Ibercaja ha integrado en su gestora de fondos, Ibercaja Gestión, al equipo responsable de la toma de decisiones de inversión para el segmento de clientes de banca privada.
Según la entidad, la integración del equipo de inversiones de banca privada en la gestora permitirá incrementar la propuesta de valor a los clientes de Ibercaja con saldos más elevados, gracias a las sinergias que resultarán de la unión de dos potentes equipos de inversiones y al diseño de estrategias comerciales, con el lanzamiento de novedosas soluciones de gestión discrecional de carteras y mejoras en la información a clientes.
El director del área de Gestión de Activos y Seguros de Ibercaja, Luis Miguel Carrasco, ha destacado que en 2024 “nuestras carteras de gestión discrecional de banca privada obtuvieron rentabilidades extraordinarias y baten al sector en el corto, medio y largo plazo en todos los perfiles de riesgo demostrando una enorme consistencia”.
Ibercaja Gestión ha obtenido múltiples reconocimientos en los últimos años por la calidad de su gestión, destacando en 2024, el de mejor gestora nacional de fondos de inversión en los Premios Expansión – Allfunds. A cierre de febrero, Ibercaja gestiona 26.750 millones de euros, situándose en la quinta posición del ranking de gestoras nacionales por volumen administrado, con una cuota de mercado del 6,5%.
Apuesta decidida por la gestión discrecional de carteras
Por su parte, Lily Corredor, directora general de Ibercaja Gestión, afirma que “la apuesta de Ibercaja por el segmento de Banca Privada es clara y el servicio de gestión discrecional de carteras es la punta de lanza de la estrategia para este segmento de clientes”.
Como traslada Corredor, mediante este servicio se diseñan estrategias de inversión personalizadas para cada cliente, lo que permite gestionar el patrimonio familiar de la manera más adecuada y adaptada a cada caso. En el marco de esta renovada propuesta de valor que Ibercaja ofrece a sus clientes de banca privada, la gestión discrecional de carteras constituye el eje sobre el que se despliega la gestión financiera del patrimonio familiar.
Adicionalmente, a esta gestión financiera se suman servicios complementarios como el asesoramiento patrimonial y el de planificación sucesoria y fiscal, que están disponibles para los clientes de banca privada de la entidad financiera.
“El servicio de gestión discrecional de carteras de Ibercaja, destinado a los clientes de banca privada, cerró 2024 con un patrimonio récord de 3.600 millones de euros administrados y un incremento en la contratación superior al 20%, lo que le ha llevado a superar los 7.300 clientes que operan bajo este servicio”, han explicado desde la compañía.
Las carteras de gestión discrecional de banca privada obtuvieron en 2024 un desempeño sólido y consistente, con el 90% de los meses del período con rentabilidades en positivo, ofreciendo unos rendimientos anuales por encima del 5% para las carteras más conservadoras puras de renta fija, el 12% para las de perfiles moderados y superiores al 20% en el caso de las carteras más audaces.
“El posicionamiento, en general, fue cauto, asignando más peso a la renta fija que a la renta variable, lo que pone más en valor estos resultados”, según la directora de inversiones de banca privada de Ibercaja Raquel Blázquez, quien pone en valor la gestión activa ya que “ha sido clave para conseguir las extraordinarias rentabilidades de nuestras carteras en 2024. Por un lado, nos ha permitido aprovechar las oportunidades que ha ido dando el mercado en la parte de renta fija de las carteras y, en renta variable, hemos dado una clara sobreponderación al mercado americano y al sector tecnológico”.
Por Funds Society, Madrid
Por Laura Olano