En un contexto socioeconómico condicionado por las tensiones geopolíticas, los grandes patrimonios están redefiniendo sus prioridades para asegurar la sostenibilidad de su riqueza, según el “Family Barometer 2024”. Este informe anual, elaborado por Julius Baer, en colaboración con PwC, ha analizado las prioridades y los desafíos de los grandes patrimonios a nivel global. Los temas más importantes del informe incluyen la transferencia intergeneracional de riqueza, la profesionalización de la gestión patrimonial y la estabilidad política y fiscal.
El informe, basado en una encuesta a más de 1.800 expertos financieros, revela que la estabilidad fiscal y política, junto con la educación financiera de las nuevas generaciones, son esenciales para afrontar los desafíos globales. Con una estimación de 19,4 billones de dólares en activos proyectados para cambiar de manos en las próximas décadas, estas familias buscan asegurar una transición fluida y evitar la disolución del patrimonio.
Entre los principales hallazgos del informe, Julius Baer destaca que la fiscalidad y estabilidad política, así como los cambios regulatorios en mercados clave, como Estados Unidos y Europa, son sus principales preocupaciones. Un dato significativo es que más de un 60% de los países ha celebrado elecciones en 2024, lo que podría transformar las reglas tributarias.
Otro de los hallazgos destacados es la transferencia de riqueza ya que la planificación sucesoria es la priorida para las familias a nivel globales. Sin embargo, solo el 6% de los receptores de riqueza está activamente involucrados en decisiones estratégicas, lo que subraya la necesidad de una mayor educación y alineación.
El último de los hallazgos del informe son las inversiones estratégicas. Según el informe, la diversificación geopolítica y la inversión en bienes raíces dominan las estrategias de las familias, especialmente en regiones como Europa y América Latina.
“La profesionalización de las estructuras y la gobernanza es esencial para la sostenibilidad patrimonial. Las familias están reconociendo que la colaboración con asesores especializados y la adopción de tecnologías digitales son indispensables para enfrentar la complejidad actual”, apunta Andreas Raquet, jefe de Plataformas de Planificación Patrimonial en Julius Baer.
En este sentido, el 55% de las familias considera prioritaria la educación financiera para preparar a los herederos. “Es crucial que las familias vean la transferencia de riqueza no solo como un proceso financiero, sino como una oportunidad educativa para ambas generaciones. La transparencia y la comunicación abierta son esenciales para evitar conflictos y garantizar la continuidad del legado familiar”, apunta Marco Sella-Rolando, responsable de Planificación Patrimonial Internacional en Julius Baer.
El Family Barometer 2024 concluye que, en un entorno cada vez más complicado, la colaboración entre generaciones y la asociación con expertos son esenciales para mantener y hacer crecer los patrimonios familiares. «La combinación de experiencia y nuevas perspectivas permite a las familias adaptarse a un panorama global dinámico y garantizar que su legado prospere a largo plazo», sostiene en sus conclusiones.
Por Funds Society, Madrid
Por Antonio Sandoval