La justicia de EE.UU. acusó al banco de Toronto, TD Bank, por acciones fraudulentas que permitieron actos criminales de lavado de activos y ha aplicado multas por unos 3.000 millones de dólares.
El banco se asumió culpable de las acusaciones de no haber implantado durante casi una década los controles adecuados apra detectar y prevenir el blanqueamiento de capitales procedentes de actividades ilícitas.
«TD Bank creó un entorno que permitió el florecimiento de la delincuencia financiera», declaró el fiscal general Merrick Garland, consigna la prensa local.
Además, el fiscal fue tajante con la comparación que «al facilitar sus servicios a los delincuentes, se convirtió en uno de ellos».
A finales de septiembre el banco emitió un comunicado en que anunciaba la previsión de 2.600 millones de dólares en sus resultados financieros para cubrir las multas que la entidad financiera esperaba tener que pagar por conceptos de multas.
«Reconocemos la gravedad de las deficiencias de nuestro programa de lucha contra el blanqueo de capitales en EE.UU. y el trabajo necesario para cumplir con nuestras obligaciones y responsabilidades es de suma importancia para mí, para nuestros altos directivos y para nuestros consejos de administración», declaró en su momento Bharat Masrani, presidente del grupo y CEO de TD Bank Group.
Por otro lado, la Fed también emitió un comunicado en el que anuncia que la Junta del banco central resolvió aplicar una multa de 123,5 millones de dólares “por infracciones relacionadas con las leyes contra el blanqueo de capitales”.
“TD no llevó a cabo una gestión de riesgos y una supervisión adecuadas de sus operaciones de banca minorista en Estados Unidos, lo que dio lugar a que se utilizara una filial estadounidense para blanquear cientos de millones de dólares en ingresos ilícitos. La actuación de la Junta contribuirá a garantizar que TD opera de conformidad con todas las leyes y reglamentos estadounidenses”, dice el comunicado de la Fed.
Además, la autoridad bancaria exige a la entidad con sede en Toronto que establezca una determinada batería de acciones.
En primer lugar, establecer una nueva oficina en EE.UU. dedicada a remediar las deficiencias identificadas por los autoridades.
Además, trasladar a Estados Unidos las partes de su programa de cumplimiento de las normas contra el blanqueo de capitales que son responsables del cumplimiento de la legislación estadounidense y certificar que se “destinan recursos y atención suficientes a corregir las deficiencias de la empresa en materia de lucha contra el blanqueo de capitales antes de emitir dividendos o distribuir capital”
Por último, llevar a cabo una revisión exhaustiva e independiente del consejo de administración y la dirección de la empresa para garantizar una supervisión adecuada de las operaciones en Estados Unidos.
Por Funds Society, Miami