La mayoría de los inversores que cuentan con un asesor financiero personal están abiertos a que ese profesional utilice herramientas digitales de inversión para gestionar su cartera. De media, y según una encuesta realizada por Wells Fargo/Gallup, a seis de cada 10 inversores les gustaría que así fuera. El grupo más interesado es el de los inversores de entre 18 y 49 años, donde hasta el 68% muestra su buena disposición, 13 puntos por encima del de los mayores de 50, donde el 55% lo hace.
En línea con lo anterior, el Investor and Retirement Optimism Index -realizado en el mes mayo encuestando a más de 1.000 inversores estadounidenses con más de 10.000 dólares en ahorros o inversiones- pone de manifiesto la confianza de los inversores en los asesores que utilizan dicha tecnología. Así, la mayoría de los inversores (54%) dijo confiar mucho o algo más en el criterio de un asesor financiero que tuviera una buena página web, aplicaciones y herramientas de inversión digitales de lo que lo haría en el de un profesional menos experto en tecnología. Solo el 15% declaró que confiaría menos en un asesor que dominara las herramientas tecnológicas, y el 28% señaló que confiaría en él de la misma manera.
De nuevo, este sentimiento es particularmente alto entre los inversores menores de 50 años, de los que el 63% reportó ser más propenso a confiar en un asesor que le ofrezca acceso a herramientas digitales sofisticadas, mientras solo piensa igual el 48% de los inversores mayores de esa edad.
«Esperamos que en futuro las relaciones financieras más saludables tengan componentes digitales que harán más fuerte el compromiso con el cliente y la confianza», señala en el informe Devon McConnell, responsable de Digital en Wells Fargo Advisors. «Sabemos que una experiencia digital sólida es importante para los inversores, cuenten ya con un asesor financiero o estén iniciando su trayectoria inversora».
Por otro lado, el trabajo también refleja las diferentes razones por las que los inversores valoran el asesoramientos realizado por personas y el digital. El 91% de los inversores ya algo familiarizados con los roboadvisors opina que la mayor ventaja del asesoramiento humano es que ayuda a los inversores a entender sus inversiones, además el 90% también cree que hace que las personas se sienten seguras de sus inversiones. Adicionalmente, el 83% opina que las personas son mejores asesorando a clientes sobre el riesgo y hasta el 77% cree que los asesores humanos son mejores a la hora de considerar la situación financiera completa de cada cliente.
Por el contrario, los roboadvisors ganan en la simplificación del proceso de inversión y en las menores comisiones. Además, los inversores opinan que conjugan relativamente bien las inversiones con su tolerancia al riesgo y consideran que son fiables en los mercados turbulentos.