Dos equipos de Latinoamérica llegaron a la final Regional del CFA Challenge

  |   Por  |  0 Comentarios

Captura de Pantalla 2022-05-04 a la(s) 13

El pasado 28 de abril tuvieron lugar las finales regionales del CFA Research Challenge 2022, competencia en la cual dos equipos latinoamericanos, los representantes del Tecnológico de Monterrey, campus Guadalajara, México y los de la Universidad Torcuato Di Tella de Argentina, tuvieron una destacada participación situándose entre los seis finalistas de la región de las Américas.

Los equipos ganadores de la etapa regional de las Américas fueron las Universidades de Northern Illinois y la de British Columbia, que competirán el próximo 17 de mayo en la final global, junto con los equipos de IE Business School de Madrid, Polytechnic University of Milan y University of Sydney.

CFA Research Challenge es una competencia a nivel mundial, organizada por el CFA Institute, en la que equipos conformados por estudiantes universitarios realizan un trabajo escrito en el cual analizan y proponen una tesis de inversión respecto a una empresa que cotiza públicamente. Posteriormente, los equipos finalistas presentan su trabajo frente a un jurado integrado por destacados profesionales de la industria financiera y de gestión de activos. Los equipos ganadores a nivel local compiten posteriormente en distintas etapas a nivel internacional.

CFA Society México reconoce y felicita a los integrantes del equipo compuesto por Alejandro Rivas Méndez, Dina Román Lizárraga, Jocelyn Donaji Escareño Vázquez, Jorge Alberto Mendoza Ritcher y Julio Andrés Bohorquez Barrezueta; quienes contaron con Verónica Salcedo Fierro y  Fernando Bolaños, CFA como mentores.

Según señala la CFA Society México, “2022 ha sido el primer año en que nuestro país ha contado con dos equipos representantes en las etapas internacionales de esta competencia, pues junto con el Tecnológico de Monterrey, campus Guadalajara, también se contó con la representación de la Universidad Anáhuac, campus Sur. Ambos equipos fueron los ganadores de la competencia a nivel nacional, la cual contó con la participación de más de 24 universidades de más de 10 estados de la República Mexicana, demostrando un gran interés y compromiso por fortalecer las habilidades de análisis y presentación entre la comunidad universitaria de nuestro país”.

Morningstar reconoce a Capital Group como Mejor Gestor de Activos en 12 mercados

  |   Por  |  0 Comentarios

premio

Morningstar ha celebrado sus premios anuales a gestores de activos, un reconocimiento que está diseñado para ayudar a los inversores de todo el mundo a identificar los fondos y gestores de fondos más excepcionales del año en cada mercado de Europa y Asia. Uno de estos reconocimientos ha sido para Capital Group, al que se le ha otorgado el premio al Mejor Gestor de Activos en 12 mercados (Reino Unido, Alemania, Francia, Bélgica, Italia, España, Portugal, Luxemburgo, Suiza, Hong Kong, Taiwán y Singapur)

Según explican los impulsores de esta convocatoria, el premio a la «Mejor Gestora de Activos» está sujeto a una revisión cuantitativa y cualitativa por parte de los analistas de Morningstar y es concedido a las gestoras que demuestran tener una línea de fondos de alto rendimiento ajustada al riesgo y alineada con los intereses a largo plazo de los inversores.

En un discurso dirigido a las instituciones financieras de todo el mundo durante la entrega de galardones en el FundForum, Grant Leon, director general de intermediarios financieros en Europa y Asia de Capital Group, ha declarado: «Estamos encantados de haber arrasado este año con los premios Morningstar a la mejor gestora de activos en 12 mercados, que son clave para nosotros. También es un honor que Morningstar nos haya reconocido por la solidez, la estabilidad y los buenos resultados de nuestra gama de fondos. Durante más de 90 años, nos hemos centrado singularmente en ofrecer a los inversores las mejores oportunidades de inversión global a través de la gestión activa a largo plazo. Esperamos seguir ofreciendo lo mejor de Capital Group a los inversores de todo el mundo, y apoyar a nuestros clientes en todo tipo de ciclos de mercado para que puedan alcanzar sus objetivos de inversión a largo plazo».

