Mark Thompson, CIO de los fondos de pensiones de HSBC, tras comprobar que un 88% de los trabajadores no están interesados en tomar parte en el proceso de decisión de inversiones y prefieren que sean los profesionales los que encuentren el mejor lugar para sus activos, ha decidido integrar fondos de crecimiento diversificado en sus fondos.
Según reporta Financial News, Thompson menciona que entender que los trabajadores no son expertos de inversión es muy importante para cualquier gestor de pensiones, así como el notar que no todos los entornos deben ser tratados de igual forma, citando por ejemplo la situación anterior donde los recursos de un trabajador a diez años de su retiro debían ser trasladados de renta variable a renta fija, situación que podía darse justo después de perder valor en el mercado accionario.
Considerando que la mayoría de los trabajadores se mantienen en el fondo asignado, el directivo sugiere el utilizar fondos de crecimiento diversificados (DG por sus siglas en inglés), cuyos retornos son similares a los del mercado accionario pero con exposición a distintas clases de activos como bienes raíces, private equity, y hasta hedge funds.
La nueva estrategia de HSBC, además de incrementar las aportaciones de un 8 a un 9% general para 2015, y un 10% de las primeras 20.000 libras, es incluir un fondo DG en su fondo default, para lo cual han escogido empezar con uno de Global Equity de BlackRock. El directivo también seleccionó fondos de Trilogy Global Advisors, Threadneedle y Legal & General para la división voluntaria. Todos estos fondos son presentados a los trabajadores sin “marcas” y como parte de la estrategia de inversión de HSBC, ya que Thompson considera que “tener opciones es bueno, pero demasiadas opciones pueden confundir, por lo que los fondos se mantendrán como “marca blanca’ lo que además da el beneficio de poder modificar la gestora”
Actualmente 36.000 trabajadores se encuentran en el plan de Contribución Definida de HSBC, con recursos por 1.500 millones de libras, mientras que en el fondo de beneficio definido los activos alcanzan los 20.000 millones.