Indexa Capital y Flanks, startup fundada en 2018, se alían para ofrecer a los clientes de la firma un nuevo servicio de automatización de las solicitudes de traspasos de fondos. De este modo, Indexa se convierte en la primera gestora en ofrecer a sus clientes importar la lista de sus fondos desde otras entidades. A día de hoy, esta integración está disponible con 18 bancos y gestoras, pero según François Derbaix, cofundador y consejero de Indexa, “están potencialmente todas disponibles”.
Los traspasos permiten mover la inversión de un fondo a otro, y de una entidad financiera a otra, sin costes y sin impacto fiscal, sin pagar impuestos sobre las eventuales ganancias recogida en el fondo a traspasar. En 2020, de los más de 26.000 clientes han solicitado 13 peticiones de traspaso al día con un importe medio por traspaso de 10.300 euros, según datos de la firma. En total, se han producido 3.100 solicitudes de traspaso en los primeros ocho meses del año, de los que 700 fueron rechazados por la entidad de origen.
Según Indexa, los principales motivos de rechazo suelen ser por un error en la identificación del fondo, en la identificación de la cuenta de valores de origen del traspaso o que los titulares en origen y en destino del traspaso no coinciden.
“No es raro que te escondan el ISIN o el nombre completo del fondo, por ejemplo, o el número de tu cuenta de valores, lo que complica las peticiones de traspasos salientes. Por ello, decidimos colaborar con Flanks.io y convertirnos en el primer gestor en ofrecer a sus clientes importar la lista de sus fondos desde otras entidades y así facilitar mover sus fondos desde otras entidades a Indexa”, añade Derbaix.
Así, la tecnología de Flanks tecnología permite automatizar la extracción de las posiciones de los clientes en diferentes entidades financieras, con permiso de este, evitando procesos manuales y errores para poder ofrecer una visión global de la cartera del inversor. Para ello, usa las últimas tecnologías en el área del big data y de la ciberseguridad.
Además, el acceso del cliente en otros bancos es seguro y se realiza dentro del marco de la regulación PSD2 de la Unión Europea, que obliga a los bancos a permitir a los clientes el acceso a sus cuentas a otras entidades. El cliente se identifica directamente con su banco y nadie tiene acceso a sus datos de acceso con la entidad. Una vez identificado y autorizado el acceso, el banco consultado autoriza a Flanks a acceder a la información y a facilitarla a Indexa. Esta información sólo se usa para facilitar al cliente solicitar los traspasos en este momento. Ni Indexa ni Flanks.io conservan ninguna información del cliente relativa a sus cuentas en otros bancos.
Por Funds Society, Madrid
