¿Cómo preparar a los hijos para heredar una fortuna?

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El dinero es un tema incómodo para muchas familias adineradas. Los padres pueden retrasar la charla sobre finanzas con sus hijos por una multitud de razones, incluido el control de su información personal y no querer que sus hijos se jacten de su éxito.

Pero mantener sus finanzas en secreto puede tener efectos perjudiciales para sus hijos y nietos, especialmente cuando se trata de planificación patrimonial. Hay varios tipos de problemas que pueden surgir al no compartir y educar a la próxima generación. 

Por este motivo, Samy Dwek, CEO y fundador de The Family Office Doctor and White Knight Consulting, elaboró una columna con consejos para preparar a sus hijos al momento de heredar su fortuna.

En primer lugar, es posible que sus hijos no comprendan cómo lidiar con su repentina fortuna. Si no están preparados, pueden encontrarse sin saber la diferencia entre acciones y bonos o inversiones seguras frente a inversiones de alto riesgo. Esto puede dejarlos dependientes de asset o wealth management que pueden no tener intereses alineados o comprender completamente sus objetivos.

En segundo lugar, su hijo puede volverse vulnerable a alguien decidido a poner sus manos sobre su herencia. Podría ser un viejo amigo con una idea de inversión «que no se puede perder» o un nuevo novio o novia cuyo interés principal son los dólares, no ellos.

Pero el mayor riesgo puede ser cambiar negativamente la perspectiva de la vida de su hijo. Después de heredar una fortuna, es posible que pierda el impulso de estudiar o trabajar hacia un objetivo profesional o empresarial. Imagínese si son el próximo Steve Jobs y la riqueza apaga el fuego de crear algo nuevo. También podría resultar en un cambio de estilo de vida, como ir de fiesta, lo que podría provocar problemas de abuso de alcohol o sustancias.

Para evitar estos problemas, se recomienda que se siente con sus hijos y nietos. Una discusión bien preparada sobre su estado financiero y planes patrimoniales puede ayudar a reducir muchos de estos riesgos. Hágales entender lentamente cuánta riqueza heredarán, las implicaciones y hable sobre los problemas que pueden enfrentar en el futuro. Esta no debe ser una conversación de una sola vez, sino el inicio de un diálogo continuo, que debe continuar en las reuniones familiares. Puede decidir que sus hijos necesitan aprender sobre los diferentes tipos de activos en su cartera, o conceptos como diversificación, volatilidad y liquidez. Es beneficioso que conozcan a los profesionales de su family office, así como a los asesores externos relacionados con su patrimonio.

Una discusión sobre cómo planea distribuir su fortuna es un factor importante para ayudar a reducir el riesgo de una disputa familiar divisiva o rivalidad entre hermanos en el futuro. Un ejemplo podría ser la creación de un fideicomiso para uno o más de sus herederos, permitiendo que esos activos proporcionen ingresos de forma mensual, trimestral o anual. Como no podemos prever cómo se desarrollarán nuestros hijos y cómo las influencias externas pueden afectarlos, este enfoque podría ser una forma de evitar algunos de los problemas destacados anteriormente.

En algunos casos, puede hablar sobre el poder de la filantropía cuando hable de su herencia. En lugar de una vida de ocio, sus herederos podrían usar la fortuna para marcar una diferencia en la vida de los menos afortunados. Esto puede proporcionarles una nueva meta personal y motivarlos a pensar en los demás y en ellos mismos.

En resumen, tener una discusión abierta sobre la herencia de la riqueza puede ser de gran ayuda para dejar la fortuna familiar en buenas manos con las generaciones futuras.

La cartera de inversión de impacto de Nuveen representa el 72 % del total de clientes a los que han prestado servicio el año pasado

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Foto cedida. La cartera de inversión de impacto de Nuveen representa el 72 % del total de clientes a los que han prestado servicio el año pasado

La gestora internacional de inversiones Nuveen, que desde 2012, ha gestionado una cartera de inversión de impacto diversificada a escala mundial que se centra en los segmentos de capital riesgo y activos inmobiliarios en tres vertientes de impacto: el crecimiento inclusivo, la eficiencia de los recursos y la vivienda asequible, ha publicado la edición 2020 de su informe anual sobre inversión de impacto en mercados no cotizados.

