H.I.G. Capital anunció que Whitney Ehrlich se ha unido a la firma como Head de Private Wealth Management para EE.UU. en su Grupo de Formación de Capital.
Ehrlich tiene más de 20 años de experiencia en el sector de private wealth high-net-worth, y anteriormente fue general director y jefa del Negocio de Oficinas Familiares de EE.UU. en BlackRock.
En H.I.G., Ehrlich será responsable de las actividades de recaudación de capital y relaciones con inversores dentro de los canales de intermediarios y patrimonios privados en EE.UU., a través de las estrategias de la firma.
“Estamos encantados de dar la bienvenida a Whitney a H.I.G. y al equipo de Formación de Capital. La amplia experiencia de Whitney y su larga trayectoria en los mercados de patrimonios privados serán fundamentales para ampliar aún más nuestra presencia en este importante segmento”, comentó Jordan Peer Griffin, executive managing director y jefe global de formación de Capital para la firma.
Peer Griffin agregó que H.I.G. se ha beneficiado constantemente de una base diversa, global y de larga data de socios limitados, incluidos intermediarios de patrimonios privados e inversores de alto poder adquisitivo.
“Esperamos profundizar y expandir estas relaciones y ofrecer oportunidades de inversión alternativas atractivas en el mercado medio menos eficiente”, concluyó.
H.I.G. es una firma global de inversiones alternativas con 64.000 millones de dólares de AUMs.
CC-BY-SA-2.0, FlickrFoto: Matt Johnson. Foto: Matt Johnson
Los mercados están cada vez más atentos a la oferta económica del candidato republicano a la presidencia de Estados Unidos, Donald Trump, y sus implicaciones no solo para el país, sino también para la economía global. Barclays Bank pone sobre la mesa un análisis para evaluar lo que llama la Trumponomía, en referencia a la economía bajo una eventual presidencia de Trump.
Aranceles más altos, reducción en los impuestos corporativos, restricciones a la migración hacia Estados Unidos y más proteccionismo son algunas de las bases del programa económico propuesto por Trump.
A menudo, su efecto inmediato podría ser parcialmente compensado por contramedidas (por ejemplo, aranceles de represalia), ajustes del tipo de cambio y los efectos de sustitución, que a su vez dependen de las elasticidades de la oferta y la demanda, no conocido de antemano.
Sin embargo, la firma indica que parece justo decir que una combinación de aranceles comerciales más altos y una menor migración son, en principio, shocks de oferta negativos con consecuencias inflacionarias. Al mismo tiempo, impuestos más bajos sin reducciones equivalentes del gasto estimularían principalmente la demanda (aunque también potencialmente con algunos efectos positivos sobre la oferta).
Esto apuntaría a una economía estadounidense con un fuerte crecimiento (real) pero también mayores presiones inflacionarias. Esto quiere decir: una rápida expansión del PIB nominal, con tasas de interés nominales más altas y un dólar estadounidense fuerte como moneda de cambio.
La desregulación podría compensar las presiones inflacionarias, en la medida en que que se traduce en un shock de oferta positivo y un aumento de la productividad, aunque tales efectos tradicionalmente llevan tiempo, destacó Barclays.
La firma financiera entregó un resumen de las propuestas políticas clave que han surgido hasta ahora y algunas de sus implicaciones macroeconómicas:
Aranceles más altos
Trump ha expresado abiertamente su percepción del comercio global injusto, centrándose especialmente en países con los que Estados Unidos tiene grandes déficits comerciales bilaterales (como China y la Unión Europea). Él y su equipo, centrado en el ex representante comercial de Estados Unidos, Robert Lighthizer, han sugerido que implementaría un arancel del 10% sobre todas las importaciones a Estados Unidos y un arancel del 60% sobre las importaciones chinas. Si se implementara, esto elevaría el arancel promedio de Estados Unidos al nivel más alto desde la década de 1950, alejándose marcadamente del régimen comercial global posterior a la Segunda Guerra Mundial.
Impuestos más bajos
Trump describió su doctrina económica como «tipos de interés e impuestos bajos». Por tanto, es muy probable que la administración Trump extendería sus recortes de impuestos de 2017. También se ha comprometido a reducir el coste corporativo impuesto sobre la renta aún más, del 21% al 20%, y en la entrevista con Bloomberg planteó la idea de rebajarlo al 15%, aunque admitió que «eso sería difícil».
