Cada vez aumenta más la concienciación del canal minorista sobre la inversión bajo criterios ESG. Sin embargo, según Cerulli Associates, ahora el gran reto para los gestores es convertir ese mayor interés en oportunidades de inversión.
Según un estudio elaborado por Cerulli Associates, en el que se analiza la oferta de productos que incluyen inversiones bajo criterios ESG, los ahorradores y los inversores particulares comienzan a comprender la idea de invertir teniendo presente los criterios ESG. “Los factores ESG se están trasladando a la inversión real, pero sigue habiendo discrepancias entre el asesor y el inversor”, enfatizan desde Cerulli Associates.
“Hay varios factores en juego que explican por qué los asesores financieros no han adoptado con entusiasmo los fondos de inversión ESG y ETFs. Para el 26% de los encuestados en este estudio, pesa la sensación de que las estrategias de ESG no se ajustan a las declaraciones de la política de inversión de los clientes, y para un 24% el motivo es el impacto negativo en el rendimiento de las inversiones. En los ETFs, para el 19% el motivo es el coste”, explica Brendan Powers, analista senior de Cerulli.
Otro de los motivos que apunta el informe es la media de edad de los asesores en el sector. Según Powers, “los asesores están envejeciendo. Aproximadamente el 36% planea retirarse en los próximos 10 años. Con la vista puesta en la jubilación, estos asesores tienen menos probabilidades de repensar cómo gestionar los activos de los clientes y es menos probable que adopten estrategias que incorporen factores ESG, especialmente si tienen problemas para entenderlos”
En opinión de Cerulli Associates, la clave para impulsar la inversión ESG está en el asesor, que debe potenciar el interés que muestran sus clientes. Para ello, la firma recomienda que los gestores de activos ayuden a los asesores a entender cómo usar ESG en las carteras de clientes y luego educarlos, para que se sientan cómodos al hablar del tema. Para abordar las preocupaciones sobre el desempeño, los gestores deberán demostrar que las estrategias de ESG brindan un desempeño a nivel de mercado a medida que sus nuevos productos comienzan a acumular registros de seguimiento.
En este sentido, considera que es clave la educación y el conocimiento que debe adquirir el asesor. “El asesor debe tener la capacitación necesaria para desglosar productos de inversión complejos y ayudar a sus clientes a entenderlos. Por lo tanto, ayudarles a aplicar estas habilidades para hablar sobre estrategias ESG con sus clientes será esencial. La educación de los inversores también debería ser un enfoque, preferiblemente a través de canales de marketing digital más amplios y escalables”, matiza Powers.
Por Fórmate a Fondo