El estudio destaca que las soluciones de capital tienen por objeto generar repercusiones tangibles y cuantificables en los planos social y medioambiental, así como brindar rentabilidades financieras ajustadas al riesgo para los inversores. Además, pone de manifiesto los resultados que puede generar este tipo de enfoque de inversión con una intencionalidad específica.

En el curso 2019/2020, la cartera de inversión de impacto de la compañía ha llegado a 193 millones de inquilinos, agricultores, estudiantes, pacientes y prestatarios con rentas bajas, lo que representa el 72 % del total de clientes a los que han prestado servicio durante el periodo abarcado.

El capital de Nuveen también contribuyó a lograr progresos en los ámbitos del almacenamiento energético, el reciclaje y los materiales de construcción sostenibles, lo que, en última instancia, se tradujo en una reducción de las emisiones de gases de efecto invernadero de 1,4 millones de megatoneladas y en el reciclaje de 268.000 toneladas de residuos.

Algunas de las cifras clave de la Inversión de impacto en mercados no cotizados de Nuveen son los 1.340 millones de dólares en concepto de capital comprometido al cierre del tercer trimestre de 2020. En cuanto a la repercusión climática, se han reducido las emisiones de CO2 en 1.377.772 toneladas métricas en 2019 (frente a las 36.000 de 2013) y se han reciclado 268.134 toneladas de residuos frente a las 1.995 de 2013.

En el apartado de igualdad y crecimiento inclusivo, las cifras denotan 224 millones de beneficiarios con rentas bajas alcanzados, 139 millones de beneficiarias mujeres alcanzadas, 449.000 empleos apoyados, 19 millones de pacientes con rentas bajas tratados y 46.000 viviendas asequibles preservadas. 

El análisis muestra que «hemos dado un paso significativo hacia importantes objetivos sociales y ambientales, como los Objetivos de Desarrollo Sostenible (ODS) de la ONU. Sin embargo, a pesar de este progreso, aún queda mucho más trabajo por hacer y estamos comprometidos a demostrar que nuestro capital puede ponerse a trabajar para generar un impacto real para las personas y el planeta», explica Rekha Unnithan, Managing Director y Co-Head Impact Investing de Nuveen.

Concluía añadiendo que: «un enfoque combinado tanto en el rendimiento de la inversión como en el avance de las cuestiones relacionadas con los ODS de la ONU es una motivación importante para nuestros inversores.»

Vea las fotos más bellas, ganadoras del Festival de Siena 2021

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@Masoud Mirzaei | Creative Photo Awards 2021 - Photographer of the Year . ,,

Si quiere llenarse la vista de belleza, vale la pena echar un vistazo a los ganadores del Festival de Foto de Siena, una de las competiciones más prestigiosas del mundo. «The Lake» del fotógrafo iraní Masoud Mirzaei es el ganador absoluto de los 2021 Creative Photo Awards.

La foto fue tomada en el lago Urmia, el lago más grande de Medio Oriente y el sexto lago de agua salada más grande de la Tierra, ubicado entre las provincias de Azerbaiyán Oriental y Azerbaiyán Occidental. Fue seleccionado entre decenas de miles de imágenes enviadas por fotógrafos de 137 países.

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El concurso Creative Photo Awards incluye 17 categorías para fotógrafos contemporáneos, cuyos enfoques innovadores de la fotografía desafían las expectativas del espectador y ofrecen sorpresa y deleite en todo momento. Las imágenes ganadoras de cada categoría se exhibirán en la exposición «Me pregunto si puedes», durante el Festival de Premios de Siena, del 23 de octubre al 5 de diciembre.

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El festival de fotografía Siena Awards 2021 contará con exposiciones individuales y colectivas que recogerán tomas extraordinarias de todo el mundo, talleres, recorridos fotográficos, seminarios, conferencias, proyecciones y visitas guiadas para descubrir el territorio de Siena. Tendrá a Steve Winter como invitado principal, por primera vez en Italia, y dedicará «Big Cats» al fotoperiodista estadounidense, la mayor retrospectiva jamás realizada sobre su carrera como colaborador de National Geographic.

El programa se completará con la exposición monográfica de Brent Stirton y las exposiciones dedicadas a los “Siena International Photo Awards” y los “Drone Photo Awards”. Para obtener más información, puede visitar el sitio https://festival.sienawards.com/it/.