Por su parte, Wing Chan, jefe de Análisis de Gestoras, Europa y Asia Pacífico en Morningstar, ha señalado que el sistema de multigestión de Capital Group es la clave de su éxito. «La división de cada fondo en mangas gestionadas de forma independiente permite a los gestores invertir en línea con sus estilos, mejorando la diversificación y reduciendo la volatilidad de la cartera global. Las carteras de investigación de los fondos, dirigidas por analistas, ayudan a desarrollar la siguiente generación y a reclutar a los mejores talentos, con la promesa de que el dinero funcione desde el principio. El resultado es una cultura de inversión marcada por una larga permanencia en el cargo, una fuerte participación en los fondos de los gestores y unos registros competitivos a largo plazo», ha asegurado Wing Chan.

Según destacan desde la gestora, Capital Group emplea un proceso de inversión distintivo conocido como The Capital SystemSM para ayudar a los inversores a alcanzar sus objetivos de inversión. «Las carteras son gestionadas por un equipo de profesionales de la inversión cuidadosamente seleccionados con estilos de inversión diferentes pero complementarios. Al incorporar las ideas de inversión de mayor convicción de cada gestor en una cartera, Capital Group pretende aumentar la diversidad de esas ideas y reducir la volatilidad de un fondo, ofreciendo a los inversores un viaje más suave en los mercados agitados», han explicado. 

Claves para conocer qué tan arriesgada es una inversión

  |   Por  |  0 Comentarios

piggy-bank-2889042_1920

Al comenzar a investigar las mejores opciones para ahorrar o invertir nuestro dinero, la mayoría de nosotros suele priorizar los rendimientos, sin fijarnos tanto en el riesgo. Es muy claro que, hablando exclusivamente de rentabilidad, una inversión de 12% es mejor que una por la que percibirás una tasa de beneficio del 8%.

“¿Qué tan arriesgada es cada una?”, es una pregunta más interesante. Porque ese 8% quizá lo obtienes poco a poco sin caídas, y el 12% tiene subidas y caídas más bruscas cada cierto tiempo.

Según delinea Leonardo Castillo, especialista en finanzas personales de Fintual y economista por el ITAM, una persona relativamente aversa al riesgo podría preferir el 8%, teniendo menor rendimiento, pero evitando ver caídas fuertes en sus inversiones. Lo que hemos de tener claro es que mientras mayor sea el retorno esperado, mayor será el riesgo de esa inversión, recalca.

Conocer, junto con sentirse cómodo con el nivel de riesgo de las inversiones, es vital para que no dejarse llevar por el miedo a la volatilidad o posibles caídas que puedas ver en tu dinero y seguir tu plan de inversión, lo cual es clave para invertir con éxito.

En esa línea, el especialista en finanzas personales destaca la métrica de Value at Risk (VaR), que es una medida de riesgo utilizada en finanzas para entender qué tanto podría caer una inversión durante cierto tiempo.

Simplificando, explica Castillo, el VaR calcula cuánto es lo mínimo que podría perder una inversión con cierta probabilidad durante un periodo de tiempo. Usualmente, se mide en períodos de un día y se usa una probabilidad de 5%. Entonces, poniendo un ejemplo, una inversión con un VaR a un día del 5% con probabilidad de 3% se entiende como “existe una probabilidad del 5% de que esta inversión caiga 3% durante un día”.

El VaR es un indicador de qué tan riesgosa puede llegar a ser una inversión, por eso, es una herramienta clave a la hora de acercarnos a estos mercados. Fijándote en este indicador, los inversionistas pueden considerar si se sienten bien con la volatilidad que tendrá el instrumento, o fondo, donde planeen invertir.

