“La forma de acabar con la pobreza es a través de un modelo híbrido entre la filantropía y la inversión”, dice María Ángeles León, fundadora y directora de Open Value Foundation (OPV), en una entrevista publicada en la revista número 17 de Funds Society España.
Y es que filantropía, inversión y rentabilidad son tres palabras que ya se pueden decir en la misma frase gracias al modelo híbrido de Open Value Foundation (OVF). Una fundación que, bajo el principio de “la alegría de dar”, ha desarrollado un modelo que combina donaciones e inversiones con el objetivo de ayudar de manera sostenible a mejorar la vida de los más vulnerables y además obtener rentabilidad.
En 2008 se constituyó además el fondo de derecho luxemburgués Global Social Impact, el cual persigue un objetivo doble: por un lado, crear impacto allí donde la necesidad es mayor, y por otro, la generación de retornos financieros para sus inversores.
La campaña “Nos cuidamos entre todos”, impulsada por las empresas privadas uruguayas, ha recaudado 4 millones de dólares para la compra de insumos médicos y sigue creciendo.
Dentro de esta campaña, la organización ReachingU se ha planteado el desafío de alcanzar los 3 millones de dólares recaudando 1,5 millones en cinco días, que se completarán con otro tanto de las empresas. El contador de detendrá el sábado 11 de abril.
La organización señaló en un comunicado que se puede donar desde cualquier país desde Charidy.com/ReachingU. y que en Estados Unidos las contribuciones pueden deducirse de los impuestos.
La campaña “Nos cuidamos entre todos” está auditada por CFA Ferrere y ya ha adquirido 15 ambulancias de CTI para ser donadas a la sanidad pública y está importando 100 respiradores mecánicos, 100 camas de CTI y 31.000 kits de diagnóstico. Además, se están confeccionado en Uruguay 25.000 prendas para personal médico.
Desde Miami, Montevideo, México D.F, Oslo y Madrid, la redacción de Funds Society y Futuro a Fondo no bajamos la guardia y continuamos teletrabajando para ofrecer a nuestros lectores la mejor información y análisis sobre la industria de fondos, eso sí, con una gran sonrisa y con mucho ritmo.
Con este vídeo nos hemos querido unir a las numerosas las campañas en redes sociales a favor de quedarse en casa para resistir y vencer al COVID-19. En estos días tan duros de confinamiento, incertidumbre y pesadumbre queremos que, además de la información, te acompañe nuestro espíritu de lucha, resistencia y alegría.
El equipo de dirección, marketing y redacción abrimos las puertas de nuestras casas para estar más cerca de nuestros lectores y transmitirles el sentido de esta canción, que se ha convertido en todo un himno contra el coronavirus.
Juntos superaremos esta pandemia y volveremos a trabajar, reunirnos y vivir. Pero mientras tanto, Funds Society seguirá al lado de sus lectores, desde todos los rincones del mundo… ¡resistiendo!
Pixabay CC0 Public Domain. Inversión sostenible y comisiones solidarias:la propuesta de DP Ética Valor Compartido
¿Es posible conectar la economía financiera con la economía real? Como en cada número de nuestra revista, hemos querido recoger en nuestra sección Rincón Solidario las propuestas que llegan desde la industria de fondos. En esta ocasión, contamos la historia de la sicav DP Ética Valor Compartido, uno de los pocos vehículos de inversión que se presenta como una iniciativa totalmente solidaria y socialmente responsable.
Esta sicav invierte únicamente en fondos ISR, es decir, que realizan inversiones socialmente responsables, centrándose en activos que integran los criterios ambientales, sociales y de buen gobierno en el proceso de estudio, análisis y selección de valores. El componente solidario de este vehículo va más allá de sus criterios de inversión, y es que dona el 0,50% de la comisión de gestión anual a proyectos con impacto social y en la economía real, generando un círculo virtuoso entre el mundo financiero y la inversión de impacto. Como resultado, en 2019, la sicav colaboró con la Fundación Nest y Casa Caridad.
Por su parte, las ONG reconocen la relevancia de acercarse al mundo de las empresas, también de las del sector financiero, para buscar socios que apoyen su actividad. “Tenemos el programa Empresas con Valor donde solicitamos la colaboración de todas aquellas firmas que quieran aportar a nuestro proyecto social. Con este tipo de aportación que ha realizado Degroof Petercam, esperamos que más firmas relacionadas con este sector conozcan Casa Caridad. Además, es positivo que la sicav promovida por Degroof Petercam y Ética únicamente invierta en fondos socialmente responsables”, explica Luis Miralles, presidente de Casa Caridad.
