Bank Leumi ha llegado a un acuerdo para traspasar su negocio de banca privada en Suiza y Luxemburgo a Julius Baer, tal y como informó hoy este último coincidiendo con la presentación de sus resultados del primer semestre del año, periodo en el que los activos bajo gestión de la entidad suiza crecieron un 8% hasta los 274.000 millones de francos.
En cuanto al traspaso de los clientes de banca privada internacional en Suiza y Luxemburgo del segundo banco israelí, Julius Baer explicó que en Suiza se procederá a un traspaso desde Leumi Private Bank AG (LBP), mientras que en Luxemburgo el deseo de ambas partes es que Julius Baer adquiera la filial local de Leumi, Bank Leumi Luxembourg (Leumi Lux). A finales de junio de este año, LBP contaba con unos 5.900 millones de francos suizos bajo gestión, mientras que su filial luxemburguesa tenía aproximadamente 1.300 millones de francos.
Este movimiento supone la salida del segundo mayor banco de Israel de su negocio de banca privada internacional en Europa, una salida que se produce tras los problemas con las autoridades fiscales estadounidenses, tal y como recuerda el diario israelí Haaretz, que añade que el banco ha decidido vender su negocio después de verse obligado a cambiar su estrategia de negocio en Suiza al tener que dejar de aceptar depósitos de clientes que no daban cuenta de la procedencia de sus fondos –en otras palabras, clientes que podrían no haber pagado impuestos en su país de origen-. Leumi ha estado bajo investigación de las autoridades de Estados Unidos durante varios años bajo la sospecha de ayudar a los clientes a evadir impuestos en EE.UU. Hace cinco semanas, Leumi informó que espera pagar una multa de 950 shekels (unos 277 millones de dólares) para cerrar las investigaciones sin ningún tipo de acusaciones, además de 200 millones de shekels (58 millones de dólares) en abogados y honorarios.
En este sentido, el diario recuerda que hace tan solo unos años el banco israelí, bajo la dirección de Galia Maor como CEO, expandía sus operaciones en Suiza, en donde pagaba unos 200 millones de dólares por Banque Safdie, algo que posteriormente resultó un gran equivocación. Por lo tanto, este último movimiento marca además un importante cambio de estrategia para Leumi.
Como parte del acuerdo de cooperación estratégica anunciado por ambas entidades, Leumi referirá clientes con necesidades de banca privada internacional a Julius Baer, mientras que el banco suizo referirá clientes al negocio doméstico de Leumi en Israel.
Asimismo, ambas entidades se han comprometido a colaborar estrechamente para garantizar una transferencia sin problemas de la mayoría de los clientes en Suiza, además del personal asociado al negocio. Leumi emplea actualmente a 158 personas, incluidos 32 asesores patrimoniales en sus oficinas de Zurich y Ginebra. La transferencia de los activos de los clientes se espera esté concluida para finales de 2015, con la mayoría de la transferencia efectuada entre finales de 2014 y principios de 2015.
El fondo de comercio total a pagar por la transacción es de 10 millones de francos en efectivo. El impacto de capital por la transferencia del negocio estaría entre los 60 y 70 millones de francos (incluido el fondo de comercio a pagar, el capital requerido y la transacción, así como los costes de integración y reestructuración), suponiendo que el 75% de los activos de los clientes sean transferidos.
Tras el cierre de sus operaciones de banca privada en Europa, Leumi solo cuenta con actividades de esta índole en Estados Unidos, en donde principalmente maneja cuentas de clientes sudamericanos. Otros dos bancos israelíes se encuentran bajo investigación de Washington, Bank Hapoalim y Mizrahi Tefahot Bank.