Dos terceras partes (68%) de los inversores se sienten seguros financieramente, y lo suficientemente incentivados como consecuencia de las fuertes ganancias registradas en las bolsas como para asumir riesgos adicionales de inversión. Sin embargo, los máximos históricos y la calma histórica del año pasado no son suficientes para calmar su miedo a las pérdidas.
Esta es la principal conclusión de la última encuesta de Natixis Global Asset Management llevada a cabo entre 750 inversores individuales de todo Estados Unidos.
Menos de la mitad –el 45%– de los inversores confían completamente en sí mismos para tomar decisiones de inversión, y aunque la mayoría admite que necesitan ayuda, se encuentran una encrucijada a la hora de decidir en quién confiar. La confusión incluso sobre temas básicos, tales como las características de los ETFs, ponen de manifiesto una necesidad de mayor claridad.
De media, los inversores estimaron que necesitan una rentabilidad anual real del 8,9% por encima de la inflación para cumplir con sus metas financieras. Esta cifra se situó en el 8,5% en la encuesta de 2016 y se sitúa muy por encima de las previsiones de muchos en el mercado para los próximos años en lo que se refiere a la inversión pasiva y es un 51% más alto que el 5,9% que los profesionales financieros creen factible.
Asesores financieros
«La base generar confianza entre los inversores empieza con escuchar», explicó David Giunta, CEO de Estados Unidos y Canadá en Natixis Global Asset Management. «A través de nuestra encuesta, los inversores nos dicen alto y claro que quieren una mejor conexión a sus inversiones, que están confundidos acerca de la inversión pasiva, y quieren transparencia y valor por su dinero».
Casi siete de cada diez encuestados, el 69%, dijeron sentirse cómodos adoptando riesgos para ir por delante del mercado, y quienes tienen asesores financieros suelen sentirse más cómodos con el riesgo que los que no lo tienen (75% frente al 56%, respectivamente).
Sin embargo, el 81% elegiría la seguridad sobre los resultados, y el 57% cree que la volatilidad podría socavar su capacidad para alcanzar metas financieras.
En lo que se refiere a la toma de decisiones, el 88% de los inversores dijeron confiar más en su asesor financiero que cualquier otra fuente, incluyendo analistas del sector (73%), amigos cercanos y familia (72%), medios financieros (62%) o las redes sociales (43%).
Por Fórmate a Fondo