Una recomendación general, explica el profesional, es que “si estás invirtiendo a plazos cortos, no te conviene un VaR alto”. A nadie le gusta una caída de 3% en un dinero que tiene pensado para las vacaciones del siguiente mes. Para mediano y largo plazo, uno puede ir tomando más riesgos. Si por alguna razón te toca una caída al poco tiempo de empezar a invertir, hay suficiente tiempo para que se compense. Puedes descubrir el VaR de cualquier fondo accediendo directamente en su DICI.

En el caso de Fintual, Castillo explica que la fintech pregunta en el momento de creación de la cuenta algunas preguntas para definir el nivel de riesgo de los ahorrantes, para saber si es que es mejor priorizar una mayor rentabilidad o un nivel de riesgo más bajo. Esto, señala, permite a la plataforma recomendar cuál es la mejor opción para el usuario.

Simplificando, a quien le preocupe mucho ver pérdidas en su dinero, es mejor elegir un perfil conservador, como FT-LIQU. Si el inversionista puede aguantar ciertas bajadas, aunque estas no sean muy extensas, un fondo moderado –al estilo Moderate Portman– puede ser el fondo indicado. Por el contrario, si busca maximizar el rendimiento a largo plazo y aguantas bien las caídas, lo recomendable es un fondo agresivo, como Risky Hayek.

El especialista de finanzas personales también recalca que hay que tener en cuenta que el riesgo elegido en las inversiones dependerá del tiempo que se planee dejarlas operativas. Puedes tener un perfil muy arriesgado a largo plazo, pero te convendría invertir el dinero de tus vacaciones en un fondo conservador, señala.

 

 

Cómo preparar el retiro de un financial advisor

  |   Por  |  0 Comentarios

Captura de Pantalla 2022-05-10 a la(s) 14

Los advisors que han invertido años de su vida en la construcción de una práctica de wealth management piensan en sí mismos como propietarios de negocios exitosos.

Han volcado su tiempo, su corazón y su energía en una empresa financiera que se ha convertido en algo más que un proyecto de pasión, sino en la propia empresa que define sus carreras.

En la mayoría de los casos, los asesores prevén un plan de sucesión en el que sus socios, o los asesores más jóvenes que han seleccionado y orientado, se harán cargo del despacho y continuarán su camino hacia el éxito, dice un artículo de Sanctuary Wealth.

Sin embargo, la venta de su oficina a su equipo no es una opción en los bancos o en los wirehouses.

Es por eso que para preservar el sueño de entregar las riendas a sus socios actuales, primero debe convertirse en una empresa independiente -un verdadero propietario del negocio- con el poder de determinar el futuro de su propia empresa.

Este camino hacia una estrategia de salida preferida en el futuro es especialmente atractivo para aquellos asesores que son auténticos líderes: el tipo de hombres y mujeres que ponen a su equipo por encima de sí mismos, que se preocupan por cada miembro del equipo y quieren lo mejor para ellos. 

Una vez que se logra la independencia, se tendrá libertad y flexibilidad para vender su nueva empresa, con su próspera cartera de negocios, a sus socios y a su equipo con un control total de las condiciones, incluidos el momento y el precio.

Al planificar su estrategia de salida con sus colegas, con los que comparte una relación personal a largo plazo, seguramente podrá acordar un precio justo y otras condiciones equitativas.

Además, también podría conservar algún tipo de participación en la propiedad. Mantenerse como propietario con o sin compensación anual o empleado sin propiedad. 

Esta estrategia de salida bien planificada y en dos fases -convertirse en una empresa independiente con el objetivo final de vender a su equipo- ofrece una enorme flexibilidad y control. Y puede ser un camino fácil de seguir, ya que algunos de los principales proveedores de apoyo a la independencia, incluyendo Sanctuary Wealth, ofrecen entrenar y guiar a los asesores y sus equipos en la estructuración de acuerdos y la negociación de los términos, dice el artículo de la compañía.

