El último informe elaborado por Investec Wealth & Investment (UK) -con asesores financieros y planificadores financieros del Reino Unido- asegura que en los próximos cinco años se producirá un aumento de la actividad de fusiones y adquisiciones en el sector de la gestión patrimonial. Un tendencia que ha identificado el 90% de los asesores financieros.
Desde Investec Wealth & Investment (UK) reconocen que ya se ha producido un alto nivel de consolidación en el sector de la gestión de patrimonios, pero su estudio -en el que han participado más de 100 IFAs del Reino Unido- recoge que un 32% considera que este aumento de la actividad de fusiones y adquisiciones será «dramático», mientras que solo un 10% espera que el sector se mantenga sin cambios.
Además, un 76% de los encuestados cree que la consolidación adicional será impulsada por las firmas de asesoramiento financiero (IFAs) de menor tamaño y de las firmas de gestión patrimonial que no ven su crecimiento limitado ante las cambiantes demandas de sus clientes.
Otras razones citadas en la encuesta son que las empresas más pequeñas encuentran cada vez más difícil competir, combinado con el aumento de los costos operativos (52%) y la creciente importancia de la marca propia de una empresa y ser parte de una organización más grande (47%).
Sin embargo, la investigación de Investec Wealth & Investment (UK) revela que los asesores financieros ahora son cada vez más capaces de asumir más clientes con valores de activos invertibles más bajos de los que requerían hace cinco años porque la tecnología está ayudando a reducir sus costos operativos.
Además, las conclusiones sugieren que, en promedio, el valor mínimo de activos invertibles requerido por los clientes antes de que los IFAs trabajen con ellos es de 177.250 libras. Esto ha disminuido de 209.250 libras, que era el valor mínimo promedio requerido por los IFAs hace cinco años.
En opinión de Simon Taylor, jefe de asociaciones estratégicas en Investec Wealth & Investment (UK), el sector ya ha experimentado un cambio rápido, con altos volúmenes de actividad de M&A, pero esta tendencia solo parece que va a aumentar. «Las firmas asesoras más pequeñas están encontrando cada vez más difícil competir con marcas más grandes y conocidas, y combinado con el aumento de los costos operativos, es probable que muchas más se consoliden en los próximos años. Más positivamente, la tecnología también está permitiendo a las firmas de todos los tamaños asumir más clientes con valores promedio más bajos de activos invertibles. Tener la tecnología adecuada, productos y servicios disponibles para IFAs y gestores de patrimonios les permite construir relaciones más sólidas con los clientes, ganar nuevos clientes y reducir la carga administrativa que experimentan actualmente muchos en el sector. Nuestros equipos locales de desarrollo comercial están bien conectados con el mercado de IFAs y pueden ayudar a facilitar las introducciones para los IFAs que buscan vender», señala.
Por Funds Society, Madrid
