Betterment, el mayor asesor digital de inversión independiente, ha anunciado esta mañana el lanzamiento de una nueva oferta que expande la plataforma de la compañía para ofrecer asesoramiento multi-plan con acceso a profesionales CFP y expertos financieros con licencia.
La compañía puede así –explica en su nota- satisfacer las necesidades de sus clientes que quieren invertir o recibir asesoramiento, ya sea a través de la oferta digital existente o trabajando con un equipo de expertos. Estos profesionales ayudarán a los clientes a supervisar sus cuentas, responderán a sus preguntas financieras y les darán consejo.
Los diferentes niveles de servicio que ofrece el roboadvisor son:
- Digital: los clientes obtienen acceso a su actual tecnología, con algoritmos de ahorro de impuestos y asesoramiento digital, a un costo muy bajo.
- Plus: los clientes reciben una llamada de planificación anual por parte de un equipo de planificadores profesionales acreditados y expertos financieros que también supervisan sus cuentas a lo largo del año.
- Premium: los clientes obtienen acceso ilimitado a un equipo de planificadores financieros acreditados (CFP) y expertos financieros con licencia que supervisan sus cuentas y les brindan asesoramiento y planificación financiera durante todo el año.
Los clientes que deseen un consultor financiero independiente pueden ser referidos a un RIA que utiliza la plataforma Betterement for Advisors para gestionar las inversiones de sus clientes a través de la Red de Asesores recientemente anunciada.
La firma cobrará una tarifa plana del 0,25% en su plan Digital, un 0,40% en el Plus y un 0,50% en el Premium. Los saldos mínimos requeridos son 100.000 dólares para el servicio Plus y 250.000 para el Premium. Para los tres planes, los honorarios solo se cobran en los dos primeros millones del saldo.
“En los últimos cinco años en Betterment, he aprendido que mientras que la mayoría de los estadounidenses realmente necesitan asesoramiento financiero, no todo el mundo lo quiere de la misma manera. Quieren hablar con una persona, algunos necesitan ayuda de vez en cuando, y otros necesitan una orientación cuidadosa y continua. Hace aproximadamente un año nos propusimos ampliar nuestra oferta de asesoramiento humanizado, a la vez que la hacíamos más accesible», dice Alex Benke, vicepresidente de asesoría financiera e inversiones.
«Estamos comprometidos con la capacitación de los clientes para que ellos hagan lo mejor por su dinero, para que puedan vivir mejor”, añade Jon Stein, fundador y CEO de la firma. «En Betterment, nos comprometemos a actuar siempre en el mejor interés de nuestros clientes. Desde el principio, hemos construido lo que nuestros clientes nos han pedido priorizar, y lo que tendría el mayor impacto para ellos. Ahora con los planes Plus y Premium podemos ofrecer a los clientes lo mejor de ambos mundos: nuestra tecnología más inteligente y acceso a expertos financieros”.
Betterment gestiona más de 7.000 millones de dólares en activos para más de 210.000 clientes.