En esta etapa se ofrecen oportunidades de aprendizaje y crecimiento como educación financiera adicional, consejos sobre gestión del estrés financiero y trabajo de las habilidades para la toma de decisiones.
Las herramientas que se utilizan van orientadas a la educación financiera personalizada, materiales educativos adaptados al nivel de conocimientos financieros del inversor que se pueden ver en webinars, artículos o herramientas interactivas como BrainVestor.
En definitiva, estas fases constituyen una estructura sólida en el proceso de mentoring, de tal manera, que aseguran un enfoque integral con comunicación directa con el mentor por videollamada, correos electrónicos, reuniones presenciales que permiten una interacción cercana y continua entre el inversor y el mentor.
Los talleres
Los inversores también pueden completar su formación con los talleres de BrainVestor. En el último publicado, los aprendices de inversor aprendieron acerca de dos temas. El primero trató acerca de cómo los anuncios apelan a emociones como el miedo, la felicidad o la urgencia para influir en las decisiones financieras.
También se profundizó acerca de qué son, por qué surgen y cómo funcionan las noticias falsas -«fake news»-, así como su influencia en el sector financiero, en la confianza y el mercado. En definitiva, toda una masterclass acerca de cómo identificarlas y qué estrategias seguir para evitar su propagación.
La temática de estos talleres es variopinta. En ellos, los invitados tratan temas alineados con la filosofía de Cobas AM, como las implicaciones de los sesgos sistemáticos en áreas tales como la justicia, la educación y los mercados financieros. Incluso, incluyen ejemplos y estudios de caso acerca de la influencia de la irracionalidad en la vida diaria.
Todos estos talleres ofrecen a los asistentes el material utilizado durante las sesiones, además de estar todos disponibles en la página web de Cobas AM.
Por Funds Society, Madrid