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El festival Siena Awards es promovido por la asociación cultural Art Photo Travel en coorganización con el Ayuntamiento de Siena, con el patrocinio del Ministerio de Asuntos Exteriores, la Universidad de Siena, la Región de Toscana y la Cámara de Comercio de Siena y Arezzo.

Los principales socios del evento son Banca Mediolanum, Etruria Retail, Carrefour Market, Lumix, Siena Ambiente y la cadena de tiendas especializadas de fotografía / vídeo «Il Fotoamatore».

En este enlace podrá ver las fotos ganadoras de este año.

Resguardar los “neuroderechos” frente al avance de la ciencia de la mente

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Imagen de tejido cerebral (Pixnio). ,,

Curious, el podcast y newsletter de Banco Interamericano de Desarrollo (BID) acaba de publicar una edición sobre los avances de las neurociencias y los derechos que debemos proteger para hacer frente a esta revolución tecnológica.

A partir de los notables adelantos en neurociencias se da la discusión en torno a los neuroderechos, que no son otra cosa que la preocupación por resguardar lo que sucede al interior de la mente respecto de la privacidad, la autonomía y la libertad, entre otras cosas.

El estado actual de las ciencias del cerebro permite la posibilidad de analizar, registrar, alterar y/o manipular la actividad cerebral. A esto se le suma la neurotecnología que, junto con Inteligencia Artificial, promete entre otras cosas acceder a parte de la información almacenada en la mente e incluso modificarla.

Dado el acelerado avance de esta tecnología capaz de interactuar con el cerebro, se abre la necesidad de discutir la legislación que garantiza la seguridad jurídica sobre el mismo, los “neuroderechos”.

El prestigioso neurobiológo español Rafael Yuste es el principal defensor a nivel internacional de la necesidad de los neuroderechos y lidera la NeuroRights Initiative, que condensa las amenazas que representan estos avances y ante los que hay que prepararse.

Estos son los cinco derechos que generalmente se discuten:

  • Derecho al libre albedrío. Garantiza la capacidad de tomar decisiones con autonomía de voluntad y sin ser manipuladas por neurotecnologías.
  • Derecho a la identidad personal. Insta a imponer límites que prohiban a las tecnologías alterar el sentido del yo.
  • Derecho a la privacidad mental. Busca evitar que cualquier dato obtenido del análisis y medición de la actividad neuronal sea utilizado sin el consentimiento del individuo.
  • Derecho al acceso equitativo. Pide normas que delimiten y regulen el desarrollo y aplicación de neurotecnologías que permitan mejorar la actividad cerebral.
  • Derecho a la protección contra los sesgos. Para que los algoritmos y la neurociencia no establezcan discriminaciones y distinciones.

La comunidad de investigadores y expertos detrás de la propuesta busca garantizar que nuestra mente no sea manipulada y que la privacidad de nuestros pensamientos no sea vulnerada.

Hasta el momento, Chile es el principal interesado en incorporar este tipo de regulación e incluso ha presentado un proyecto de reforma para incluir los neuroderechos en su Constitución. Asimismo, la Unión Europea en 2019 anunció la creación de un Comité Ad Hoc sobre Inteligencia Artificial y está explorando la viabilidad de un marco jurídico para garantizar transparencia, responsabilidad y seguridad en el progreso tecnológico desde el prisma del Consejo Europeo en derechos humanos, democracia y Estado de Derecho.

Suele señalarse que buscar el equilibrio entre innovación y legislación es complejo, puesto que se corre el riesgo de que las normas “asfixien” a la libertad de investigación. Esto, en cualquier caso, nunca puede dejar de lado que los derechos humanos básicos están por encima de cualquier otro interés.

Si quieren saber más pueden escuchar el podcast de Curios, con la participación de Pedro Bekinschtein, doctor en biología de la Universidad de Buenos Aires, director de investigación de Fundación INECO e investigador de CONICET, y con Rodrigo Ramele, ingeniero en Informática con un posgrado en criptografía en el Instituto de Enseñanza Superior del Ejército Argentino y un posgrado en Investigación en Robótica y Bioingeniería en la Universidad de Tohoku, en Sendai, Japón.