Para ser justos, al comparar esta estrategia con la opción de un asesor de wirehouse de «retirarse en su lugar» y hacer que el equipo «pague» a la empresa por el libro de negocios, es posible que el equipo pague un precio más alto.

Sin embargo, con la estrategia de independizarse primero, el equipo sería realmente propietario de la empresa, un activo que figuraría en el balance. El intercambio de pagar más para obtener la verdadera propiedad del negocio es un acuerdo que todo asesor con visión de futuro haría con gusto. La oportunidad de dedicar tiempo, corazón y energía a una empresa de la que puede ser dueño absoluto, siempre ofrecerá mayores recompensas. 

Para leer el artículo completo puede acceder en el siguiente enlace.

El Instituto Pasteur de Montevideo lanza su programa de mecenazgo

  |   Por  |  0 Comentarios

Captura de Pantalla 2022-05-10 a la(s) 13

Como es tradición en instituciones científicas y asistenciales del país y del mundo, el Institut Pasteur de Montevideo presenta “Amigos Pasteur”, un programa de mecenazgo que invita a personas y empresas a colaborar en forma de donaciones que se destinarán a financiar proyectos especiales que permitan hacer más y mejor ciencia.

El instituto es una fundación cuyo presupuesto se compone, en su mayoría, por fondos estatales (provenientes del ministerio de Economía), y se completa con financiación obtenida a través de proyectos de investigación competitivos (de ANII y otros llamados nacionales e internacionales) y la venta de servicios tecnológicos.

El instituto no recibe dinero de Francia, como se puede creer erróneamente.A lo largo de su historia, el instituto ha recibido donaciones que ha transformado en proyectos de impacto, como el Centro de Innovación en Vigilancia Epidemiológica (CIVE), o en incentivos que se tradujeron en reconocimientos a jóvenes investigadores e investigadoras, por sus tesis de maestría y doctorado o una trayectoria prometedora.

Ahora, con el programa “Amigos Pasteur”, el instituto busca dar un marco a esas posibles colaboraciones y continuar destinando 100% de lo recaudado a nuevos proyectos y a retener el talento joven en el país.

En estos meses ya se han recibido donaciones y se prevé informar periódicamente sobre el uso de los fondos.

A continuación, detallamos las vías para colaborar, que también están en la página web https://pasteur.uy/amigos-pasteur/

Por teléfono:

Para donaciones puntuales:

0900-9700 para donar $ 80 una sola vez

0900-9701 para donar $ 140 una sola vez

0900-9702 para donar $ 200 una sola vez

Para donaciones recurrentes (mensuales):

0908-2000 para donar $ 80 por mes

0908-2001 para donar $ 140 por mes

0908-2002 para donar $ 200 por mes

 

Sistarbanc

Pago desde la web eligiendo monto y moneda.

Abitab

Depósitos en cualquier local de la red.

 

Por otras formas de donación, escribir a través de donaciones@pasteur.edu.uy  

 

 

 

LATAM ConsultUs estrena nuevos locales en el WTC Free Zone

  |   Por  |  0 Comentarios

Captura de Pantalla 2022-05-09 a la(s) 14

El equipo de LATAM ConsultUs sigue creciendo, con la incorporación de un nuevo integrante para el equipo de Portafolios y un Economista experto en programación y datos. En este contexto, la firma montevideana se ha mudado a el WTC Free Zone situado en Puerto del Buceo de Montevideo.

La oficina está situada en la Torre 1, con vistas al Puerto del Buceo, jardines de la zona y Torre 2 del WTC.

“Estar en WTC Free Zone es como volar en primera clase. Te hacen sentir realmente único y especial. El proceso de acompañamiento e instalación fue absolutamente excepcional, lo que nos permitió mantener el servicio a los clientes sin interrupciones ni contratiempos de ningún tipo. Tenemos a todo el equipo nuevamente unido en un solo lugar. Estamos muy felices y agradecidos por esta enorme oportunidad”, dijo Verónica Rey, fundadora y CEO de LATAM ConsultUs.

