El 29% de los asesores financieros cree que la nueva regla de asesoramiento de inversión del DOL (Departamento de Trabajo, por sus siglas en inglés) tiene un impacto positivo en su negocios, lo que supone un aumento del 17% desde enero. En el extremo contrario y como resultado de la entrada en vigor de la nueva regla, el 10% se plantea retirarse del terreno de juego antes de lo esperado, y el 18% está reconsiderando su carrera como advisor. Así se deduce de una encuesta -realizada por Fidelity Institutional dada a conocer esta semana- que compara las actitudes de los asesores antes y después de la publicación de la regla final para determinar el nivel de preparación entre los brokers nacionales, broker-dealers y asesores de inversión registrados (RIAs, por sus siglas en inglés).
El trabajo muestra que el 54% de los asesores ha tomado alguna medidas para prepararse, frente al 20% que lo dijo en enero. Los asesores de corretaje nacionales son los que muestran una mayor preparación mientras que otras sociedades y RIAs están significativamente menos preparados. Según el estudio, muchos RIAs creen que no necesitan planificación alguna pues ya cumplen norma fiduciarisa.
Sólo la mitad de los RIAs informó que volverá a evaluar cómo y cuando recomiendan un traspaso de planes 401(k) a cuentas de jubilación individuales (IRAs), un componente clave de la regla que puede dar lugar a que un asesor a cumplir normas fiduciarias bajo Employee Retirement Income Security Act de1974 o el Internal Revenue Code.
«Estamos viendo cambios en las perspectivas y en los planes a medida que las empresas empiezan a trazar sus estrategias de crecimiento a largo plazo en el entorno posterior a la regla del DOL» declara Tom Corra, director de operaciones de Fidelity Clearing & Custody Solutions. «Las empresas que no han comenzado su planificación pueden tomar ciertas medidas hoy para iniciar el camino de preparación para estar listos el mes de abril, incluyendo el desarrollo de una base real de su negocio de jubilación existente y la exploración de nuevos modelos de negocio y estrategias de segmentación».