Primero llegaron los roboadvisors como iniciativas independientes de los grandes grupos financieros y luego algunas de esas entidades financieras decidieron dar el salto y lanzar plataformas similares para hacerles frente. Ahora también el sector asegurador mira a ese segmento y mueve ficha con el lanzamiento de sus propios asesores robóticos.
La primera en hacerlo ha sido Caser que acaba de presentar Caser AhorroBot, un plan de ahorro digital que se gestiona íntegramente online y que permite invertir en fondos de inversión pasiva globales a través de un unit linked, un seguro de vida en el que el tomador asume el riesgo de las inversiones que elige de acuerdo a su perfil de riesgo.
Desde 50 euros, este nuevo producto de Caser permite la retirada del dinero invertido y sus rentabilidades de forma parcial o total en cualquier momento y sin penalizaciones. Cuenta, además, con ventajas fiscales, al tributar por los beneficios obtenidos sólo en el momento de retirar el titular su dinero
Colaboración con Finizens
La aseguradora viene participando desde 2014 en distintas iniciativas relacionadas con actividad fintech e insurtech. Entre otras, hace ahora un año, con el lanzamiento del plan de ahorro de Finizens, la firma de gestión automatizada de inversiones con la que vuelve a aliarse para el desarrollo de este proyecto.
Además, ofrece asesoramiento a través de una red de mediadores del ramo de Vida, a quienes ha presentado recientemente la app Lanzadera, una herramienta enfocada, precisamente, al apoyo en el asesoramiento personalizado de productos de vida y pensiones.
Por Fórmate a Fondo