Haga click aquí para escuchar el podcast.

DWS cumple 30 años en España

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Pixabay CC0 Public Domain. DWS cumple 30 años en España consolidando su posición como una de las gestoras internacionales de referencia

DWS celebra su trigésimo aniversario en España consolidándose como una de las gestoras internacionales de referencia en la región. Presente en España desde junio de 1991, DWS fue la primera gestora internacional en desembarcar en nuestro país. A lo largo de estos treinta años de trayectoria en el mercado español, la gestora alemana ha jugado un papel clave en el desarrollo y posterior consolidación de la industria española de gestión de activos, ayudando a canalizar gran parte del ahorro a través de los fondos de inversión.

A nivel de activos bajo gestión, DWS siempre se ha situado entre los primeros puestos del ranking. En la actualidad, es la cuarta gestora internacional por volumen de activos en España, con 14.250 millones de euros bajo gestión (según datos de Inverco a 31 de diciembre de 2020). Desde que comenzó su andadura en el mercado español, el compromiso y la apuesta de la compañía por España ha sido firme. Muestra de ello es que, en 1993, la gestora lanzó el DWS Acciones Españolas, fondo gestionado por Juan Barriobero, y una de las primeras estrategias de renta variable cien por cien invertidas en valores del mercado español (en 2019 el fondo fue absorbido por el compartimento Spanish Equities del luxemburgués DWS Invest II).  

DWS también ha sido precursor en el desarrollo de fondos multiactivo en España. De hecho, el DWSConcept Kaldemorgen, gestionado por Klaus Kaldemorgen, es el fondo mixto que más volumen de activos acumula actualmente en España con más de 1.000 millones de euros en manos de inversores españoles.  

Actualmente, DWS es uno de los líderes a nivel mundial en la industria de gestión de activos gracias a su experiencia y liderazgo en Alemania, donde atesora más de 60 años de recorrido. Desde sus orígenes, ofrece a todo tipo de inversores soluciones en gestión activa, pasiva y alternativa, combinando la generación de valor con un fuerte compromiso con la sostenibilidad para un futuro mejor. 

Los criterios ESG están integrados en todas sus prácticas y procesos de  inversión. En 1997 la gestora lanzó su primera estrategia de impacto social, convirtiéndose en la primera gran institución financiera en ofrecer inversiones sostenibles. Dos años antes, DWS empezó a participar de forma continuada y activa en las juntas de accionistas de las compañías  en las que invierte, incrementando su apuesta hasta la actualidad. Otra fecha importante es febrero de 2008, cuando DWS firmó los Principios de Inversión Responsable de Naciones Unidas

Educación financiera

En materia de educación financiera, son muchas las iniciativas que a lo largo de estas tres décadas DWS ha puesto en marcha en España para insistir en la necesidad de aplicar una visión largoplacista a las inversiones. En 2018, lanzó DWS Pro, un site dirigido a los profesionales de la industria y en el que se ofrecen contenidos didácticos de formación enfocados principalmente en las estrategias más demandadas y las últimas tendencias del sector. 

Asoka Wöhrmann, Chief Executive Officer para DWS señala: “Estamos muy orgullosos de los esfuerzos que hemos realizado en España en las últimas tres décadas y en el futuro seguiremos avanzando en la misma dirección: tenemos las herramientas necesarias, el talento, un gran expertise y una amplia gama de productos para seguir aportando valor al cliente español”. 

Mariano Arenillas, responsable de DWS para España y Portugal, comenta: «Nuestro objetivo es seguir en lo más alto, pero lo más importante es la satisfacción de nuestros clientes. Ofrecemos un servicio local innovador, integrado y focalizado en un servicio post venta». De cara al futuro, DWS seguirá creciendo de forma consistente en España: “Contamos con una gama de producto sólida y completa, capaz de adaptarse al entorno económico actual tanto para el cliente más defensivo hasta al más agresivo”, concluye. 

En los últimos años la gestora ha realizado un importante esfuerzo en reforzar el servicio tanto a nivel de recursos tecnológicos como humanos, lo cual ha hecho que el equipo local haya crecido hasta alcanzar los 13 profesionales. 