Menos migración
Trump ha prometido reducir la inmigración, que alcanzó un nivel récord en 2023. Los flujos de inmigración han sido una fuente clave del excepcionalismo estadounidense durante el período pospandemia, proporcionando un fuerte viento de cola para la oferta agregada que ha ayudado a sostener la desinflación en medio de una expansión sólida impulsada por el consumo. Las políticas para frenar el flujo de solicitantes de asilo reduciría la oferta laboral y el crecimiento.
Menos regulación
La administración Trump probablemente adoptaría un enfoque significativamente diferente respecto a los demócratas, particularmente en lo que se refiere a energía y medio ambiente. Los efectos de esto podrían ser complicados. Por ejemplo, ampliar la producción de petróleo podría ser un shock de oferta positivo, pero una adopción más lenta de los vehículos eléctricos aumentaría la demanda de petróleo. En cualquier caso se espera un efecto limitado en los fundamentos del mercado petrolero en el corto plazo. De manera similar, reducir la burocracia podría facilitar la realización de negocios, pero derogar algunas leyes podría afectar la inversión y el empleo.
Geopolítica realineada
Existen cambios potencialmente significativos con respecto a las políticas actuales, que los mercados no pueden ignorar. Primero, Trump y JD Vance (candidato a vicepresidente) hablan abiertamente sobre el fin de la guerra en Ucrania retirando el apoyo a Ucrania y, por tanto, forzando un acuerdo con Rusia. En segundo lugar, mantienen sus opiniones anti-China, pero Trump ha planteado dudas sobre el compromiso de Estados Unidos para defender Taiwán. En tercer lugar, en Medio Oriente, Trump probablemente volvería a centrarse en relaciones sólidas con Arabia Saudita.
Un tema general que parece seguro es que bajo la presidencia de Trump, Estados Unidos esperará que sus aliados, ya sea Europa o Taiwán, «paguen» o dependan menos de la protección que proporciona Estados Unidos.
El eventual regreso del empresario y estrella de reality a la presidencia de Estados Unidos, que cada vez parece más probable, le daría el adiós a las Bidenomics, el carísimo experimento de las subvenciones industriales y proteccionismo, dijo Barclays, pero llegará la Trumponomía, con efectos y consecuencias todavía desconocidas para Estados Unidos y para el mundo entero.
Oppenheimer ha sumado a su plantilla del sur de Florida a Damián Pardo, informó Guillermo Vega en su cuenta de LinkedIn.
“Estoy muy orgulloso de anunciar que Damian Pardo se ha unido a Oppenheimer Coral Gables. Su profesionalismo, experiencia y cuidado por sus clientes abarca más de dos décadas con un enfoque en la planificación financiera, la evaluación de riesgos y la próxima generación. Como planificador financiero certificado, Damian utiliza su experiencia para asesorar a sus clientes sobre una amplia gama de necesidades financieras y servicios confiables” publicó Vega.
Pardo fue registrado en Oppenheimer el pasado 9 de julio, según BrokerCheck. Anteriormente trabajó en First Horizon entre 2021 y 2024. Además, fue Financial Advisor de Morgan Stanley durante casi una década (2012-2021) y trabajó en Merrill Lynch entre 205 y 2021. Por otro lado, Pardo comenzó su carrera en Suntrust entre 2000 y 2005, según el portal de Finra.
Es nativo del sur de la Florida y “su pasión por esta comunidad es evidente en su activismo”, agregó Vega. Pardo es comisionado de la Ciudad de Miami para el Distrito 2, según su perfil de LinkedIn.
Pardo, con más de 20 años de experiencia, trabajará en la oficina de Coral Gables.
LinkedInAlicia Arias, directora comercial de LAKPA
Sus casi dos décadas de trayectoria en la industria financiera mexicana han llevado a Alicia Arias a distintas casas de inversión locales. Ahora, escribe un nuevo capítulo en la fintech de origen chileno LAKPA, que la reclutó recientemente para el área comercial de su operación en México.
“Le queremos dar la bienvenida a nuestro equipo a Alicia Arias”, anunció la firma a su red profesional de LinkedIn, agregando que tomó el cargo de directora comercial. “Estamos seguros de que la vasta experiencia de Alicia, reforzará la gestión comercial y crecimiento de LAKPA en la región”, agregaron en su publicación.
