La explosión de datos de la última década y media ha cambiado profundamente muchos sectores; comunicación y publicidad, comercio, seguridad, y por supuesto, los mercados financieros.
El auge de las FinTech sucede en parte por el gran desarrollo del Big Data, IA, y la necesidad de gestionar inteligentemente la colosal cantidad de información que recibimos a diario. Porque no es lo mismo “Data” que “Data Science”. Y es esta gestión inteligente de los datos la que está suponiendo uno de los motores de cambio más profundos del mercado financiero. Tanto del minorista como del institucional.
Contar con un flujo de datos inmediato y representativo de la industria, debería permitirnos poner en marcha las estadísticas y los modelos de análisis necesarios para identificar posibles patrones pasados y venideros. De ahí la fiebre del market inteligence, la minería de la información y sucedáneos. Todo lo que pueda contribuir a la cruzada de la predicción, merece tiempo de reflexión, comités dedicados y, por qué no, el nombramiento de un CDO. Atravesamos una época en la que los datos se han convertido en un activo corporativo esencial.
Aunque el origen del término Big Data no está exento de debate, muchos lo atribuyen a la publicación del escritor Eric Larson en Harper’s Magazine el año 89. Es cierto que la fijación del ser humano por acumular información ha sido una constante a lo largo de la historia, pero internet y las redes sociales han supuesto un cambio de paradigma en lo que a cantidad, inmediatez e interacción del consumidor se refiere. Hemos pasado del lector atado de manos al usuario real-time que twittea condensando su visión del mundo en 280 caracteres.
En cuanto a Allfunds como plataforma que da acceso a fondos de inversión, estos avances se han presentado como una oportunidad para transformar nuestra oferta de valor y nos han permitido convertirnos en una empresa WealthTech que va mucho más allá. Ahora contamos con una fuente de datos diarios de la que se nutren nuestras herramientas. Aunque sólo con un flujo inabarcable de información sin una gestión personalizada y una entrega digital no iríamos muy lejos.
Ahora más que nunca, la inteligencia de mercado o market intelligence cobra especial protagonismo. Como rezaba aquella campaña de neumáticos Pirelli que algunos recordamos: la potencia sin control no sirve de nada. Y es que nos encontramos ante un escenario similar, porque el valor real de los datos reside en saber analizarlos y transformarlos, aumentando la probabilidad de convertir leads o potencial de negocio en ventas.
Desde Allfunds, se ha tenido todo esto en cuenta. De ahí la creación de nuestra división europea de Allfunds Data Analytics, que nace con la ambición de aumentar significativamente nuestras capacidades y herramientas de gestión de datos. Al mismo fin atiende la operación corporativa de InstiHub, empresa que adquirimos en el primer semestre de 2022. Contamos con un equipo dedicado a impulsar este área que destaca por su experiencia y conocimiento de mercado en el ámbito de los fondos delegados o mandatos; un segmento que cuenta cada vez con más volumen y relevancia en nuestra industria.
Hemos mejorado nuestras capacidades de análisis de datos porque creemos que, para ser verdaderamente útiles y convertirnos en el mejor socio de nuestros clientes, los datos deben ser relevantes, precisos, accesibles y procesables. Sólo de esta forma, podemos ayudar a los distribuidores a tomar las mejores decisiones de inversión.
Relevantes
Puede parecer obvio, pero no todas las soluciones de información son relevantes. Algunas se centran en flujos de fondos sin más, lo que puede resultar informativo y de interés general en la industria, pero ¿es realmente relevante?
Resulta vital comprender dónde están los responsables de la toma de decisiones de compra, qué clases de activos están captando su atención y cuánto volumen gestionan para poder abordarlos en el momento de mercado correcto.
Precisos
Es fundamental entender los volúmenes y las transacciones de forma analítica. A menudo puede ser difícil descifrar el origen de los datos y su fiabilidad. Por ello, es importante contar con información lo suficientemente granular para asegurarse de que lo que se recibe es preciso. La falta de actualización de los datos ha sido uno de los problemas que el mercado ha enfrentado cuando acudía a fuentes de información públicas o regulatorias. Y ya sabemos que hay pocas cosas más importantes que el market timing.
Accesibles
Los buenos datos sólo son útiles si son accesibles. Cada vez más, los clientes quieren poder integrar los resultados en sus propios sistemas y disponer de mayor flexibilidad y análisis, a través de APIs. No obstante, puede haber dificultades a la hora de controlar donde termina el buen uso de los datos y la propiedad intelectual. En Allfunds seguimos desarrollando soluciones depuradas para poder cumplir con las obligaciones con terceros sin renunciar a la flexibilidad.
Procesables
El conocimiento del mercado o market insights tiene que llevarnos a poder generar oportunidades reales de ventas. Por ejemplo, si se sabe de cuánto efectivo disponen los compradores de fondos de fondos para invertir, se puede decidir con mayor facilidad a qué clientes apuntar y en qué momento. Del mismo modo, si se conocen los periodos promedios de tenencia de estos compradores, se puede acotar el grupo de los que tienen más probabilidades de estar buscando un gestor determinado. La información de Allfunds Data Analytics se basa en la actividad y volumen de contratación diarios para garantizar que los datos estén siempre actualizados.
Hay y habrá numerosas oportunidades en los próximos años, y contar con herramientas de Big Data, será una de las fórmulas mágicas para tener pase VIP para el cada vez más exclusivo festival de los retornos.
Por Funds Society, Madrid