Este tipo de iniciativa permite, como bien reconocen sus beneficiarios, acercar el Tercer Sector al mundo de la inversión y las finanzas, pero para muchas de las firmas que trabajan en la industria este reto es diario, por ejemplo en la creación de productos, como es el caso de DP Ética Valor Compartido. “Respondemos a la creciente preocupación de los ahorradores por cómo y dónde se van a invertir sus recursos y a su demanda de que se haga de forma responsable y sostenible. Otro de los objetivos era conseguir un producto accesible para cualquier ahorrador, para extender el alcance de la ISR y su difusión, muy centrada, hasta el momento, en inversores institucionales”, destaca Fernando Ibáñez, director general de Ética Patrimonios EAF.
“Explicamos a los clientes sus bondades tanto económicas, con una mayor rentabilidad y menor riesgo, como sociales por su impacto en el medioambiente, en aspectos sociales y de mejor gobierno de las empresas. Es un mensaje que siempre transmitimos a nuestros clientes, ya que es el pilar sobre el que se fundamenta nuestro día a día”, apunta Joaquín Iborra, responsable de Degroof Petercam en Valencia, cuando habla de esta iniciativa.
Pixabay CC0 Public Domain. El Parlamento Europeo publica un análisis sobre el impacto del COVID-19 en los derechos humanos fuera de la Unión Europea
La Unión Europea quiere vigilar que las medidas de excepcionalidad tomadas por los gobiernos ante el COVID-19 no se conviertan en una excusa para vulnerar los derechos humanos. En concreto, el Parlamento Europeo ha analizado las limitaciones de algunos derechos fundamentales.
Según apuntan desde finReg360, algunas de las medidas aprobadas, como las restricciones a la circulación, son muy eficaces para frenar el brote y, con ello, defender el derecho a la salud y la vida de los más vulnerables. “Los acuerdos internacionales permiten la limitación proporcionada de los derechos con garantías rigurosa y muy controladas para evitar el abuso”, explican.
Este análisis se ha hecho tomando como referencia la Declaración Universal de Derechos Humanos, el Pacto Internacional de Derechos Civiles y Políticos, y el Pacto Internacional de Derechos Económicos.
Restricción de la libertad de circulación. La mayoría de los países han adoptado esta medida, salvo Corea del Sur y Japón. Inicialmente, la OMS la tachó de ineficaz a largo plazo y muy perturbadora del orden económico y social, y abogaba mejor por la identificación de los casos, el control de los contactos y el aislamiento. Todavía hoy los especialistas médicos discuten si una restricción tan drástica como la impuesta en China es necesaria y proporcionada.
Limitaciones de la libertad de expresión. La desinformación dificulta la lucha y erosiona la confianza en las autoridades públicas. Por ello, países como Sudáfrica sancionan a quienes difunden noticias falsas. Sin embargo, esta limitación puede dificultar los esfuerzos para combatirla (por ejemplo, el descontrol inicial del brote en China estuvo agravado por la supresión de la libertad de expresión).
Erosión de la democracia en el mundo. Muchos estados han declarado el estado de emergencia, que les permite adoptar medidas urgentes y radicales.Sin embargo, existe un riesgo de que no se deroguen cuando dejen de ser necesarias.
Aumento de la xenofobia. Hay una preocupación creciente por los ataques contra personas provenientes de países con un contagio generalizado.
Limitación del derecho a la intimidad. Para contener la pandemia, es necesario conocer su naturaleza, cómo se propaga, a quién infecta y a quién enferma gravemente. Corea del Sur fue la pionera en utilizar apps móviles para crear un mapa público de concentración de los casos. Singapur e Israel utilizan herramientas de vigilancia digital de la cuarentena y el confinamiento.
Recesión económica. Existe un riesgo evidente para las personas más vulnerables, especialmente en los países más pobres, las zonas de guerra (como en Siria, Gaza o el Yemen o los campamentos de refugiados y desplazados internos). Además, el cierre de fronteras impide el derecho de asilo. En este sentido, la Convención de Ginebra sobre el Estatuto de los Refugiados no permite suspender la prohibición de devolver a los refugiados y solicitantes de asilo que corren el riesgo de ser perseguidos, aunque no impide cerrar las fronteras.
