Ahorrar para nuestra jubilación a través de un plan de pensiones no sólo puede generar una rentabilidad económica sino también social. Ese es el objetivo de productos como el desarrollado por Triodos Bank y gestionado por la aseguradora Caser.
El plan de pensiones Triodos Renta Fija Mixta invierte el 80% de la cartera en renta fija como bonos verdes y bonos soberanos emitidos por estados con un funcionamiento democrático estable, que hayan suscrito las principales convenciones de Naciones Unidas y no estén sujetos a sanciones por parte de esta organización.
El 20% se invierte en renta variable a través de distintos fondos de inversión. La mayor parte (15%) a través del Triodos Sustainable Pioneer Fund que invierte en renta variable emitida por compañías cotizadas de todo el mundo que son pioneras en la protección del clima (energía sostenible), la sanidad (tecnología médica), el planeta (tecnología medioambiental) y la responsabilidad social corporativa. El 5% restante se invierte a través de fondos de impacto como el Triodos Microfinance Fund, el Triodos Renewables Europe Fund y el Triodos Organic Growth Fund.
Se trata, como explica durante un encuentro informativo Rubén Puga, director de banca personal de Triodos Bank, de una inversión a largo plazo para un horizonte de 10, 15 y 20 años y orientada a traspasos de partícipes a partir de 50 años. “Hemos diseñado un producto conservador, pero esta es nuestra primera propuesta. Ampliaremos la gama”, afirma.
En opinión de Puga, a pesar de que la conciencia social no está tan arraigada en España como en otros países europeos, “no tenemos que convencer a nuestros clientes, ya vienen convencidos”.
El plan de pensiones de Triodos persigue una “rentabilidad razonanle dentro de su categoría con una volatilidad controlada”.
Para Alberto Estefanía, especialista Vida Grandes Cuentas de Caser, “lo interesante es la historia de colaboración que hemos tenido con Triodos. Este plan es el resultado de varios años de trabajo desde un primer encuentro en 2012”. En este sentido, Estefanía puntualiza como la incorporación de bonos verdes al portfolio se ha ido incrementando en los últimos años.
Por Fórmate a Fondo