De cara al futuro y ante un entorno de mercado cada vez más desafiante, DWS seguirá avanzando en el cumplimiento de sus principales objetivos, especialmente en dos áreas estratégicas: sostenibilidad e innovación, poniendo siempre al cliente en el centro del negocio.

 

Los bolsos virtuales de Gucci alcanzan un precio mayor en Roblox que en las tiendas

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Gucci. ,,

¿Conoce Roblox?, ese juego online que crea mundos virtuales con una moneda propia llamada Robux. Pues bien, en base a la cotización del Robux, un bolso virtual de Gucci acaba de alcanzar los 4.000 dólares, cuando un artículo similar de la marca de lujo vale unos 2.450 dólares en las tiendas.

El bolso en cuestión se encontró durante la experiencia virtual de la marca Gucci Garden Experience” (no dejen de hacer click en el link) que servía para crear un jardín en Roblox y, de paso, comprar sus objetos para pasearse con glamour por el universo colorido y creativo del juego.

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Fue una operación limitada en el tiempo, los bolsos se lanzaron al precio de 475 Roblux y una vez llegados a la reventa, un modelo beige con una abeja pronto llegó a los 350.000 Roblux.

Pero durante el evento, que tuvo lugar el pasado 17 de mayo, no solo se vendieron bolsos virtuales sino también gafas de sol, sombreros y otros artículos que pueden ver aquí.

La publicación Journal du Luxe ha tratado de analizar el fenómeno: ¿cómo es posible que un objeto que nunca se podrá usar en la vida real alcance semejantes valores? La respuesta tendría que ver con la excepcionalidad del evento y el hecho de que sean los primeros artículos de la marca virtuales.

En todo caso, el sector del lujo sigue de cerca la experiencia ya que Roblox, con 199 millones de usuarios mensuales activos, atrae a un público mayoritariamente adolescente y puede ser un punto de entrada para las marcas.

 

Superblue de Miami abrió con la exposición Every Wall is a Door

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. Foto cedida

El centro Superblue abrió en Miami en asociación con Therme Art y lanzó su primera exposición Every Wall is a Door, un laberinto de espejos de la artista Es Devlin.

“Descubra un entorno digital trascendente de teamLab y entre en una obra de Ganzfeld basada en la luz envolvente de James Turrell. Sea uno de los primeros en experimentar estas obras nuevas e icónicas de los artistas más importantes de la actualidad”, dice el comunicado publicado en el sitio web de la institución.

La obra puede visitarse de domingos a miércoles de 10 a 19 horas y de jueves a sábados de 10 a 20 horas. El valor de los tickets ronda entre 32 y 36 dólares desde los niños hasta los adultos y se adquieren en la siguiente plataforma.

Superblue Miami, que está ubicado directamente frente al Museo Rubell en Allapattah, es pionero en un nuevo modelo para que el público se involucre con el trabajo de artistas experienciales líderes fuera de los marcos tradicionales de museos, galerías comerciales y eventos artísticos temporales

Con instalaciones a largo plazo, los centros de arte experiencial Superblue están específicamente concebidos para la presentación de obras a gran escala que convierten a los visitantes en partes activas del arte en sí. A través de su trabajo, los artistas de Superblue catalizan el compromiso con problemas urgentes de nuestro tiempo y provocan nuevas formas de entendernos a nosotros mismos y nuestra relación simbiótica entre nosotros y con el mundo.

Mollie Dent-Brocklehurst, cofundador y director ejecutivo de Superblue, y Mikolaj Sekutowicz, director ejecutivo de Therme Art, anunciaron que Therme Art se ha convertido en un inversor estratégico en Superblue, la nueva empresa innovadora dedicada a la promoción y el compromiso público con experiencias Arte

Therme Group aporta a Superblue su amplia experiencia operativa y altamente personalizada y sus capacidades en experiencias de emisión de tickets de gran volumen. El último movimiento profundiza la colaboración de larga data entre Therme Art, Superblue y sus artistas.

Impulsada por la creencia en el «bienestar para todos», la visión de Therme Group es crear los complejos turísticos de bienestar más avanzados del mundo, lo que se logra aprovechando la compleja interacción de la naturaleza, la tecnología y la cultura. 