Matías Correa, fundador y CEO de la fintech, destaca la llegada de Arias como una “gran noticia” para la compañía. Su rol, detalla a Funds Society, consiste en ejecutar la estrategia comercial de la firma financiera y liderar el crecimiento de la firma en México, reportándole directamente a Correa.
Anteriormente, según consigna su perfil profesional de LinkedIn, Arias se desempeñó por tres años en Grupo Bursátil Mexicano (GBM), donde trabajó como Head de Advisors Acquisition. Además, tuvo pasos por BlackRock, como cargo de VP de Wealth; MSCI, como analista asociada de Corporate Events; y Deutsche Bank, donde alcanzó el cargo de asociada de Equity Markets. Su carrera inició en 2006, cuando llegó a ScotiabankMéxico para un internado de servicios de brokerage.
Además de su trayectoria en el mercado, la profesional co-fundó la organización Mujeres en Finanzas México, dedicada a la promoción de la participación femenina en la industria financiera.
La ejecutiva cuenta con la certificación CFA y con un MBA de la Hult International Business School.
La llegada de Arias a LAKPA llega en un momento en que la fintech ha estado poniendo el acento fuertemente en ese mercado. Además de ser anfitrión de distintos eventos en el país, la firma ha estado ampliando su red de alianzas ahí. Durante el año, han sellado acuerdos con grandes firmas de la plaza, como Scotia Wealth Management y, más recientemente, Banorte.
FINRA anunció el nombramiento de Julie Glynn y Tina Gubb como senior vice president de Enforcement.
El nombramiento de Gubb será efectivo el 22 de julio, mientras que el de Glynn en septiembre. Ambas dependerán de Bill St. Louis, Executive Vice President y Head de Enforcement de FINRA.
En sus nuevas funciones, Glynn y Gubb actuarán como asesoras jurídicas principales de St. Louis, responsables de asesorar sobre investigaciones de alto impacto y acciones disciplinarias en todo el departamento de Enforcement.
También dirigirán los equipos de abogados de Ejecución y trabajarán en todas las operaciones regulatorias de FINRA para apoyar la ejecución en toda la organización de la misión de FINRA de protección del inversor e integridad del mercado, dice el comunicado.
Glynn y Gubb supervisarán cada uno cuatro equipos de abogados jefes de Enforcement y el equipo de Enforcement Litigation dependerá de Glynn.
«Julie y Tina poseen una experiencia jurídica ejemplar, así como una capacidad de liderazgo superior. Estoy seguro de que tanto Julie como Tina tienen la amplitud de experiencia, el pensamiento estratégico y la agilidad necesarios para ayudar a dirigir nuestros equipos en la búsqueda de la misión de FINRA de protección de los inversores y la integridad del mercado», dijo St. Louis.
Glynn se une a FINRA desde J.P. Morgan Chase, donde desde 2019 ha sido asesora general de su línea de negocio de gestión de patrimonio. En ese puesto, Glynn y el equipo legal que dirige han asesorado al negocio en cuestiones que van desde la creación de un nuevo canal de asesoramiento remoto hasta mejoras en el canal digital autodirigido de la firma.
También ha desempeñado otros cargos de responsabilidad en la empresa, entre ellos el de directora del equipo encargado de las investigaciones gubernamentales y de las relaciones con FINRA, la SEC y otros organismos reguladores. Glynn regresa a FINRA, ya que trabajó entre 2005 y 2011 como abogada de Ejecución. Antes de trabajar en FINRA, trabajó en Morgan Stanley y Morrison & Foerster.
Gubb, por su parte, se unió a FINRA en 1998. Comenzó como analista en la Oficina de Detección de Fraudes e Inteligencia de Mercado, donde trabajó en investigaciones relacionadas con prácticas fraudulentas, esquemas de pump and dump, wash sales y uso de información privilegiada; y en puestos de Enforcement de creciente responsabilidad desde 2002.
Como asesora principal, Gubb dirigió y supervisó varios asuntos de gran repercusión centrados principalmente en el NMS Regulations, el SHO Regulations, la manipulación del mercado, la mejor ejecución y la supervisión.
