Una encuesta reciente realizada a 2.000 residentes en EE.UU. mayores de 18 años elaborada por Nationwide reveló las 10 principales fuentes de asesoramiento financiero.
“Aunque sabemos que sus clientes creen que usted es la mejor fuente de asesoramiento financiero, ¡hay muchos ahí fuera que necesitan su ayuda!”, dice Jan Blakeley Holman, directora de educación para asesores de Thornburng IM.
El listado de los 10 primeros está encabezado por los Familiares o amigos con casi la mitad de los votos (48%); Asesor o planificador financiero (30%); Recursos en línea (26%); rezar (20%); fuentes Contables y Fuentes de los medios de comunicación empataron con 16% cada uno; las Redes sociales (11%); Mentor o patrocinador (10%); Colegas actuales o anteriores (9%); Recursos académicos (9%) y el ChatGPT (3%).
Los inversores a menudo oyen a familiares o amigos alardear de un reciente éxito de inversión, pero nunca les oyen presumir de su maravillosa póliza de exceso de invalidez.
“Hubiera sido estupendo que los asesores y planificadores aparecieran como la fuente más fiable de asesoramiento financiero. Con frecuencia me consterna el hecho de que los inversores que no están formados en todo lo relacionado con las finanzas crean que están cualificados para tomar grandes decisiones financieras. Lo comparo con una persona que realiza sus propios diagnósticos médicos o se opera a sí misma: nunca es una buena idea”, comenta Blakeley Holman.
Ofrecer asesoramiento financiero personal es mucho más que recomendar inversiones. También implica ofrecer asesoramiento sobre seguros, impuestos, jubilación, gestión de gastos sanitarios y planificación patrimonial. Se requiere tal amplitud y profundidad de conocimientos para convertirse en un experto en todos los aspectos de este negocio, que muchos de ustedes han optado por trabajar en equipos que les permiten especializarse en una o dos áreas.
Los clientes potenciales y los clientes se enfrentan continuamente a acontecimientos vitales que les obligan a tomar decisiones financieras importantes. Cuando esto ocurre, es habitual que los seres queridos, bienintencionados pero sin formación, se apresuren a ofrecer asesoramiento financiero, asegura la experta.
En esos momentos de vulnerabilidad e incertidumbre, la gente toma decisiones que pueden hacer o deshacer su futuro financiero por eso “para asegurarse de que sus clientes le pidan consejo a usted en lugar de a fuentes como las mencionadas en esta encuesta, perfeccione su experiencia con el cliente para asegurarse de que usted y sus compañeros de equipo demuestran continuamente su experiencia y refuerzan su valor”, concluye la directora de educación para asesores de Thornburg IM.
Para tener más información sobre la encuesta puede acceder al siguiente enlace.
Por Funds Society, Miami