A través de su iniciativa Therme Art, Therme Group está creando entornos donde el arte se cruza con la arquitectura construida y ambiental, creando oportunidades para que los artistas, diseñadores y arquitectos amplíen los límites de su imaginación con el fin de crear nuevas formas de espacios para que los espectadores tengan una mayor experiencia sensorial. En el futuro, el concepto de experiencias de arte digital inmersivo formará parte del portafolio de Therme Group y estará disponible en sus resorts de bienestar.

Therme Art es parte de Therme Group, una organización líder en bienestar global. El grupo proporcionará experiencia y recursos a Superblue para avanzar en sus visiones alineadas para la realización de experiencias interactivas que fomenten la conciencia social, el intercambio y el impacto.

Grupo CaixaBank, primera entidad en España en recibir la certificación de Finanzas Sostenibles de AENOR en la gestión de activos

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Foto cedida. Grupo CaixaBank, primera entidad en España en recibir la certificación de Finanzas Sostenibles de AENOR en la gestión de activos

El Grupo CaixaBank, a través de VidaCaixa y CaixaBank AM, se ha convertido en el primero en España en recibir la Certificación de Finanzas Sostenibles bajo criterios ESG de AENOR, la cual avala el trabajo y los esfuerzos realizados por las dos gestoras del grupo para integrar estos criterios en los procesos de toma de decisiones de inversión y cómo estos procesos han proporcionado a la entidad las palancas de mejora necesarias para el control y seguimiento en su gestión en este ámbito.

La certificación, impulsada por CaixaBank y creada en el marco del nuevo “Reglamento para la certificación del proceso de inversión bajo criterios ESG para entidades gestoras de activos financieros” de AENOR, es la primera en el mercado que avala el conjunto del proceso de inversión bajo criterios ESG, y aspira a convertirse en un estándar reconocido en el sector con el objetivo de impulsar las finanzas sostenibles y la homogeneización de los criterios de evaluación por parte de todos los grupos de interés.  

Un riguroso proceso de evaluación

AENOR ha otorgado a CaixaBank este reconocimiento tras un exhaustivo proceso de auditoría y evaluación externa de los procesos de gestión de la inversión en el grupo, en el que se han implicado la práctica totalidad de los equipos de las gestoras trabajando de manera transversal por temáticas, desde secretaría general hasta recursos humanos, pasando por cumplimiento normativo, ISR, riesgos, comunicación y marketing, calidad o sistemas, entre otros.

La entidad líder en certificación en España ha evaluado, entre otros aspectos, las distintas aproximaciones existentes en materia de incorporación de criterios ESG, y las principales especificidades de este proceso por clase de activos. Entre los diferentes aspectos destacados, AENOR ha señalado la sensibilidad y compromiso de las gestoras tras años de experiencia analizando criterios ISR; la orientación a la transparencia y la responsabilidad en el Plan Estratégico; el amplio desarrollo de políticas ESG y análisis normativo; el esfuerzo formativo de los gestores; la adaptación y ajuste organizativo de los equipos y de los órganos de dirección y gobierno con seguimiento de temas ESG; y un modelo de gestión de control interno en base a tres líneas de defensa.

Con la nueva certificación, CaixaBank pone en valor los esfuerzos realizados por el grupo en la integración de los criterios ESG en la inversión, estableciendo una serie de requisitos y criterios para integrar los factores de sostenibilidad de una manera integral en los procesos de análisis y de toma de decisiones de inversión para la construcción de las carteras, así como en la actividad de asesoramiento, diseño y gestión de los productos.

Además, la certificación garantiza la transparencia en el proceso de inversión ESG para los clientes y los diferentes grupos de interés, y refuerza, con una auditoría y validación externas, dichos procesos identificando las palancas de mejora necesarias para el control y seguimiento en su gestión en este ámbito. La certificación facilita también a los equipos gestores profundizar en el conocimiento del entorno en el que se desenvuelven las compañías e identificar potenciales riesgos a los que se enfrentan.

Comprometidos con la inversión responsable

CaixaBank, en línea con su modelo de banca socialmente responsable, está comprometida con la inversión sostenible, entendida como aquella que no sólo ofrece rentabilidad económica para los inversores, sino que también promueve una gestión coherente con la creación de valor para toda la sociedad, persiguiendo un impacto social y ambiental.

