Solo el 39% de los clientes recomendaría su wealth manager actual, cifra que baja hasta el 23% cuando se trata de clientes con más de 10 millones, según el informe‘Sink or swim: why wealth management can’t afford to miss the digital wave’, publicado por PwC y basado en una encuesta realizada en Europa, Norteaméica y Asia.
El wealth management es uno de los segmentos menos tecnológicos de la industria de los servicios financieros y su oferta actual está fuertemente en desacuerdo con lo que sus clientes, de elevado patrimonio, esperan. Cuando los HNWI fueron interrogados sobre lo que más valoran de su actual asesor o wealth manager, sus capacidades técnicas y su oferta digital sólo apareció en el octavo lugar de un total de 11 opciones.
El informe también revela que el 69% de los HNWI utiliza banca online, más del 40% usa medios online para revisar su cartera o inversiones y más de un tercio ya está usando servicios online para gestionar su cartera.
La demanda de tecnología relacionada con las finanzas entre los HNWI es, sorprendentemente, similar en jóvenes y mayores, con la diferencia de la gestión de la cartera, donde los menores de 45 años están más interesados en gestionar sus inversiones online. Además, el 47% de los que actualmente no utilizan los servicios “robotizados” podría considerar su uso en el futuro.
Más de la mitad de los HNWI encuestados cree que es importante que su asesor tenga una oferta digital fuerte -proporción que se eleva a cerca del 60% entre los HNWI menores de 45 años y en Asia. En aquellas regiones en las que los HNWI confían en los medios digitales, las expectativas de que los advisors controlen con soltura los medios tecnológicos es aún mayor.
Por otra parte, dos tercios de los wealth relationship managers no consideran a los roboadvisors una amenaza para su negocio. Es más, expresan reiteradamente que los clientes no quieren funcionalidades digitales, en contradicción clara con la importancia de sus clientes depositan en la tecnología
«Este conflicto en las empresas de wealth management , combinado con unos clientes que se sienten poco ligados a sus asesores, está creando una cierta vulnerabilidad del sector con respecto a la innovación tecnológica por parte de los nuevos operadores, sean FinTech o roboadvisors”, dice Barry Benjamin, responsable de gestión de activos global en PwC.
En opinión de la firma, para sobrevivir, las empresas de gestión patrimonial deben acelerar los esfuerzos para adoptar una infraestructura digital integral, aprovechar el potencial de la tecnología y estar dispuestos a asociarse estratégicamente con firmas innovadoras.
«Los gestores son depositarios de mucha confianza por parte de sus clientes y reciben una enorme cantidad -y calidad- de información por parte de éstos, no sólo financiera. Cualquier modelo futuro de gestión necesita, sin lugar a dudas, mantener este aspecto humano. Sin embargo, en un mundo cada vez más complejo en el equipo tenga que, por ejemplo, evaluar más de 200 productos diferentes para un cliente, y en el que los clientes son conscientes de lo que la tecnología puede hacer en el campo del asesoramiento, la tecnología será vital para poder seguir haciendo el trabajo y escalarlo a una mayor cantidad de clientes”.