En un mundo marcado por la incertidumbre y la volatilidad, la transparencia es una herramienta clave para los gestores de carteras. Para facilitarla, BNY Investments pone a disposición de los asesores el servicio de análisis de carteras PinPoint®, una herramienta que permite analizar escenarios presentes y futuros y adaptar las inversiones en consecuencia.
Galardonado el año pasado con el FinTech Breakthrough Award 2023 en la categoría “Mejor Software FinTech Global”, el objetivo de PinPoint® es ofrecer a los asesores más información, claridad y experiencia de forma de que puedan crear catreras de inversión más resilientes en todos los entornos de mercado.
El software puede analizar carteras existentes o hipotéticas, y arrojar informes con estadísticas de riesgos y rendimientos. “Revela oportunidades ocultas, así como debilidades estructurales no detectadas, por lo que ayuda a construir carteras con la exposición y el riesgo adaptados a las necesidades del cliente, de manera totalmente dinámica”, explica el equipo responsable de PinPoint®.
Se trata además –añaden- de una herramienta que no sólo analiza el comportamiento pasado de los activos, sino las probabilidades de cambios a futuro, en un proceso colaborativo con los expertos de BNY: “Eso les permite a los asesores preguntar: ‘¿Y si…?’ Y observar el comportamiento que tendría la cartera al momento de atravesar diferentes pruebas de resistencia”.
Los asesores cuentan así con la posibilidad de prever la manera en que se podrían comportar los rendimientos en caso de shocks financieros. “Del ‘¿y si…?’ PinPoint® permite pasar al ‘¿y ahora qué?’, de modo de tomar las decisiones necesarias para adaptar la cartera de acuerdo al escenario base que se maneje”, destacan desde BNY Investments.
La gestión de los datos profundiza en el conocimiento detallado de cada modelo de cartera para obtener una visión completa, con un análisis que puede incluir el sector, la capitalización bursátil, la exposición regional, el estilo, la duración, la calidad crediticia y el vencimiento.
La herramienta es completamente personalizable, por lo que cada informe se puede ajustar a las necesidades, los intereses, datos, gráficas y nivel de detalle que requiera cada cliente. E incluir tanto un fondo como una cartera completa. “Le ayuda a garantizar que cada cartera tenga la exposición correcta y el nivel de riesgo adecuado para lograr la rentabilidad deseada”, indican los responsables de PinPoint®.
Asimismo, proporciona los datos e información exhaustiva para trasladar luego a los clientes las características de la cartera y el modelo de gestión.
El equipo responsable, con el que se establece una alianza colaborativa y a largo plazo, está formado por Nicolas Reuland, Investment Strategist – Portfolio Strategy Group, y Eric Hundahl, Director of Portfolio Strategy – Portfolio Strategy Group.
Entre los servicios que proporciona PinPoint® se cuentan:
- Análisis de la asignación total de activos del modelo de cartera
- Análisis de clases específicas de activos
- Desglose y diversificación de los factores de riesgo
- Búsqueda y selección de gestores
- Inversión basada en resultados u objetivos
- Contexto macroeconómico mundial y evolución del mercado
- Análisis personalizado de las pruebas de resistencia
- Recomendaciones tácticas
“BNY PinPoint® es una herramienta integral que ofrece información valiosa que puede conducir a decisiones mejores y más informadas y, en última instancia, a modelos de carteras más resilientes y refinadas para sus clientes”, resumen desde el equipo.
Puede obtener mayor información en este enlace.
Por Funds Society