CC-BY-SA-2.0, FlickrFoto: Schlaeger. El ente antimonopolios de México investiga el mercado de fondos para el retiro
De acuerdo con la definición del Consejo Nacional de la Política de Desarrollo Social (Coneval), en México se considera que una persona está en condición de pobreza laboral o no, a partir de si sus ingresos laborales son mayores o menores al valor de una canasta alimentaria. Según las cifras oficiales, el porcentaje de población en pobreza laboral ha venido a la baja en México, pero a quienes se encuentran en dicha situación cada vez les alcanza menos para cubrir los gastos de la canasta alimentaria con sus ingresos obtenidos o derivados del trabajo.
En promedio, la población en pobreza laboral en México pudo cubrir con sus ingresos solamente el 42,3% de la canasta alimentaria del país, según revela un estudio de BBVA México denominado «¿Qué tan pobre es la población que está en pobreza laboral?».
En un horizonte de largo plazo, hay un evidente deterioro de las personas en pobreza laboral en el país: las cifras de BBVA señalan, que del tercer trimestre de 2007 al cuarto trimestre de 2015, en promedio se logró aumentar el indicador. Esto porque el ingreso pasó de cubrir el 40,5% del valor de la canasta alimentaria al 46,5%.
El deterioro de las personas en situación de pobreza laboral se aceleró más entre el primer trimestre de 2023 y el mismo periodo de este año. Las cifras del Coneval señalan que al primer trimestre de 2024, al pasar del 45,7% al 42,3%, en promedio.
Para el caso de la distinción por sexo, puede observarse también que la brecha se ha reducido, aunque los hombres en situación de pobreza pueden continuar adquiriendo una mayor proporción de la canasta alimentaria, con respecto a las mujeres en la misma condición.
Así, al primer trimestre de 2024, los hombres en pobreza laboral pudieron adquirir en promedio el 44,8% de la canasta alimentaria, mientras que en el caso de las mujeres, estas pueden adquirir en promedio un 37,4% de la canasta, con una diferencia entre estos grupos de 7,4 puntos porcentuales en trimestre más reciente.
Entidades con el mayor deterioro
En un país tan desigual como México, la pobreza laboral tiene diferentes facetas de acuerdo a las entidades que se analicen. En el documento elaborado por BBVA se consignan las entidades que tienen un mayor deterioro.
En estados como Baja California, Guerrero y Oaxaca, las personas en pobreza laboral pueden adquirir menos de una tercera parte de la canasta alimentaria con su ingreso, una marcada diferencia con otras entidades, medido por dicho indicador son los estados más pobres del país.
La diferencia urbano-rural en la brecha, por su parte, ha disminuido desde el tercer trimestre del 2020, ello se debe a que la población urbana ahora puede comprar una menor parte de la canasta alimentaria.
En la llamada brecha de género la tendencia no es heterogénea, ya que en los hombres en situación de pobreza laboral se observa una reducción al pasar de 46,9% en el segundo trimestre de 2006 a 45,1% en el tercer trimestre de 2023. En contraste, en las mujeres las cifras pasaron de 33,7% a 38,9% en el mismo lapso de tiempo analizado.
Avances en segmento sin pobreza laboral
El documento de BBVA también señala que hizo un análisis similar para el grupo de personas que se encuentra fuera de la pobreza laboral.
Los resultados fueron favorables, en el primer trimestre del 2024, en promedio, el ingreso laboral de la población que no estaba en pobreza laboral era 2,7 veces el valor de la canasta alimentaria (266,2%). Este indicador, en dicho segmento, no se vio afectado en la pandemia.
«La población que estaba en pobreza laboral tuvo mayores afectaciones en la proporción de canastas que se podían adquirir con sus ingresos laborales respecto de los que no estaban en dicha situación. Asimismo, en el último año, se está ampliando la brecha en la proporción de canastas que se pueden adquirir con el ingreso laboral entre las personas en condición de pobreza laboral, respecto de las que no se encuentran en ella”, señala el análisis de BBVA.
Foto cedidaRay Jian, director de renta fija emergente de Amundi
La desinflación que se registra en el mundo, después de los picos alcanzados a finales de 2021 y principios de 2022, es una realidad. Sin embargo, existen riesgos reconocidos por los bancos centrales y procesos que no son uniformes. Latinoamérica, con un historial de presiones en precios generales, registra en estos momentos un proceso desinflacionario que no es estable, según advierte Eirini Tsekeridou, analista de Renta Fija en Julius Baer, en un reporte para sus clientes.
