Los asesores financieros y representantes de la industria se reunieron en Montevideo para intercambiar información sobre la normativa uruguaya, el contexto político, nacional e internacional y los cambios en el sector impulsados por la tecnología en todo un día de trabajo organizado por la Cámara de Asesores de Inversión y Gestores de Portafolios del Uruguay (CAIU).

Durante el evento, que se llevó a cabo el jueves 17 de octubre en el salón Celebra de Zonamérica, participaron Pablo Rubio, presidente de la CAIU y Washington Ribeiro, presidente del Banco Central del Uruguay, quienes dieron los discursos de apertura apostando a la formación constante de los asesores y la importancia de sesiones como el CAIU Day. 

Regulación

La regulación siempre es un tema recurrente en los eventos de la CAIU. La jornada educativa repasa los problemas a los que se enfrentan los asesores al momento de resolver problemas normativos. En este caso, Gonzalo Sosa coordinador de Protección de datos de Agesic habló de la Protección de datos en Uruguay y la regulación de inteligencia artificial. 

El técnico alertó sobre varios puntos entre los que destacó la importancia de lograr el consentimiento de los clientes para el uso de sus datos. “Si la persona no autoriza el uso de sus datos no los puedo transferir, debo encontrar otra manera de hacerlo”, alertó. Por otro lado, hizo hincapié en la distinción de tener servidores extranjeros para el almacenamiento de información. “Si la nube está en el exterior es una transferencia internacional de datos”, comentó al hablar de la importancia de conocer los procedimientos para el control en la transferencia de datos al exterior.

El panel también contó con la participación de Cecilia Gallero, abogada dedicada a la prevención de lavado de activos, comentó los Modelos de Detección de Operaciones Sospechosas, e hizo énfasis en los programas de prevención de lavado de dinero en instituciones de cualquier tamaño. 

Por último, Marcelo Casciotti, director ejecutivo de la CAIU, comentó las tendencias en inversiones reales y cómo las empresas empiezan a buscar distintas fuentes de financiamiento donde tendrán lugar las bolsas de valores. 

La operativa

Por otro lado, Stephanie Shellman, directora ejecutiva de Shellman Wealth, hizo un análisis de la industria resaltando la importancia de la inteligencia artificial para el trabajo de los asesores. “Si todavía no empezaron a usarla, háganlo”, aseveró. 

Además, llamó a los asesores a involucrarse con las familias de los clientes y no dejar todo en la relación con el padre de familia. La experta comentó que se debe interactuar con las nuevas generaciones y tener un vínculo estrecho con las esposas de los clientes. Shellman fue enfática en decir que a los fondos mutuos les queda poco tiempo y se sumó a la tendencia de pensar en los ETFs. 

En resumen, llamó a pensar la estrategia en (i) pensar en nichos, (ii) ser un fiduciario y actuar en el mejor interés del cliente; (iii) centrar los servicios en un proceso de planificación integral; (iv) establecer una presencia digital cercana: “Hay que estar en las redes”, ordenó y por último (v) colaborar con otros profesionales. 

Contexto geopolítico

En un año en el que han pasado muchas elecciones y todavía quedan dos importantes para la industria uruguaya: las nacionales, de las que se celebra la primera vuelta el próximo domingo, y las de EE.UU. que serán el 5 de noviembre.  

Con respecto a las elecciones de Uruguay, el politólogo Adolfo Garcé hizo una explicación sobre la tendencia al centro que tiene el país y cómo todos los políticos quieren ganar el centro, a diferencia de las modas mundiales. “Demasiado graduales”, exclamó. 

También siempre hay lugar para hablar de los vecinos. Argentina está por cumplir su primer año de gestión y Roberto Cachanosky, titular del estudio Cachanosky, fue crítico al analizar la situación financiera. El experto aseguró que para que Argentina pueda mejorar sus cuentas nacionales el país necesita al menos uno de los tres pilares de inversión, consumo y exportación y “ninguna de los tres está funcionando”. Para Cachanosky, Argentina está “planeando” y se necesitan reformas estructurales profundas con acuerdos políticos, pero “el presidente se pelea con todo el mundo”, alertó. 

Con respecto a los bonos de deuda en dólares de Argentina, el consultor se mostró muy escéptico y aseguró que es “como jugar en el casino, si querés tirarle unas fichas tirale”. 

Por otro lado, Diego Martínez Burzaco, Country Manager Argentina en Inviu, comentó las tendencias del mercado internacional haciendo énfasis en los recortes de la Fed y las elecciones de EE.UU. 

Para el experto, no hay que preocuparse tanto por la coyuntura política del gigante norteamericano. 

Además, aclaró que quien gané en EE.UU. deberá preocuparse por la política fiscal ya que “es el peor de la clase” y en contra partida los países emergentes “el mejor alumno”. “Si ninguno de los dos candidatos empieza a atacar el déficit esto podría ser un problema”, advirtió. Por último, Martínez Burzaco dijo que los países América Latina tienen una muy buena noticia que el dólar haya anunciado “alguna debilidad”.