En un escenario dominado por la volatilidad y los movimientos de montaña rusa en los mercados, los asesores financieros tienen ante sí muchos retos pero también oportunidades. «La gran oportunidad de nuestros agentes es estar muy, muy cerca de los clientes. Escucharles y empatizar con ellos. Momentos como los actuales determinan y sirven de termómetro de la confianza que tiene depositada el cliente en su asesor», defiende Inmaculada González Olid, responsable de Agentes Financieros en Singular Bank. En esta entrevista con Funds Society, insiste en la importancia de la cercanía y el valor añadido y nos cuenta sus planes de crecimiento y visión de futuro.
En Singular Bank siguen volcados en integrar agentes en las plazas en las que ya tienen presencia pero también en las que no la tienen: como ejemplo, acaban de incluir un profesional en Alicante. Pero siempre se centran en el talento y el perfil del candidato, más que en la ubicación. De cara a los próximos 10 años, ve la de Singular Bank como una red agencial de referencia en España: «Espero que hayamos sido capaces de atraer el talento que tenemos en el sector financiero», dice, consciente también de que el paso hacia este modelo es frecuente, y es, sobre todo, un cambio vital: «Convertirse en agente financiero es un cambio vital: es la capitalización de la trayectoria profesional de un banquero». No se pierdan la entrevista, que reproducimos a continuación.
Como responsable del canal agencial de Singular Bank…, ¿qué beneficios ves en la figura del agente financiero frente a otras?
Se trata de un cambio vital. Es la capitalización de la trayectoria profesional de un banquero. Te conviertes en empresario, sigues realizando el trabajo que te gusta, sigues asesorando a tus clientes y realizando el trabajo que te apasiona pero insisto en que se trata de una decisión que atiende a un cambio vital.
¿Crees que hay una tendencia hacia la conversión en agentes de muchos profesionales?
Creo e insisto en que más que una tendencia, se trata de un cambio de enfoque que viene originado por ese cambio vital que comentaba anteriormente. Es cierto que es una figura cada vez más presente e instaurada en las entidades financieras.
En Singular Bank, ¿qué beneficios tienen los profesionales que trabajan en vuestra red?
Somos un banco sólo de banca privada, nada más y nada menos. Hacemos y sabemos hacer banca privada y tenemos unos servicios de primer nivel que necesitan nuestros clientes de banca privada. Nuestros agentes son entidad. Están perfectamente integrados en nuestras oficinas y acceden a todos los servicios que ofrece el banco al igual que un banquero. Son uno más en nuestra entidad. Sus opiniones y sus necesidades son las nuestras.
¿Cómo conseguís captar talento, qué demandan los agentes a una entidad para trabajar con ella?
El talento se consigue cuando la formación del agente es mayor. A mayor conocimiento, mayor libertad para seleccionar el banco que ha de acompañar a tus clientes. Los agentes saben qué necesitan sus clientes y quieren un Partner que les provea de todos los servicios que demandan sus clientes de banca privada, que les aporte análisis y, producto, por supuesto.
Sobre vuestros planes para la red… ¿seguís ampliando vuestra red de agentes?
Seguimos muy volcados en integrar agentes en las plazas en las que tenemos presencia y, sin lugar a dudas, en las que aún no tenemos. Nos centramos más en el perfil y el talento de los candidatos que en la ubicación.
Pero ¿hay alguna geografía en la que estéis buscando profesionales?
Buscamos más el talento que la plaza y en cuanto a nuevas plazas ya tenemos agente en Alicante que hasta la fecha no teníamos.
¿Cómo te gustaría ver la red de agentes de Singular Bank dentro de 10 años, qué te gustaría crear y consolidar?
La veo como una red de referencia en el mercado español. Espero que hayamos sido capaces de atraer el talento que tenemos en el sector financiero y nos marcamos el contar con los mejores profesionales.
¿Cuáles son los principales retos que afrontan los agentes en un mundo cada vez más digital pero que a la vez exige cercanía con los clientes?
Nos enfrentamos a ser más eficientes. Tener tecnología nos ayuda a mejorar los tiempos, a controlar situaciones, a que la información fluya más rápida y llegue a quien corresponda, pero sin lugar a dudas, el contacto y las relaciones personales son insustituibles. Ver la mirada, el gesto y estar cerca de los clientes es clave. Vendemos confianza y esa confianza se ha de sentir por parte del cliente.
Retos y oportunidades de los agentes en un escenario tan volátil como el actual: ¿cuáles destacarías?
La gran oportunidad de nuestros agentes en este escenario es estar muy, muy cerca de los clientes. El valor añadido es ser el primero en dar la información y contar cómo afecta a su cartera, la situación actual. Escuchar a nuestros clientes y empatizar con ellos. Momentos como los actuales determinan y sirven de termómetro de la confianza que tiene depositada el cliente en su asesor.
Un consejo para tus agentes en este contexto de mercado.
Seguir disfrutando de la decisión que tomaron al hacerse agentes y estar muy cerca del cliente, hacer uso de la tecnología del banco que facilita considerablemente su actividad y empatizar con los clientes.
Por Funds Society, Madrid