Según el especialista, las presiones en precios continúan emergiendo en la región generando inestabilidad en el proceso desinflacionario. Aunque no es un problema único de Latinoamérica, sí es un factor preocupante por la historia de la zona en esta materia, según el banco de inversiones europea.
Bancos centrales serán cautelosos
El experto de Julius Baer pone sobre la mesa lo que observa en varias economías representativas para explicar la inestabilidad deflacionaria en Latinoamérica. Por ejemplo, en Colombiala inflación subió marginalmente en junio, principalmente por alimentos, pero también por inflación en alquileres. El dato aún está por encima del rango objetivo de inflación del banco central y es probable que este sea cauteloso al recortar tasas en las próximas reuniones.
En Chile, la inflación también aumentó en términos interanuales, principalmente debido a alimentos y un incremento en los precios de la electricidad. Por lo tanto, Tsekeridou considera que es probable que el banco central del país andino mantenga un tono cauteloso en su próxima reunión de política monetaria, debido a la incertidumbre sobre el impacto directo e indirecto de los aumentos en los precios de la electricidad en los próximos meses.
Las dos mayores economías de la región no son la excepción en este proceso deflacionario lleno de inestabilidad. En Brasil, la inflación general aumentó en junio en términos interanuales, acercándose nuevamente al nivel superior del objetivo del banco central (3% ± 1,5%), aunque fue menor de lo esperado después de las inundaciones en Rio Grande do Sul y la depreciación de la moneda. Se espera que el banco central del país mantenga la tasa de política Selic en 10,5%, para mantener ancladas las expectativas de inflación.
En México, la inflación general también aumentó en junio, principalmente debido a frutas y verduras, aunque la inflación subyacente continuó su declive. El aumento podría mantener el tono cauteloso de su banco central, aunque no se excluye un recorte de 25 puntos base en agosto para evitar una desaceleración en la economía.
Finalmente, en la agobiada economía de Argentina las noticias no son tampoco distintas: la inflación general continúa disminuyendo en términos interanuales y mensuales. La desaceleración de la inflación debería continuar debido a las medidas de austeridad y la devaluación de la moneda.
Julius Baer advierte que, en general, los datos de inflación de junio para América Latina muestran que el proceso de desinflación ya no es suave; es decir, presenta algunos baches. Desde su perspectiva, los bancos centrales de la región mantendrán mayoritariamente una postura cautelosa en sus próximas reuniones y anticipan que los ciclos de expansión se desaceleren o se detengan en el año 2024 para controlar la inflación y mantener ancladas las expectativas inflacionarias.
Sin embargo, el primer recorte de tasas por parte de la Fed, esperado para finales de este año, debería respaldar el desempeño.
Bajo el escenario expuesto, Julius Baer mantiene su posición sobreponderada en acciones latinoamericanas y deuda corporativa en divisa fuerte.
UBS anunció la contratación de Michael Calgaro para el negocio Internacional de Nueva York.
Calgaro formará parte del equipo de Connie Cheng y James Shea, quienes cubren el negocio del Pacífico y atenderán tanto a los mercados de Asia Pacífico como el de Estados Unidos.
“Su amplia experiencia y conocimientos mejorarán la presencia del equipo en uno de los principales centros financieros globales, la ciudad de Nueva York”, dice el comunicado publicado en LinkedIn por Michael Sarlanis, managing director, market executive de UBS Internacional.
Calgaro ha ocupado diversos cargos en importantes empresas Vendelux, donde desarrolló estrategias de ventas efectivas, Shutterstock donde trabajo como gerente de Desarrollo de Socios (Soluciones de IA y Plataforma) y además, fue Gerente de Desarrollo de Ventas para las Américas y APAC en BlueJeans by Verizon, con sede en Irvine, CA, según su perfil de la red social LinkedIn.
En cuanto a su formación académica, Calgaro posee un Máster en Ciencias en Desarrollo Inmobiliario por la Universidad de Nueva York.
