El 87% de las gestoras invierte y/o colabora en la formación de empleados y distribuidores, más de seis de cada diez (62%) lo hacen a través de cursos periódicos a distribuidores, mientras que dos tercios colaboran con algún programa de educación financiera para los clientes, principalmente a través de cursos de formación/eventos dirigidos a clientes (65%) y en campañas publicitarias de carácter didáctico (19%).
Así se desprende de la XI encuesta del Observatorio Inverco en la que han participado entidades gestoras que representan más del 92% del patrimonio total invertido en fondos de inversión. El sondeo refleja la percepción de las gestoras en relación con distintos aspectos: expectativas del sector en 2021, tendencias, digitación o educación financiera.
El 84% de las gestoras considera que la educación financiera ha mejorado en España, siete puntos más que el año pasado. Más de la mitad (52%) señala a los integrantes de la generación X (nacidos entre 1969 y 1980), como los que cuentan con un mayor conocimiento, aunque tres de cada diez apuntan a los millennials.
Seis de cada diez consultados apuntan a la generación X como la más concienciada con la necesidad de complementar la jubilación pública.
Respecto a la digitalización y perfil del partícipe, la tendencia es clara, los clientes demandan cada vez más un buen servicio a través de estos canales en los que muchos se sienten más cómodos. El 91% de las gestoras ha experimentado un incremento de la inversión en el ámbito de la digitalización en los últimos meses; para un 76% era algo que ya estaba previsto al inicio del año pasado, pero un 15% reconoce que fue una decisión decidida a raíz del estallido de la crisis de la COVID-19.
El 26% de las gestoras sitúa por encima del 50% el porcentaje de suscripciones que se realizaron en 2020 por medios digitales (web, tablet, móvil), mientras que la mitad sitúa ese porcentaje todavía por debajo del 20%.