En 2020, la entidad registró un incremento de un 176% de los saldos medios de los clientes de banca privada en fondos de inversión socialmente responsable (ISR).

En 2009, VidaCaixa se convirtió en la primera aseguradora de vida y gestora de fondos de pensiones en España en adherirse a la iniciativa PRI, una red internacional de inversores que trabajan juntos para llevar a la práctica seis Principios para la Inversión Responsable, y que está apoyada por las Naciones Unidas. Hoy, la compañía analiza el 100% de sus activos bajo gestión (96.467 millones de euros a cierre de 2020) bajo criterios de sostenibilidad. Además, en 2020, se adhirió a los Principios para la Sostenibilidad en Seguros (PSI, por sus siglas en inglés), elaborados por la UNEP FI.

Por su parte, CaixaBank AM también está adherida a los PRI desde 2016, integrando en la gestión los aspectos sociales, ambientales y de buen gobierno que establece Naciones Unidas con el 88,2% de los activos en fondos españoles gestionados bajo los criterios de sostenibilidad.

Crédit Andorra se adhiere a los Principios de Banca Responsable de las Naciones Unidas

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Pixabay CC0 Public Domain. Crédit Andorra se adhiere a los Principios de Banca Responsable de las Naciones Unidas

Crèdit Andorrà se ha adherido a los Principios de Banca Responsable de las Naciones Unidas, un marco único para una industria bancaria sostenible, desarrollado a través de una asociación entre bancos de todo el mundo y la Iniciativa Financiera del Programa de las Naciones Unidas para el Medio Ambiente (UNEP FI).

Estos principios establecen el papel y la responsabilidad de las entidades bancarias en la configuración de un futuro sostenible y en la alineación del sector bancario con los Objetivos de Desarrollo Sostenible de las Naciones Unidas y el Acuerdo de París del 2015 sobre el clima.

Además, permiten a Crèdit Andorrà incorporar la sostenibilidad en todas sus áreas de negocio e identificar el potencial del banco para generar un impacto más grande en su contribución a un mundo sostenible. También posicionan a la entidad para aprovechar nuevas oportunidades de negocio en la emergente economía del desarrollo sostenible. 

Xavier Cornella, consejero ejecutivo y director general de Crèdit Andorrà, considera que “los bancos, como motores de la economía, tenemos la oportunidad y la responsabilidad de ser la palanca de cambio hacia un modelo económico en el que los objetivos de negocio incorporen criterios ambientales, sociales y de buen gobierno que aseguren la sostenibilidad presente y futura”. 

Crèdit Andorrà se reafirma en materia de RSC, al convertirse en la primera entidad de Andorra que se adhiere a los Principios de Banca Responsable, un paso más en su compromiso con la sostenibilidad, eje clave de su estrategia de negocio y de gestión. Este compromiso lo expresa también como miembro de diferentes organismos internacionales. Desde 1998 colabora con la Iniciativa Financiera del Programa de las Naciones Unidas para el Medio Ambiente (UNEP FI) y en 2006 fue el primer banco de Andorra en adherirse al Pacto Mundial de las Naciones Unidas y adoptar la Agenda 2030 para contribuir a la consecución de los objetivos de desarrollo sostenible (ODS).

Actualmente, 220 bancos de todo el mundo se han unido a este movimiento por el cambio, para que el sector bancario contribuya de manera positiva en el futuro de las personas y del planeta.

Banca March culmina su transformación energética para que el 100% del suministro sea sostenible

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Pixabay CC0 Public Domain. Banca March culmina su transformación energética para que el 100% del suministro sea sostenible

Banca March ha culminado su proceso de transformación energética y anuncia que el 100% de su consumo eléctrico es actualmente de origen sostenible. Este posicionamiento supone integrar en el propio modelo de negocio el doble objetivo de que la operativa del propio banco genere un impacto positivo en la sociedad y en sus grupos de interés, así como el desarrollo de una creciente oferta de productos y servicios sostenibles de banca privada y asesoramiento a empresas.

En 2020, Banca March inició un proceso para que todas las compras de energía eléctrica fueran 100% verdes que ha culminado en un nuevo contrato de suministro que garantiza que toda la electricidad que consume el banco es de origen sostenible, procede de fuentes hidráulicas y está certificada por la Comisión Nacional de los Mercados y la Competencia (CNMC).

