El número de clientes de Ibercaja que utilizan el servicio especializado de gestión de carteras de fondos de inversión se ha duplicado hasta el 31 de julio, superando la cifra de 56.000. Este servicio cuenta con una amplia experiencia que avala sus buenos resultados y permite, desde 20.000 euros, beneficiarse de la gestión activa de los especialistas del grupo. El patrimonio gestionado en fondos de inversión a través de estos acuerdos asciende a 2.600 millones de euros que se distribuyen en cuatro tipos de carteras, con distintos perfiles de riesgo.
El servicio de gestión activa de fondos de inversión tiene un funcionamiento sencillo y a medida. En la oficina del cliente, a partir del análisis de su perfil con herramientas especializada, y en función de sus necesidades y el riesgo dispuesto a asumir, se selecciona el tipo de cartera más adecuado.
Las carteras, de cuatro tipos diferentes, están integradas por fondos de Ibercaja Gestión y se diferencian en el nivel de riesgo que asumen. Así, la cartera equilibrada no supera posiciones en fondos de renta variable mayores al 20%; la cartera evolución puede invertir en fondos de renta variable entre un 10% y un 40% de la totalidad de la inversión; la cartera crecimiento puede sitúar este porcentaje entre un 20% y un 60% y la cartera dinámica aumenta los límites de inversión en fondos de renta variable desde el 50% hasta el 100%.
Los gestores especialistas del grupo se encargan de la gestión de la cartera eligiendo los fondos más idóneos para cada una de ellas y realizando los cambios necesarios según la coyuntura y expectativas del mercado, con la finalidad de conseguir los mejores resultados posibles ajustados al perfil de riesgo que desea asumir el cliente.
Recientemente, Ibercaja implantó su modelo de gestión de carteras de fondos en su negocio de pensiones.
¿Por qué ahora?
En la actual situación de mercado con tipos de interés muy bajos, los clientes que están dispuestos a asumir cierto riesgo pueden estar pensando en invertir en renta variable una parte de su ahorro buscando una mayor rentabilidad. Periódicamente los clientes reciben un informe de seguimiento de su cartera con el detalle de los fondos que la componen en cada momento, los cambios realizados por el equipo gestor durante ese periodo, así como las rentabilidades alcanzadas.
Ibercaja Gestión es una de las principales gestoras del sector, ocupa el octavo lugar en el ranking nacional, que cuenta con 25 años de experiencia en la gestión activa de fondos de inversión.
Por Funds Society, Madrid