La reorganización del área de banca privada de Sabadell cumple su primer año con los objetivos cumplidos y nuevos retos para 2024. Así lo explicaron Ramón de la Riva, director general de Sabadell Urquijo Banca Privada, y Xavier Blanquet, subdirector general de Sabadell Urquijo Banca Privada. «El año 2024 debe ser el de la consolidación», aseguró Blanquet, después de detallar los números de la división de banca privada de Sabadell tras la puesta en marcha del proceso de reestructuración.
Esta división ha logrado en 2023 un crecimiento neto de pasivo de 3.434 millones de euros, lo que supone un crecimiento del 7,3%; los clientes pasan de 92.000 a 110.000 en un solo año; el número de banqueros, de 482 a 503, mientras que el beneficio neto alcanza los 132 millones, frente a los 58 a cierre de 2022. Además, los clientes captados ya generan el 14,3% del margen comercial total. «El año pasado hemos logrado cambiar la escala en el negocio de banca privada y, además, somos capaces de crecer», aseguró Blanquet.
De la Riva reconoció que «uno de los grandes éxitos de este primer año del nuevo modelo es la captación a través del modelo de banca privada de red».
Planes en alternativos
El foco para este segundo año de la nueva etapa de la banca privada de Banco Sabadell está en dos ámbitos. Primero, la potenciación de la oferta de activos alternativos, donde ambos directivos reconocen «que hay demanda de clientes», pero que también es una propuesta de la propia entidad para diferenciarse. «Los productos alternativos aumentarán su peso en las carteras», aseguró De la Riva.
La oferta de productos de inversión alternativa, que estarán gestionados por terceros, estará diferenciada para cada uno de los perfiles de clientes. El segmento Privado -con patrimonio inferior a un millón de euros- tendrá a su disposición vehículos más diversificados. En este ámbito, la entidad ya ha lanzado un fondo multiestrategia, para inversiones mínimas de 50.000 euros, bajo formato ELTIF.
Para el segmento Patrimonios -clientes con más de un millón de euros- se ofrecerán vehículos más especializados. Y está en marcha un fondo de infraestructuras para inversiones superiores a los 100.000 euros.
En el segundo trimestre, la firma espera ofrecer un fondo de secundarios, otro fondo venture capital de ciberseguridad y un tercero de private equity temático. Para el tercer trimestre estaría previsto un segundo fondo multiestrategia de inversiones alternativas.
Plataforma de asesoramiento y gestión discrecional
Además de potenciar los activos alternativos, la remodelada división de banca privada de Sabadell va a poner en marcha dos herramientas de la mano de Amundi Technology. La primera, una plataforma de asesoramiento, que estará basada «en la herramienta de Amundi para gestionar los fondos». Pretende mejorar el asesoramiento a los clientes y, además, reducir la carga administrativa y así «poder dedicar más tiempo a los clientes», según De la Riva. Se pondrá en marcha por fases a lo largo de 2024, con una primera entrega disponible en el segundo trimestre del año.
Por otro lado, Sabadell Banca Privada pondrá en marcha una plataforma de gestión discrecional de carteras, que estará también disponible en el segundo trimestre del año en toda la red comercial y a través de app y móvil. Cartera Sabadell ofrecerá nuevas carteras y opciones de inversión personalizadas a los clientes.
Además, la entidad quiere seguir adaptando la estructura del área al crecimiento del negocio y desarrollar la gestión integral con seguros y activos «que permitan tener una visión completa del cliente», según Blanquet.
Por Funds Society, Madrid