Cómo aumentar las ganas de viajar en pocos pasos

  |   Por  |  0 Comentarios

Captura de Pantalla 2022-05-09 a la(s) 14

El mundo se abre de nuevo a los viajes y ahora el problema está en elegir dónde ir y con quién. En este sentido Raymond James brinda algunos consejos para meterse en el mundo de los viajes.

Si bien el viajar es siempre una manera de aprender, también se puede mejorar el conocimiento si se viaja con una persona erudita en los lugares que va a conocer.

Astrofísicos, directores de museos, profesores de historia, estrellas de TEDx, naturalistas, medievalistas y egiptólogos son sólo algunos de los directores de viaje que le guiarán. Un guía experto puede ofrecerle conferencias, presentaciones informales y otros materiales para contextualizar lo que está visitando y viendo, así como esquemas de líneas de tiempo, bibliografías y recursos para aprender más.

Las experiencias pueden incluir desde la exploración de las pirámides con un profesor de egiptología y autor de un libro sobre las aves en el antiguo Egipto hasta la experiencia del solsticio en la Antártida con un astrofísico de la NASA.

Sin embargo, no es necesario tener un amigo o experto que lo acompañe. Puede buscar videos, libros, recomendaciones en redes sociales.

Por otro lado, se valora la importancia de conocer los lugares caminando. Desde hace más de 40 años, Country Walkers se ha especializado en ver el mundo a pie. La empresa organiza experiencias de viaje centradas en el senderismo y ofrece tanto recorridos autoguiados como con guías expertos.

Además de una caminata diaria, se alojará en hoteles de propiedad local y aprenderá sobre las costumbres, la comida y el vino locales de la mano de los guías turísticos. Las actividades van desde paseos ligeros hasta caminatas exigentes por terrenos rocosos, y usted puede elegir el nivel de actividad que más le convenga.

Se trata de un viaje exclusivo para grupos reducidos, con un máximo de 18 personas en un grupo guiado y hasta 12 en un grupo privado autoguiado.

En caso de ir a las principales ciudades de Europa, podrá encontrar los free walking tour de Sandeman en los que se puede conocer con un guía que muestra los puntos de interés por una propina.

El estar solo no puede ser una excusa

Overseas Adventure Travel, o OAT en su forma abreviada, lleva desde 1978 guiando a viajeros curiosos y comprometidos, principalmente mayores de 50 años, y también cuenta con experiencias en solitario premiadas.

OAT ofrece experiencias auténticas dondequiera que usted decida ir, con grupos reducidos de no más de 25 personas y barcos con capacidad para entre 16 y 175 pasajeros. Sus barcos más pequeños les permiten acceder a los puertos y a otros lugares recónditos que los cruceros más grandes no pueden visitar.

En cuanto al alojamiento, se prefieren los hoteles pequeños a las grandes cadenas hoteleras. Y con las búsquedas de «viajes de mujeres solas» que aumentaron un 230% en 2019, la Experiencia de Mujeres Solas de OAT llena ese nicho. La Experiencia de Mujeres Solas es un programa para mujeres que quieren viajar solas, con tarifas de suplemento único exentas en la mayoría de los viajes.

Tanto si exploras los glaciares de Islandia con un alpinista como si viajas en un Fiat 500 de época a Modica (Italia), vivirás tu viaje a nivel local.

La accesibilidad también es posible

Tapooz Travel se especializa en hacer accesible lo inaccesible. Tapooz, una de las pocas empresas avaladas por Lonely Planet por su experiencia en viajes para discapacitados, despliega un equipo de instructores de deportes adaptados, masajistas y expertos en movilidad junto con chefs, enólogos, ancianos de tribus y operadores de globos aerostáticos para crear viajes personalizados para quienes puedan tener problemas de movilidad.