En este sentido, y mirando dentro de las fronteras de la Unión Europea, los eurodiputados reclaman solidaridad y medidas para prevenir la crisis de COVID-19 en los campos de refugiados. En concreto, la situación en la frontera greco-turca se intensificó a principios de marzo cuando Turquía abrió sus fronteras a los solicitantes de asilo y refugiados al romper el pacto migratorio de 2016 con la UE.
En una reunión virtual, la comisión de Libertades Civiles del Parlamento Europeo discutió con el gobierno griego la situación actual en esta frontera y cómo evitar que esta crisis humanitaria se convierta en un problema de salud pública. La Comisión Europea, la Agencia Europea de la Guardia de Fronteras y Costas (Frontex) y la Agencia de Derechos Fundamentales de la UE (FRA) se unieron a los eurodiputados para destacar la importancia de la solidaridad y la unidad de la Unión Europea para ayudar a mitigar la creciente crisis.
Medidas adoptadas
Junto con los Estados miembros y las agencias de la UE, la Comisión Europea ha establecido un plan de contingencia de emergencia, supervisa regularmente la situación y ha adoptado nuevas medidas. Se han puesto en marcha dos intervenciones fronterizas rápidas, se han desplegado guardias fronterizos adicionales y Grecia activó el Mecanismo de Protección Civil, lo que se ha traducido en el envío al país de más de 90.000 artículos de asistencia a los campamentos desde otros Estados miembros.
“Todos los migrantes que llegan a los puntos críticos se someten a un control de salud obligatorio. Las personas recién llegadas o rescatadas se mantienen en áreas separadas hasta que se completa su evaluación médica”, explican desde el Parlamento Europeo.
La Comisión ha asignado un presupuesto de 350 millones de euros en apoyo continuo a Grecia, a donde llegan la mayoría de los refugiados y migrantes, de los cuales 50 millones serán para atención médica. Después de una supervisión médica, 1.600 menores no acompañados que se encuentran actualmente en los puntos críticos de las islas, serán reubicados hacia otros países de la UE: Alemania, Francia, Portugal, Finlandia, Lituania, Croacia, Irlanda y Luxemburgo. Algunos viajarán a Luxemburgo la próxima semana.
“Con el apoyo de la Organización Internacional para las Migraciones (OIM) y Frontex, se ha establecido un esquema voluntario para alentar a las personas a regresar a sus países de origen”, comentan al respecto.
Borja Picón Arjona, analista de fondos en Inversis, responde a las preguntas de nuestra entrevista informal “En pocas palabras”, publicada en la revista número 17 de Funds Society España.
Por ejemplo, cuenta cómo la mejor decisión de inversión de su vida fue en salida a bolsa de Inditex, cuando se revalorizó un 22%.
O que, entre Warren Buffett o Peter Lynch, elige a al primero, aunque es más de Howard Marks (renta fija) por el sentido común que da a las inversiones que muchas veces se nos olvida.
Pixabay CC0 Public Domain. Schroders se compromete en la lucha contra el COVID-19
Schroders, a través de su programa Schroders Giving, redirigirá los fondos solidarios a programas en todo el mundo para apoyar a los afectados por el coronavirus. En 2019, la gestora puso en marcha esta iniciativa para mostrar el impacto positivo que su negocio tiene en las comunidades en las que opera. Estas contribuciones se destinarán a la distribución de alimentos y ayuda médica, así como apoyando a ancianos, personas con problemas de salud mental y niños desfavorecidos.
Además de apoyar programas locales, la gestora también contribuye con el Fondo de Respuesta Solidaria COVID-19 de la Organización Mundial de la Salud (OMS). Asimismo, desde Schroders han animado a sus empleados a realizar donaciones a este fondo. Estas aportaciones permitirán enviar suministros esenciales, como equipos de protección personal a los trabajadores sanitarios en primera línea, y ayudarán a la investigación y detección precoz de la enfermedad, aumentando la capacidad de los laboratorios mediante la formación y el equipamiento.
Del mismo modo, el Fondo de Respuesta Solidaria COVID-19 garantiza que los trabajadores sanitarios y las comunidades de todo el mundo tengan acceso a la información más reciente del virus para poder protegerse, prevenir contagios y atender a los necesitados. Además, permite agilizar los esfuerzos para acelerar el descubrimiento y desarrollo de vacunas, diagnósticos y tratamientos.
