Los planes de inversión con ETFs se han popularizado para el ahorro a largo plazo debido a su sencillez, bajos costes y potencial de acumulación de riqueza. Así lo demuestran los datos que arroja el último estudio encargado por BlackRock y realizado por el portal de inversores extraETF: el número de planes de inversión con ETFs ejecutados al mes en Europa Continental ha aumentado un 42%, hasta alcanzar los 10,8 millones en 2024, con un volumen de ahorro anual de 17.600 millones de euros. Según destacan los autores del documento, este número es superior a los 7,6 millones de planes de inversión con ETFs y a un volumen de ahorro anual de 15.000 millones de euros registrados por extraETF a finales de 2023. «Con unas inversiones mensuales mínimas, los ahorradores pueden acceder a carteras diversificadas y ajustar los planes según sus necesidades», apuntan.
El importante crecimiento observado en 2024 refuerza la predicción realizada por extraETF en 2023 de que se ejecutarán 32 millones de planes de inversión con ETFs al mes en toda Europa continental y que las inversiones anuales en planes de inversión con ETFs por parte de inversores particulares en Europa superarán los 64.300 millones de euros a finales de 2028.
Según el estudio, Alemania se consolida como mercado clave, con 9,5 millones de planes de inversión con ETFs ejecutados mensualmente en septiembre de 2024, lo que supone un crecimiento del 34% con respecto a los 7,1 millones comunicados por extraETF en septiembre de 2023. Los volúmenes de ahorro anuales en Alemania también han aumentado considerablemente, con un incremento del 11%, pasando de 14.000 millones de euros en 2023 a 15.600 millones de euros en 2024. Fuera de Alemania, el mercado de planes de inversión con ETFs ha experimentado un rápido crecimiento del 160% con 1,3 millones de planes de inversión con ETFs (2023: 0,5 millones) ejecutados en 2024. Los volúmenes de ahorro se duplicaron, pasando de 1.000 millones de euros en 2023 a 2.000 millones en 2024.
“Para atraer a nuevos inversores, los proveedores están lanzando nuevas opciones de inversión, como la negociación de carteras de múltiples ETFs en planes de inversión, la inversión por redondeo y los programas de saveback. Atendiendo especialmente a las necesidades de los más jóvenes, que a menudo indican la falta de fondos como obstáculo a la inversión, se están reduciendo las tasas mínimas de ahorro de los planes de inversión con ETFs para ayudar a una nueva generación de inversores a empezar a invertir con cantidades más pequeñas. Como resultado, la tasa media de ahorro mensual en Europa continental ha bajado de 164 euros en 2023 a 136 euros en 2024, lo que demuestra la pronta adopción de estas nuevas ofertas por parte del mercado”, han explicado desde extraETF.
Además, según los datos del estudio, el número de proveedores de planes de inversión con ETFs está aumentando a medida que sigue creciendo la demanda de productos indexados. Más de 3.500 ETFs están ahora a disposición de los inversores europeos, y cada vez son más los brokers que incluyen los ETFs en su oferta. Esta expansión ha impulsado innovaciones en los productos y una gama más amplia de servicios. Además, los proveedores internacionales lanzan cada vez más planes de inversión con ETFs en Europa, lo que impulsa aún más el crecimiento.
La creciente popularidad de las plataformas digitales de gestión de patrimonios está impulsando el acceso a los ETFs, especialmente entre los inversores más jóvenes. Un estudio de BlackRock y YouGov demuestra que el 80% de los jóvenes de entre 18 a 34 años (Generación Z y Millennials) prefieren las plataformas digitales a la hora de invertir en ETFs. Independientemente de la edad, las plataformas de inversión digital dominan claramente en Europa. El 44% de los europeos que poseen ETFs utilizan plataformas digitales de inversión, el 13% recurre a Robo Advisors, el 21% prefiere asesores bancarios y el 13% opta por asesores financieros independientes (IFA).
A raíz de estas conclusiones, Christian Bimüller, responsable de Distribución Digital en Europa Continental de BlackRock, ha comentado: «Cada vez más inversores europeos acceden a planes de inversión con ETFs flexibles y de bajo coste. El aumento de las oportunidades de empezar a invertir con volúmenes más bajos de planes de inversión ofrece a un número aún mayor de inversores el acceso a esta solución de inversión transparente y con bajas barreras. El aumento de la competencia entre proveedores está ampliando las posibilidades de elección de los inversores e impulsando la innovación. Esperamos seguir trabajando con nuestros socios europeos para hacer que invertir sea más sencillo y asequible, ayudando a millones de europeos a alcanzar sus objetivos financieros a largo plazo”.
En opinión de Markus Jordan, consejero delegado de extraETF, «los planes de inversión con ETFs están experimentando un crecimiento significativo en toda Europa continental a medida que más inversores minoristas aprovechan el acceso fácil y flexible para invertir en ETF. Con 17.600 millones de euros ahorrados, los inversores europeos están contribuyendo más que nunca a los ETF, un logro significativo si se tiene en cuenta que los planes de ahorro ETF sólo se han introducido recientemente en algunos mercados”.
Por Funds Society, Madrid
