La convergencia de las fuerzas top-down (aumento de la regulación) y las fuerzas bottom-up (cambios en el comportamiento del consumidor) están impulsando drásticos y rápidos cambios en la industria de wealth managment.
Según Sergio Alvarez Mena III, miembro del Comité Asesor de FIBA Wealth Management Forum y director de Credit Suisse Securities (USA), “la velocidad y la profunda transformación ha creado desafíos únicos para la industria. Con el fin de navegar por estos acontecimientos, debemos seguir siendo conscientes de los impactos con el objetivo de gestionar los cambios para nuestros clientes”.
En este sentido, Alvarez-Mena señala al entorno de reglamentación por tener el impacto “top-down” más significativo en wealth management. “En gran parte como resultado de la crisis financiera de 2007/2008, estamos experimentando no sólo una mayor aplicación de las regulaciones existentes, pero de nuevas regulaciones”.
En la industria ya se han producido algunos cambios como resultado de los crecientes costos de cumplimiento con algunas nuevas leyes como FATCA y Basilea III. “La noción general de eliminación del riesgo, inherente a esta nueva normativa, está provocando la segmentación del mercado”, puntualiza Mena. “Hay implicaciones importantes que la industria tiene que aclarar”.
“Miami es un clásico ejemplo, con una gran cantidad de negocios consolidándose y con los principales jugadores cambiando de modelo de negocio. La industria, tal y como la conocemos, hoy está cambiando tan radicalmente que en cinco o diez años, se verá muy diferente”.
Además de una mayor regulación, los administradores de riqueza afrontan hoy también cambios “bottom-up”, principalmente por la proliferación de enormes cantidades de datos y de los cambios de cómo los clientes lidian con su dinero.
Alvarez-Mena será uno de los ponentes en FIBA Wealth Management Forum, que se celebrará los días 15 y 16 de septiembre en Miami y que según él será “una rara oportunidad para escuchar lo que los líderes de la industria están haciendo en un entorno no promocional”.
El próximo FIBA Wealth Management Forum presenta una importante plataforma para mostrar la industria por parte de los expertos y el intercambio de mejores prácticas. Alvarez- Mena que también es miembro del Consejo de FIBA, observa a FIBA como la primera organización de servicios financieros transfronterizos en Latinoamérica. “En ninguna parte hay tanto talento realizando negocios globales y en la tan amplia circunscripción de FIBA”.
“Nuestros clientes son conscientes de las nuevas tendencias, pero han confiado en nosotros como profesionales de la gestión de patrimonios para asesorarles sobre los cambios. Plataformas como las conferencias de FIBA garantizan que estemos al día en lo que es más dinámico en nuestra industria”, puntualizó.
El foro tendrá lugar en el JW Marriott Marquis de Miami, un evento en el que la organización confía en que los profesionales del sector obtenga la ventaja competitiva necesaria para navegar en la transición y los cambios fundamentales. Para más información o registrarse en FIBA Wealth Management Forum 2014 siga este enlace.