A finales de 2019, Schroders firmó el Pacto Mundial de la ONU comprometiéndose a avanzar hacia la consecución de los 17 Objetivos de Desarrollo Sostenible. Además de apoyar a sus empleados en sus propios esfuerzos caritativos, Schroders Giving representa un proyecto central de solidaridad y desarrolla las alianzas estratégicas con la comunidad de la gestora.
“En respuesta a la crisis actual, es necesario volver a priorizar y adaptarse al mundo que nos rodea. Así como todos hemos adaptado nuestras vidas, nuestros trabajos y nuestros negocios, estamos ajustando nuestras prioridades de donaciones en respuesta a la emergencia de COVID-19”, aseguran desde Schroders. Como empresa, la gestora busca “mejorar el futuro” combinando alianzas estratégicas a largo plazo junto con un programa de subvenciones responsables.
Pixabay CC0 Public Domain. Santander AM dona 250.000 euros para apoyar la lucha contra el coronavirus
Santander Asset Management convierte su fondo de inversión de ISR Santander Sostenible 1 en solidario, con el objetivo de donar parte de las comisiones a la lucha contra el coronavirus. Además, este año y debido a la situación emergencia sanitaria provocada por la pandemia, la donación se realizará con carácter de urgencia. Con un máximo de 250.000 euros, Santander AM destinará el 0,10% de la de la comisión de gestión del fondo al Instituto de Investigación del Hospital Universitario La Paz.
Estos fondos irán dirigidos a financiar un proyecto clínico y de investigación para mejorar el conocimiento de esta patología y el tratamiento de los enfermos. Con el objetivo de establecer una clasificación de los pacientes afectados por el COVID-19, este proyecto permitirá pronosticar la evolución de los enfermos en los primeros momentos, así como encontrar un tratamiento efectivo para aquellos que presentan peor pronóstico.
Santander Sostenible 1 contará con un comité ético, integrado por representantes de Banco Santander y de Santander AM, que cada año elegirá entre todos los proyectos seleccionados el destino de esta donación. Para ello, se tendrán en cuenta, entre otros, criterios de emergencia sanitaria y ayuda médica y humanitaria, tanto a nivel nacional como internacional. El fondo, que forma parte de la gama sostenible que comercializa la gestora, es un producto mixto, invierte en renta fija y renta variable y cuenta con un patrimonio bajo gestión superior a los 1.000 millones de euros.
Esta iniciativa se enmarca en la apuesta de Banco Santander y de la unidad de Wealth Management & Insurance, que integra el negocio de gestión de activos, banca privada y seguros, para combatir esta pandemia y apoyar a los colectivos más vulnerables y desfavorecidos. Entre otras medidas, Banco Santander acaba de constituir un fondo de al menos 25 millones de euros destinado a ayudas al sistema sanitario. Este se financiará con un recorte de la retribución del consejo de administración y la alta dirección y las aportaciones voluntarias de los empleados.
Asimismo, Santander ya ha donado 4 millones de euros a la Comunidad de Madrid para habilitar 2.000 nuevas camas en el hospital de campaña construido en Ifema y comprar respiradores para las UCI de los hospitales españoles. Además, la entidad también ha aportado 1 millón de euros a la compra de un millón de mascarillas.
En España, Santander AM controla en torno al 50% del patrimonio gestionado en fondos ISR. Además, la gestora fue la primera en lanzar una gama de fondos sostenible, integrada por un fondo de bonos verdes, el Santander Sostenible Bonos, dos fondos mixtos Santander Sostenible 1 y 2 y otro vehículo de renta variable pura Santander Sostenible Acciones. Además, la gestora cuenta con el primer fondo que apuesta por la igualdad de género: Santander Equality Acciones.
A todo esto se une la iniciativa global Santander GO: una nueva gama de fondos mandatados a gestoras terceras. Este programa incluye el fondo sostenible Santander GO Global Equities ESG, gestionado por Boston Partners (Robeco). Asimismo, la gestora ha incorporado criterios ESG en su gama de planes de pensiones Mi Proyecto Santander Sostenible. El Santander Responsabilidad Solidario y el Santander Sostenible Acciones también tienen carácter solidario y donan parte de las comisiones a diferentes ONG.
