El 93% de los activos del canal de Broker/Dealers (B/D) están controlados por las 25 mayores firmas de concentración de activos bajo gestión (AUMs) y las 10 mayores firmas han aumentado su cuota de asesores hasta el 62%, dice el último informe U.S. Broker/Dealer Marketplace 2024 de Cerulli.
A medida que estas empresas traten de afianzar, y ampliar, su posición en el mercado, la tecnología de asesoramiento se convertirá en un imperativo estratégico y en un importante elemento diferenciador.
En la última década, las empresas más grandes han aprovechado la oportunidad de reforzar su tamaño, atrayendo a más asesores a su plataforma mediante mejoras tecnológicas y agresivos paquetes de contratación.
En primer lugar, la calidad de la tecnología de una empresa de B/D ha demostrado ser un factor fundamental tanto para retener a los asesores como para atraer a asesores experimentados de sus empresas actuales, dice el comunicado de la consultora.
El estudio de Cerulli concluye que los asesores que cambiaron de empresa en los últimos tres años identifican con mayor frecuencia la calidad de la tecnología de la empresa (55%) como un factor que les influyó para unirse a su empresa, justo por delante de la calidad del soporte de back-office (53%) y la remuneración (49%).
«Las inversiones en tecnología y apoyo administrativo pueden mejorar significativamente el atractivo de una empresa, convirtiéndola en un entorno más propicio para que los asesores prosperen», afirma Michael Rose, director.
Rose, agregó que a medida que el atractivo de los canales independientes, que tienden a ofrecer una mayor autonomía y flexibilidad, se cierne como una amenaza competitiva, una experiencia tecnológica que capacite a los asesores para proporcionar una oferta de servicios y una experiencia de cliente de alta calidad, y que facilite a los asesores la gestión eficiente de su negocio, es una poderosa estrategia defensiva y ofensiva para los B/D.
En general, una infraestructura tecnológica más robusta, un mejor soporte de la oficina central y recursos más sólidos para las prácticas que operan en una estructura de equipo son todos factores que pueden permitir la escala, lo que permite a los asesores trabajar de manera más eficiente, mejorar la gama y la calidad de los servicios que ofrecen a los clientes y retener los activos, resume Cerulli.
«Sin embargo, la escala por sí sola no garantiza la mejora de las capacidades de la plataforma», afirma Rose que concluye explicando que «los broker/dealers necesitarán invertir en la tecnología adecuada para potenciar el crecimiento de los asesores y asegurar una ventaja sostenida».
Por Funds Society, Miami
