El 57% del patrimonio invertido en fondos de inversión en España se encuentra concentrado en tres comunidades autónomas: Madrid, Cataluña y País Vasco (con datos a diciembre de 2013), lo que supone un punto más que el año pasado. Además, casi la mitad de los partícipes en fondos de inversión domésticos (48%) residen en Madrid, Cataluña o País Vasco, a pesar de que su población sólo supone el 34% del total nacional.
Son datos del Observatorio Inverco, elaborados de acuerdo con la información que han proporcionado las sociedades gestoras de fondos de inversión nacionales. En 2013 y en casi la totalidad de las comunidades aumentó de forma importante el patrimonio medio invertido por partícipe respecto a 2012, reflejo del buen comportamiento de los fondos de inversión durante el pasado año. De hecho, el patrimonio medio invertido en fondos por cada partícipe a nivel nacional aumentó en 2013 un 10,4%, y supera ya los 30.000 euros. De acuerdo con los datos obtenidos, el patrimonio medio por partícipe en España se situó en 30.136 euros, frente a los 27.306 euros alcanzados en 2012.
Con todo, hay que tener en cuenta que el elevado porcentaje que representa Madrid en el total nacional condiciona el de la media nacional, y produce que sólo tres comunidades (Madrid, País Vasco y Cantabria) tengan en 2013 una inversión media por partícipe superior a la media del país, al alcanzar los 48.276 euros, 30.836 euros y 30.509 euros, respectivamente.
El 11% invierte en fondos
A finales de 2013, el 11,1% de los españoles habían canalizado parte de sus ahorros a la inversión en fondos, lo que supone un 15% más que en 2012. Todas las comunidades experimentaron en 2013 incrementos relevantes en el porcentaje de población que invierte en fondos de inversión. En cuatro de ellas – La Rioja, Aragón, País Vasco y Navarra – más de la cuarta parte de sus habitantes eran partícipes de fondos de inversión. En las comunidades anteriores más Castilla y León, Madrid, Cataluña y Asturias el porcentaje de partícipes en fondos es superior a la media nacional.
A partir de la información que facilita el INE sobre número de hogares por comunidades y suponiendo que el número de partícipes en fondos de inversión por hogar es de uno (el tamaño medio de los hogares en España es de 2,5 personas), se obtienen que casi tres de cada 10 familias en España invierten en fondos de inversión. En La Rioja, Aragón, País Vasco y Navarra, son seis de cada 10 familias. En las cuatro comunidades anteriores más Castilla-León, Madrid, Cataluña y Asturias, las familias que invierten en fondos supera la media nacional.
Más recursos a fondos
En 2013, en todas las comunidades autónomas los inversores asignaron más recursos a la inversión en fondos que a la inversión en depósitos. De hecho en todas ellas se incrementó el porcentaje de fondos respecto a depósitos. La inversión en fondos de los partícipes de cuatro comunidades – Navarra, La Rioja, País Vasco y Aragón– supone ya más del 20% de lo que invierten en depósitos.
Si se compara la cuota del patrimonio de fondos de inversión por comunidad autónoma respecto a la cuota de los depósitos se observa que en Madrid, País Vasco, Castilla y León, Aragón, Navarra y La Rioja el porcentaje sobre el total de ahorro en fondos supera al porcentaje sobre el total de ahorro en depósitos.
La inversión en fondos nacionales supone ya el 15% del PIB español, frente al 11,6% de un año antes, lo que demuestra la importancia de los fondos de inversión en la economía española. Seis comunidades (La Rioja, País Vasco, Navarra, Madrid, Aragón y Castilla y León) presentan un porcentaje de patrimonio en fondos de inversión sobre su PIB regional superior a la media nacional.
El Observatorio Inverco es una iniciativa creada por la Asociación de Instituciones de Inversión Colectiva y Fondos de Pensiones (Inverco) que tiene como objetivo ser un foro de análisis y debate para estudiar las tendencias y divulgar las opciones que ofrecen estos productos como fórmula de ahorro. La intención del Observatorio es acercar la industria de inversión colectiva y sus productos (Planes de Pensiones y Fondos de Inversión) a los ahorradores españoles. Su misión principal es contribuir a una mejor comprensión del funcionamiento de los Fondos de Inversión y de los Planes de Pensiones por parte de los inversores para, de este modo, facilitar su toma de decisión.
Por Funds Society, Madrid
Por Alicia Miguel Serrano