Foto cedida. El CISI premia a 14 estudiantes con una dotación total de 15.000 libras
El Chartered Institute for Securities & Investment (CISI) anuncia los 14 estudiantes ganadores de los Premios CISI Educational Trust 2020. Los premios reconocen los logros de los estudiantes que cursan estudios acreditados por el CISI en todo el Reino Unido, tanto a nivel de pregrado como de posgrado. En total, los ganadores han recibido un importe de 15.000 libras.
“Estoy orgulloso de haber sido galardonado con el Premio CISI Educational Trust 2020 para estudios de posgrado. Además de recibir el premio, el proceso me ofreció una gran oportunidad para establecer contactos con una gama de profesionales financieros altamente experimentados que me ofrecieron valiosos consejos sobre cómo desarrollarse individual y profesionalmente en una carrera”, asegura Gianluca Labagnara, de la Universidad de Sussex, uno de los ganadores.
Los ganadores, siete estudiantes universitarios y siete de postgrado, han sido nominados por su universidad en función de sus resultados en un trabajo o examen. “Como de costumbre, el nivel de ingreso a nivel de pregrado y posgrado fue alto. Los jueces buscaban candidatos que pudieran, en la entrevista, mostrar una comprensión más profunda del tema, demostrar que habían leído una variedad de fuentes relevantes y hablar con pasión y autoridad al presentar sus puntos de vista. Los candidatos también fueron evaluados por su conocimiento general de asuntos financieros y de actualidad, algo de lo que deberán estar al tanto, mientras se preparan para incorporarse al sector de servicios financieros”, destaca Frank Moxon, presidente del CISI Educational Trust y financiero corporativo durante más de 30 años.
Además de la nominación, los ganadores han sido invitados a presentar un ensayo de 500 palabras para asistir a una entrevista con el Educational Trust, así como optar a un premio en metálico adicional basado en el desempeño en la entrevista, una prueba de conocimiento general y el conocimiento del CISI. Este año, el título del ensayo ha sido: “¿Hasta qué punto está de acuerdo en que, en los servicios financieros, elegir adoptar un propósito social más amplio sólo está al alcance de las empresas más rentables?”.
Gianluca Labagnara, de la Universidad de Sussex, ha sido el posgraduado ganador, con un premio de 3.000 libras y Jack Gillman, de la Universidad de Bangor, el pregraduado ganador, con un premio adicional de 1.500 libras.
“El proceso de la entrevista me ofreció una conversación interesante sobre las ambiciones profesionales personales, los desafíos que afrontan los servicios financieros en el clima actual y sobre cómo se puede lograr un propósito social más amplio. Toda la experiencia CISI ha sido enriquecedora y satisfactoria, y espero utilizar el premio como una plataforma para impulsar mi carrera en los servicios financieros”, subraya Labagnara.
Los estudiantes, como ganadores del Premio CISI Educational Trust, reciben un premio financiero para respaldar sus ambiciones de hacer carrera en los servicios financieros. Así, aquellos estudiantes de posgrado reciben 1.000 libras cada uno, y los estudiantes universitarios, 500.
“Es un honor recibir el premio Educational Trust Award. El viaje ha sido uno de los mejores momentos de mi experiencia universitaria hasta el momento, y la entrevista, especialmente agradable. Los entrevistadores apreciaron la lectura amplia y el interés genuino más allá de los servicios financieros, algo que admiré mucho, y nuestras conversaciones actuaron como un catalizador para futuros estudios. Será un placer actuar como embajador del CISI, y su membresía y premios resultarán inestimables para incorporarse al mundo del marketing socialmente responsable de los servicios financieros. La integridad es clave, y el CISI es un testimonio y un facilitador de ello”, concluye Jack Gillman, estudiante en la Universidad de Bangor.
Pixabay CC0 Public DomainFoto: Martin Sanchez. Foto: Martin Sanchez
GAM ha recopilado una selección de diferentes artículos de sus gestores para ofrecer a los inversores noticias y actualizaciones con la información de mercado acerca del COVID-19. Además, GAM organiza webcasts en los que los inversores tienen la oportunidad de escuchar a sus gestores e interactuar con ellos.
GAM está monitorizando de cerca la situación del COVID-19 y revisando las recomendaciones de varios gobiernos para asegurar que estamos al tanto de todas las evoluciones y respondiendo en consonancia para salvaguardar la salud de sus empleados y mantener la continuidad del negocio para sus clientes.