Generalmente, el estrés financiero es producto de los problemas económicos que provocan ansiedad y generan sensación de vulnerabilidad o escasez. Es imprescindible un buen control de las finanzas para prevenir este tipo de estrés y sus posibles efectos negativos en la salud física y mental. Los expertos señalan que una buena gestión de la salud financiera es fundamental para prevenir este tipo de estrés y sus posibles efectos negativos en la salud física y mental, sin olvidar el bolsillo.
Citibanamex –institución mexicana fundada en 1884 y que dentro de unos meses será desincorporada vía venta de acciones en la Bolsa Mexicana de Valores, del corporativo de Citibank para que funcione como banca minorista en México– no se ha quedado atrás. Juan Luis Ordaz, director de Educación Financiera de la firma mexicana, ha diseñado junto con su equipo algunas estrategias y consejos para disminuir el estrés financiero, que compartieron a través de una misiva a clientes del banco.
«Atender nuestras necesidades emocionales, físicas y mentales son la base del autocuidado, pero estos no paran ahí; administrar nuestro hogar y nuestras finanzas personales también son fundamentales en esta ecuación», dijo el experto en el documento.
En México, de acuerdo con la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios (CONDUSEF), el 78.8% de la población de 18 años o más manifestó tener mucha, alguna o cierta preocupación por la acumulación de deudas, presentando diversos problemas fisiológicos como dolor de cabeza, falta de sueño, problemas gastrointestinales, de presión arterial, alimenticios e incluso conflictos familiares y con amigos.
Para reducir o prevenir este problema, los consejos de Citibanamex son los siguientes:
Adopta el concepto de bienestar financiero: cualquier decisión de dinero pensada para aumentar ingresos, pagar deudas, incrementar o proteger tu patrimonio es una forma de autocuidado. Al crear cimientos financieros sólidos se pueden evitar sentimientos de estrés y preocupación que salen a flote cuando no podemos equilibrar nuestras finanzas.
Conoce (y aumenta) tu valor neto: es decir, una medición exacta de tu patrimonio. Puedes calcularlo si restas tus pasivos (lo que debes) de tus activos (lo que tienes). Ya que tengas esta cifra, calcúlala de manera periódica. Al ver cómo aumenta o disminuye esta cifra te ayudará a determinar tus siguientes pasos financieros.
Crea el hábito del ahorro: destina periódicamente un porcentaje de tu ingreso como si fuera un “gasto fijo” y mantén ese hábito. En el futuro, ese recurso te servirá para solventar una emergencia, destinarlo a una inversión que te ofrezca mayores potenciales de rendimiento o adquirir un bien que necesites. Indudablemente, el hábito del ahorro es fundamental para adquirir disciplina en el manejo de tus finanzas personales. De preferencia, evita el ahorro informal y asigna una cuenta formal en una institución financiera exclusiva para este fin.
Protege tus datos: tu computadora y tus dispositivos móviles albergan y ofrecen acceso a mucha de tu información personal y confidencial. Comprométete a proteger tu perfil en línea cambiando tu contraseña cada cierto tiempo para garantizar tu seguridad. Puedes utilizar de contraseña tus metas, así serán un recordatorio de lo que quieres lograr.
Usa el crédito a tu favor: construye una buena reputación crediticia. Asegúrate de adquirir deudas productivas y evita usar créditos para adquirir bienes o servicios que seguirás pagando después de haberlos utilizado. Procura usar esta herramienta para iniciar un negocio o adquirir un bien inmueble, ya que son opciones que darán beneficios económicos en el futuro.
Ahorra para tu retiro: tu yo del futuro te lo agradecerá eternamente. Si ya estás trabajando formalmente (con afiliación al IMSS o la institución de seguridad de tu país) investiga los pormenores de tu cuenta. Nadie más que tú tiene el poder de decidir qué Afore o fondo de ahorro para el retiro, según el país de que se trate. Realiza aportaciones voluntarias y, de ser posible, crea un fondo complementario para el retiro.
Cuídate a ti y a los tuyos: considera que los accidentes y enfermedades nos pueden afectar sin importar el sexo, la edad, la condición económica o el lugar donde vivimos. Realiza un diagnóstico y determina dónde te hace falta protección. Lo recomendable es primero pensar en ti mismo, después en tus dependientes económicos (si es que los tienes), luego proteger tu hogar y al final tu automóvil. Recuerda que más vale tener un seguro y no necesitarlo que necesitar un seguro y no tenerlo.
