Decenas de advisors de Morgan Stanley debieron apresurarse este martes a regularizar los procedimientos de las cuentas dentro del marco “enhanced due diligence” (EDD) luego de ser informados que, con efecto inmediato, “tendrían que cerrar las cuentas aún no revisadas con un saldo inferior a cinco millones de dólares y restringir severamente las cuentas de más de cinco millones de dólares, prohibiendo los depósitos y retiros o limitando las operaciones”, confirmaron fuentes de la firma a Funds Society.
El cambio afecta a varios miles de cuentas que están en proceso de apertura o que estaban sujetas a revisiones periódicas especialmente las de América Latina y el Caribe, agregaron las fuentes.
La noticia que había sido publicada por AdvisorHub, las fuentes dijeron que la empresa utiliza el método EDD como una forma de controlar las cuentas que cree que podrían presentar un riesgo adicional de cumplimiento.
El umbral es más alto para las cuentas internacionales que requieren controles reforzados, incluida Venezuela, con 25 millones de dólares, y otros países de América Latina y el Caribe, con 10 millones de dólares, según las fuentes.
Las cuentas en otras zonas geográficas están sujetas al mismo límite de cinco millones de dólares que las cuentas nacionales.
Las nuevas restricciones parecen estar vinculadas a un retraso de aproximadamente seis meses en el proceso de revisión y aprobación de las cuentas afectadas por parte del departamento de EDD, agregaron las fuentes consignadas por el medio especializado.
Morgan Stanley está trabajando en añadir una supervisión más automatizada y reforzar el personal para poder descongelar las cuentas de más de cinco millones de dólares y reanudar el «procesamiento normal», agrega AdvisorHub en base a fuentes.
No estaba claro si eso permitiría a los corredores comenzar a reabrir cuentas de menos de 5 millones de dólares que requieran una mayor diligencia debida.
Las grandes cuentas sujetas a una EDD deben ser revisadas cada dos o tres años para asegurarse de que los clientes siguen estando en regla.
El negocio internacional ha estado bajo presión en todo el sector, aunque Morgan Stanley ha abierto sus puertas a corredores forzados por las restricciones en otras firmas.
Anteriormente había fijado un mínimo de cinco millones de dólares para las nuevas cuentas en 2019. Eso se mantendrá para las cuentas que no requieran una EDD.
Por Funds Society, Miami
Por Marcelo Soba