El lavado de dinero o blanqueo de capitales hace referencia a los procedimientos encargados de adquirir y ocultar activos de origen delictivo para introducirlos en el mercado como si fuesen legales.
Este dinero negro puede proceder del fraude fiscal, trabajo ilegal, malversación de fondos públicos, u otas actividades ilegales como el tráfico de estupefacientes o la extorsión. Está presente en todas partes y puede darse en áreas inesperadas, como en los delitos medioambientales, por ejemplo. Además, según advierte la interpol, la llegada de las criptomonedas, como el bitcóin, ha exacerbado este fenómeno.
Con el blanqueo se pretende borrar el rastro de los bienes que se han integrado en el sistema económico como si fuesen legales. Es importante tener en cuenta que el blanqueo de capitales no debe confundirse con el fraude fiscal, que es el incumplimiento de las obligaciones tributarias.
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