Diversifica tus ingresos: procura no depender exclusivamente de uno solo. Explora tus gustos y habilidades, enamórate de un problema que estés decidido a resolver y aventúrate a emprender.
Aprovecha los beneficios que ofrecen los productos y servicios financieros: desde meses sin intereses, cash back, preventas de conciertos, pagos y cobros digitales, domiciliación de servicios y descuentos, entre muchos otros.
El experto de Citibanamex recalcó que el uso de productos y servicios financieros puede abonar a una mejor calidad de vida. Priorizar el autocuidado y las finanzas sanas permite hacer espacio para la felicidad, prosperidad y salud en nuestras vidas, dijo en la nota de prensa.
La gran competencia para los asset managers hace que encontrar nuevas oportunidades de distribución y comercializar rápidamente productos adaptados sea esencial para conservar o aumentar la cuota de mercado. Por esta razón, los distribuidores tienen que actualizar constantemente sus estrategias para lograr colocar la mayor cantidad de productos, dijeron a Funds Society fuentes de la industria.
Según Cerulli Edge-U.S. Managed Accounts, los asset managers están ansiosos por establecerse en nuevos mercados y dan prioridad a la ampliación de la distribución de productos y a la creación de nuevos vehículos de inversión.
La investigación revela que el 71% de los gestores de activos citan la ampliación de la distribución de productos a nuevos segmentos y canales como su principal prioridad en 2024. Por ejemplo, la distribución a través de RIAs fue una idea tardía para la mayoría de los gestores durante décadas, incluso cuando los asesores del canal ya utilizaban sus productos.
Ahora que varias RIAs están alcanzando escala, varios gestores las están incorporando a su estrategia de distribución de cuentas clave del mismo modo que lo harían con los intermediarios tradicionales.
Paralelamente, los gestores de activos también se centran en la creación de nuevos vehículos de inversión (54%) y en aumentar su capacidad para ofrecer estrategias de inversión personalizadas (50%). Cuando se les pregunta por sus iniciativas de productos en 2024, el 79% de los gestores de activos citan los fondos cotizados activos como su principal prioridad. Asimismo, los gestores de activos expresan su interés tanto en las cuentas separadas gestionadas por modelos (54%) como en las gestionadas por gestores (46%).
DesdeAgustina de los Reyes, Sales Director para Argentina y Uruguay de Excel Capital, dijo que el mercado demanda esfuerzos cada vez mayores de parte de los distribuidores, de adaptarse a las distintas necesidades de los clientes en términos de servicio y de oferta de productos. Según la ventas de la distribuidora de las gestoras Amundi, Abrdn y KKR para Uruguay, Argentina y Chile, se “requiere agilidad y versatilidad a la hora de posicionar las ideas que queremos comercializar”.
La firma, de origen chilena, destacó las ofertas de sus asset managers y revelaron que se focalizan en “aquellas estrategias que se destacan versus sus principales competidores y que se alinean a la visión de mercado que prevalece es la forma de permanecer en el mercado”.
“Nuestro éxito esta completamente correlacionado al éxito del cliente y del asesor, con lo cual priorizamos posicionar aquellas ideas que creemos con convicción que van a dar los resultados esperados en los portafolios”, concluyeron.
Desde Atenea, distribuidor de AEGON para clientes uruguayos y argentinos, sus Partners María José Fossemale y Valeria Gloodtdofsky, destacaron que la industria de distribución de fondos se encuentra en un entorno altamente competitivo, con numerosas firmas compitiendo en la región.
“En este mercado, solo aquellas empresas que ofrecen productos de calidad, que han demostrado ser resilientes a lo largo del tiempo, y que son considerados ‘core’ logran establecer una fuerte presencia”, explicaron.
Uno de los factores más importantes para incrementar los AUMs, según Atenea, “es establecer una relación de confianza y cercanía con los asesores de inversión”. Por esta razón, para las vendedoras hay que dedicarse a entender las necesidades de los FAs y a proporcionarles la información que requieren de manera precisa y oportuna.
“El éxito en este negocio no solo depende de tener productos atractivos, sino también de la capacidad de construir y mantener relaciones sólidas con los clientes y asesores. La confianza y la cercanía se convierten en elementos clave para diferenciarse en un mercado tan competitivo y dinámico”, resumieron.
