En los últimos años, la popularidad de los roboadvisors ha ido creciendo, pues los nuevos inversores -especialmente los millennials- se sentían atraídos por los bajos mínimos requeridos y los reducidos costes que venían asociados a la promesa de retornos sólidos, dice el libro blanco “Más allá de los roboadvisors: la utilización de la tecnología para alimentar nuevos métodos de asesoramiento e interacción con el cliente”, publicado por la firma de IT y procesos empresariales CGI en colaboración con la consultora de gestión Patpatia & Associates.
Sin embargo -señalan estas firmas-, si inicialmente los activos gestionados crecían significativamente, a día de hoy el poder de atracción de los servicios que utilizan algoritmos computerizados para definir la asignación de activos en base a la edad y la aversión al riesgo y realizan automáticamente el rebalanceo y el proceso de optimización fiscal para que las carteras sigan la ruta marcada se ha estabilizado.
A pesar de que los roboadvisors siguen siendo utilizados, el servicio está siendo remplazado por una tendencia más amplia, en la que los asesores financieros utilizan programas informáticos que les ayudan a ofrecer asesoramiento y a seguir las cuentas de sus clientes, apuntan.
Según ellos, todavía queda un pequeño segmento de inversores que puede satisfacer casi todas sus necesidades gracias a los roboadvisor, pero la gran mayoría de los inversores están obteniendo grandes beneficios de unir las ventajas del mundo digital con la dirección de profesionales físicos.
De hecho, estos expertos apuntan a una nueva forma en que asesores, brokers online y otras instituciones financieras harán negocios en el futuro más cercano y no es otra que construyendo o comprando una plataforma que ofrezca más que el simple asesoramiento digital: que construya un entorno en el que los programas de inversión personalizados sean ofrecidos por los asesores, los centros de atención telefónica y los canales digitales.
Así, en el documento lo bautizan como plataforma de asesoramiento automatizado y lo definen como un conjunto de software que pueda guiar las decisiones de inversión y otros procesos, desde optimización fiscal y rebalanceo a análisis de bases de datos y análisis predictivos, ayudando a la firma y al asesor a interactuar con el cliente a través del canal más apropiado, provocando eficiencias y ahorro de costes, así como una experiencia de cliente superior.