La CFP Board ha dado el último paso necesario para poder hacer cumplir la aplicación de su nuevo Código de Ética y Normas de Conducta a partir del 30 de junio, según anunció el viernes.
Para ayudar a los profesionales de CFP a comprender el proceso de cumplimiento actualizado descrito en las nuevas reglas de procedimiento, la CFP Board creó una guía de proceso de cumplimiento, que incluye diagramas de flujo que describen los procesos de investigación, resolución y audiencia.
Los nuevos requisitos para los profesionales de CFP llevan más de cinco años en desarrollo y han pasado por varios períodos de comentarios públicos para recibir comentarios de los asesores antes de la fecha de implementación. La información sobre el nuevo código y estándares, que fueron promulgados el 1 de octubre de 2019, pero que se aplicarán a partir del 30 de junio, está disponible en su sitio web.
La junta aprobó numerosas reglas de procedimiento, que están diseñadas para explicar cómo y cuándo se aplicará el nuevo código y las normas, dijo Kevin R. Keller, CEO de CFP Board.
Las reglas de procedimiento aclaran el nuevo proceso para los asesores y para el público, agregó Leo Rydzewski, asesor general de la CFP Board.
Bajo los nuevos estándares de conducta, los 87.000 titulares de la designación CFP deberán actuar como fiduciarios, poniendo los intereses de sus clientes por encima de los suyos, siempre que proporcionen asesoramiento financiero. El estándar fiduciario se extiende a los corredores o asesores doblemente registrados. Las reglas de procedimiento consolidan y reemplazan las Reglas y procedimientos disciplinarios y las Reglas y procedimientos de apelación que fueron utilizados por la Junta de la PPC hasta ahora. Los nuevos estándares definen el «asesoramiento financiero» en general como cualquier recomendación para comprar, mantener o vender cualquier activo financiero.
Entre otras cosas, las reglas anunciadas el viernes consolidan procedimientos, amplían la capacidad de la Junta de CFP para obtener información sobre asesores, hacen que la información sobre los nuevos procesos sea más accesible para los profesionales de CFP y aclaran quién puede revisar la información confidencial.
Las reglas también establecen procesos acelerados para quejas que involucran a asesores que se declaran en bancarrota y limitan el tiempo en que el personal de la CFP Board puede emitir avisos de investigaciones, que normalmente serán siete años después de la presunta violación. Las reglas también limitan el tiempo durante el cual la CFP Board puede emitir una queja contra un titular de la designación CFP después de comenzar una investigación.
Por Gabriela Huerta