Un viaje al valle californiano de Anderson y hasta Mendocino incluye recorridos por la costa, «tardes de ocio» en la plaza de Healdsburg y cenas en la bodega Francis Ford Coppola. Un viaje a la India puede llevarle a conocer una historia de amor en el Taj Mahal, a contemplar las estrellas en un observatorio o a dejarse llevar por el lago Pichola.

Otro tipo de viaje se basa en «vacaciones con un artista» (VAWAA) es un miniaprendizaje en el que se paga por aprender el oficio de un artista, con opciones que van desde la pintura hasta la construcción de canoas.

Las aventuras con artistas se ofrecen en EE.UU. y en todo el mundo, lo que significa que podrías aprender a teñir y tejer en México o el arte de hacer campanas budistas de rin, de 400 años de antigüedad, en Japón. Algunas experiencias incluyen también el alojamiento en la residencia del artista, lo que hace que sean unas vacaciones sin igual.

Para leer el informe completo puede acceder al siguiente enlace.

Schroders y la Fundación A LA PAR se alían para potenciar la inclusión de personas con discapacidad intelectual

  |   Por  |  0 Comentarios

school-5058305_1920

Schroders ha firmado un acuerdo de colaboración con la Fundación A LA PAR para financiar la formación y empleabilidad de personas con discapacidad intelectual. A través de la colaboración de Schroders, se financiará una nueva edición del “Proyecto Certificado de Profesionalidad: Limpieza de superficies y mobiliario de edificios y locales”, que tiene como fin dar empleo a personas con discapacidad intelectual en áreas de limpieza de diferentes instalaciones.

En esta edición del Proyecto, 15 jóvenes desempleados, miembros de la Fundación A LA PAR, recibirán formación teórica, seguida de prácticas profesionales en empresas del sector servicios para así estar preparados para optar a un empleo en este campo y convertirse en independientes financieramente, un aspecto fundamental para su inclusión total en la sociedad.

Almudena Martorell, presidenta de la Fundación A LA PAR, destaca que “colaboraciones como ésta son un ejemplo de la sensibilidad cada vez mayor del sector financiero hacia los temas sociales. Schroders, además, lo hace apadrinando un proyecto que quiere seguir de cerca y cuidar, centrándose en 15 personas con discapacidad intelectual que se forman en limpieza, compartiendo con nosotros que esta generación de empleo entre los más vulnerables es una fuente de riqueza para nuestra sociedad en su conjunto”.

Por su parte, Carla Bergareche, directora general para España y Portugal de Schroders, comenta: «Para Schroders es muy importante crear un impacto positivo duradero en nuestra sociedad y mejorar el futuro de quienes nos rodean. La Fundación A LA PAR hace una labor excelente por las personas con discapacidad intelectual. Por eso nos satisface tanto poner en marcha junto a ellos este proyecto que nos permite contribuir de manera directa a la inclusión social de este grupo. Consideramos que la plena inclusión de las personas con discapacidad requiere del impulso de proyectos como este, que diseñan los instrumentos de intervención más apropiados y fomentan los apoyos necesarios para que su incorporación al mercado laboral se produzca de manera satisfactoria”.

Vea todas las fotos de la Bolton Advisor Conference en Miami

  |   Por  |  0 Comentarios

baja 5

Bolton organizó su Advisor Conference con más de 100 asesores financieros de toda América Latina reunidos presencialmente en Miami.

Entre los presentes estaban los representantes de la industria de Argentina, Brasil, Panamá y Uruguay, además de todos los advisors estadounidenses de Miami, Texas, New York y Washington.

El evento, que se llevó a cabo el 21 de abril en el Four Seasons de Miami, tuvo el patrocinio de JP Morgan, Blackrock, Nuveen, Fidelity, Goldman Sachs, Morgan Stanley, Franklin Templeton, Federated Hermes y Vontobel.

Los invitamos a revivir los mejores momentos del evento en el video.