Principal Financial Group México adoptó el código de conducta profesional del gestor de inversiones del CFA Institute, posicionándose como la tercera Afore y la primera operadora independiente de Fondos de Inversión que se han adscrito a este código en México. En entrevista con Funds Society, Laura Contreras, directora de Contraloria Normativa de la Afore y Juan M. Verón, CFA, Chief Investment Officer de Principal Financial Group, comentan que a través de la adopción de este código, Principal Financial Group México establecerá un punto de referencia y un nivel de confianza superior en la conducta ética que los clientes deben esperar de sus gestores de activos.
Verón, quien en dos ocasiones ha sido presidente de la CFA Society en Argentina y miembro de la CFA Society en México, menciona que, al formar parte de una firma con más de 140 años de historia en los Estados Unidos y cuya matriz se adhirió al Código hace ya un tiempo, además de contar con la Afore con mayor número de CFA Charterholders, no es de sorprender que en Principal Financial Group México se cuente con rigurosos estándares éticos y globales, por lo que “darle el sello del CFA Institute se me hace más que razonable y crea una buena reputación».
«Es una forma de dar confianza a nuestros clientes, como organización centrada con el cliente que somos. Es una forma de buscar nuevas y mejores prácticas y dar un refuerzo adicional a la cultura de integridad en nuestros empleados. La adopción de este código de conducta profesional refuerza nuestro compromiso de proteger los intereses de nuestros clientes en México, por encima de todo”, añadió.
Por su parte, Contreras menciona que el proceso para adherirse fue principalmente uno de documentación ya que la mayoría de las prácticas requeridas ya se llevaban a cabo en la firma. “Nos dimos a la tarea de reforzar el programa de cumplimiento y complementarlo con lo que el CFA Institute pide, haciendo una referencia cruzada y sobre eso trabajamos”, menciona, añadiendo que está satisfecha con haber apoyado a la firma a que realmente se vea esta conducta de negocios, ya que era “el paso adicional para reflejar nuestro compromiso con los clientes, con el sistema financiero y con México”.
Reforma de Pensiones
Para Principal, la reforma de pensiones es muy bienvenida: «Trae significativas implicancias para el trabajador y nuestro primer foco son ellos. La combinación de los fondos ciclo de vida junto con el aumento de la tasa de contribución serán factores clave para mejorar la tasa de reemplazo de los clientes, con un producto mejor que nunca”, señala Verón.
«Este código también acentúa el hecho de que somos profesionales experimentados en inversiones a largo plazo, de quienes los usuarios pueden esperar opciones de inversión adecuadas para cumplir los objetivos de inversión más importantes de su vida, como lograr el retiro que desean… Sin duda es una vara más alta y un compromiso más elevado de parte de las administradoras y operadoras, y creemos que el compromiso que existe a nivel industria en lograr un buen desempeño de las inversiones, una buena asesoría y servicio al cliente son aspectos clave que Principal ha estado impulsando desde principios de los 90”, señala.
El código de conducta profesional del gestor de inversiones basado en los principios éticos del CFA Institute y el Programa CFA, reconoce la labor de Principal Financial Group México por apegarse a los siguientes estándares profesionales:
- Actuar de manera profesional y ética en todo momento
- Tomar decisiones que beneficien a los clientes
- Actuar con autonomía y objetividad
- Actuar con base en principios profesionales de competencia, diligencia y habilidad
- Comunicarse con los clientes de manera oportuna y precisa
- Cumplir con las normas que rigen los mercados de capitales
Junto a Principal Financial Group México, más de 1.000 firmas a nivel mundial siguen el código de conducta profesional del gestor de inversiones, entre las cuales se encuentran Ariel Investments, BlackRock, Janus Capital Management, J.P. Morgan Asset Management, Loomis Sayles, Morgan Stanley Investment Management, Inc., TD Asset Management y US Bancorp Asset Management. Para conocer la lista completa siga este link.
Por Funds Society, México