Las instituciones financieras se sienten optimistas este año, ya que el 58% prevé un crecimiento de los activos del 5% o más; el año pasado, sólo el 36% preveía ese nivel de crecimiento. Por otro lado, los bancos siguen diversificando sus servicios para protegerse de la competencia, atraer a nuevos clientes y captar a la generación Z, que hereda nuevos niveles de riqueza, dicen los resultados de dos encuestas industriales realizadas por Wipfli.
Los bancos mostraron prioridades estratégicas sólidas, como el aumento de las inversiones en ciberseguridad y la creciente tracción de la banca como servicio y la banca integrada. Sin embargo, muchas instituciones financieras también afirman que la compresión del margen de interés neto, el crecimiento de los depósitos básicos y el entorno económico/regulatorio podrían obstaculizar el crecimiento continuado y la cuota de mercado, especifica el comunicado.
«Los hallazgos de este año subrayan una industria en una coyuntura crítica: abrazar la IA y la transformación digital mientras se navega por desafíos persistentes como la ciberseguridad y la escasez de talento», dijo Anna Kooi, líder de práctica de servicios financieros de Wipfli.
Además, Kooi comentó que las instituciones financieras que se mantienen enfocadas en objetivos estratégicos y aprovechan los conocimientos basados en datos “están mejor posicionadas para liderar el camino”.
Por otro lado, la head de práctica de servicios financieros dijo que es fundamental que los bancos integren sus herramientas de datos de forma estratégica e intencionada.
«Con unos márgenes cada vez menores, la mayoría de los bancos medianos no pueden permitirse errores costosos derivados de decisiones tecnológicas aisladas. Invertir en una arquitectura tecnológica escalable y pragmática es esencial», agregó Kooi.
Además, los líderes de las cooperativas de crédito están ganando confianza y proyectan un crecimiento en los próximos 12 meses mientras libran una guerra para ganar y retener socios. Más de la mitad de las cooperativas de crédito encuestadas están aumentando sus inversiones en ciberseguridad, ya que el 49% de las cooperativas de crédito experimentaron un aumento del fraude en 2024, y el 76% identificaron accesos no autorizados a sus redes o datos en el último año.
A pesar de su importancia estratégica, solo la mitad de las cooperativas de crédito encuestadas dijeron que han alcanzado un estado maduro de transformación digital en términos de experiencia digital del cliente y compromiso.
Los líderes de las cooperativas de crédito mencionaron las dificultades para integrarse con los sistemas existentes y las preocupaciones sobre los datos y la ciberseguridad como obstáculos para alcanzar la madurez digital, concluye el comunicado.
Por Funds Society, Miami