Gracias a esta transformación, la firma elimina las emisiones de gases de efecto invernadero en su consumo de electricidad y reducirá sus emisiones anuales de C02 en más de 1.400 toneladas.

El banco forma parte del Pacto Mundial de la ONU, como socio-Signatory. Junto con 690 entidades españolas y 1.590 en todo el mundo, busca alinear sus objetivos con las políticas y los planes que fomentan alianzas con gobiernos, sociedad civil y sector privado para alcanzar los objetivos de la Agenda 2030 impulsada por Naciones Unidas.

La entidad ha formalizado en los últimos seis meses financiaciones sostenibles por un total de 420 millones de euros. Concretamente se ha firmado con Barceló Hotel Group una financiación estructurada por importe de 80 millones de euros para la  ejecución de proyectos sostenibles. Asimismo, Banca March ha concedido financiación sostenible directa a varias empresas del sector alimentario y desde la Unidad de Solución de Financiación de Activos se desarrollan proyectos de eficiencia energética con compañías hoteleras.

Inversión en megatendencias de futuro 

En enero de 2020, Banca March lanzó Next Generation, una estrategia que permite a los ahorradores invertir en tres megatendencias que la entidad ha identificado como fuente potencial de rentabilidad en los próximos años: Revolución 4.0, Sostenibilidad y Medio Ambiente y Demografía y Estilo de Vida. 

Esta estrategia se declina en varias modalidades de  producto y se ofrece bajo una modalidad de gestión delegada (GDC), como fondo de inversión y como Plan Individual de Ahorro Sistemático (PIAS). De esta manera, los ahorradores pueden invertir en oportunidades de inversión que no solo generarán rentabilidad, sino que contribuyen a configurar el futuro.  

En cuanto a sectores, la tecnología tiene una presencia significativa dentro de la composición de la cartera. Dentro de la temática Revolución 4.0 se incluyen ideas de automatización, robótica, digitalización, fintech e inteligencia artificial. En Sostenibilidad y Medio Ambiente se identifican estrategias de inversión en energía, cambio climático, agricultura, agua y sostenibilidad. Por último, en Demografía y Estilo de Vida se añaden alternativas de alimentación, hábitos de consumo, salud  y tercera edad. 

Invertir en la preservación de océanos y mares  

Mediterranean Fund es un fondo temático de March AM que invierte en empresas vinculadas con la economía de los océanos, así como con la gestión y tratamiento del agua, y destina el 10% de la comisión de gestión a proyectos de recuperación y preservación de los recursos del mar. 

En 2020 obtuvo una rentabilidad acumulada del 10,55%, superior a su índice de referencia, situándose dentro de los fondos líderes de su categoría y acumulando una rentabilidad positiva desde su lanzamiento hasta el cierre del año pasado del 18,20%. 

Inversión de private equity centrada en la transición energética  

Tikehau Capital, la gestora de activos alternativos e inversiones, anunció en abril de 2020 la creación de su primer ELTIF (European Long-Term Investment Fund, Fondo Europeo de inversión a largo plazo) en exclusividad para los clientes de Banca Privada de Banca March. 

El vehículo ELTIF, dedicado a la transición energética y gestionado por Tikehau Investment Management, ofrece acceso a los clientes de Banca March a oportunidades de inversión en private equity con enfoque en transición energética, replicando el fondo Energy Transition Fund de Tikehau Capital lanzado en colaboración con Total SA en 2018. Este fondo presenta una estrategia diferenciadora que busca alcanzar retornos atractivos y acelerar la transición energética. 

Invertir en infraestructuras sostenibles 

Por último, Banca March ha reforzado su oferta de coinversión con la adquisición, junto con Mirova (Natixis AM), Engie y Crédit Agricole Assurances, de seis centrales hidroeléctricas en Portugal. Fiel a su filosofía de máxima alineación de intereses, Banca March comparte inversiones con sus clientes y pone a su disposición proyectos basados en activos reales a los que, de otro modo, tendrían difícil acceso.  

El proyecto tendrá una vida estimada de ocho años, periodo en el que se estima que la cartera de activos hidroeléctricos adquiridos sumarán ahorros en emisiones de CO2 equivalentes a 70.000 horas de funcionamiento.