A indústria de gestão de ativos e consultoria financeira está passando por uma transformação significativa. Os avanços tecnológicos, as diferentes expectativas dos investidores e um ambiente regulatório que está se adaptando às últimas inovações impulsionam esse redesenho. De acordo com o relatório “O Futuro do Investimento 2024/25” elaborado pela Franklin Templeton, essas mudanças não são isoladas, mas interdependentes, e são marcadas por uma convergência de fatores que empurram para um ecossistema mais eficiente, acessível e personalizado.
A gestora de ativos entrevistou cerca de cem líderes globais do setor financeiro, responsáveis pela gestão de ativos no valor combinado de 50,8 trilhões de dólares. Essas conversas, realizadas de maneira confidencial e aprofundada, destacaram os desafios e as oportunidades que o setor enfrentará nas próximas décadas. Esta análise, baseada em tendências globais, oferece uma visão integral sobre como a indústria pode se adaptar e prosperar nos próximos anos.
A partir dessa pesquisa, foram extraídas as 7 principais chaves que irão moldar o futuro da indústria de gestão de ativos e consultoria financeira, com base no desenvolvimento da tecnologia, novos modelos de investimento, personalização de carteiras e exigências regulatórias.
1. Blockchain e a Velocidade nas Transações “A rapidez e a precisão são essenciais para o investimento moderno”, destaca Sandy Kaul, Head of Franklin Innovation Research, Strategies and Technologies da Franklin Templeton, observando que o avanço das plataformas financeiras baseadas em blockchain e contratos inteligentes está impulsionando uma mudança radical nos tempos de liquidação e custos operacionais. Por exemplo, 80% dos entrevistados afirmaram que a adoção dessas tecnologias reduzirá os tempos de transação de dias para minutos nos próximos cinco anos. Essas capacidades também abrem portas para novas oportunidades de diversificação, permitindo que os investidores acessem mercados globais de forma mais eficiente e transparente. A evolução para uma infraestrutura que suporte liquidações em tempo real também representa uma mudança fundamental na arquitetura financeira.
2. Otimização de Carteiras: Pilar para a Eficiência Fiscal Os dados obtidos da pesquisa ressaltam que os ETFs evoluíram de ferramentas passivas para veículos estratégicos de gestão de patrimônio. A capacidade dos ETFs de minimizar o impacto fiscal e aumentar a liquidez é essencial para investidores institucionais e de varejo. Em 2024, o uso de ETFs ativos cresceu 25%, consolidando-se como uma ponte eficaz para uma gestão mais eficiente e diversificada. Além disso, os avanços na tecnologia de dados melhoraram a capacidade dos gestores de analisar e ajustar estratégias em tempo real, utilizando ETFs como ferramentas chave na personalização de carteiras.
3. ETF-ização e o Futuro dos Ativos A “ETF-ização” dos ativos marca o início de uma transição para um ecossistema financeiro mais digital e acessível. O uso de blockchain para respaldar ETPs e ETFs tokenizados está criando novas oportunidades para automatizar processos chave por meio de contratos inteligentes. Essas inovações estão permitindo a tokenização de ativos do mundo real, como imóveis e commodities, melhorando a transparência e expandindo o acesso a mercados antes mais exclusivos. Em 2024, mais de 40% dos investidores institucionais exploraram o uso de ETP como ferramenta principal para veículos alternativos de investimento. A convergência entre a tecnologia blockchain e os ETFs não só acelera a eficiência operacional, mas também abre novas possibilidades para gerenciar riscos e capturar oportunidades em mercados emergentes.
4. O Novo Perfil Demográfico dos Investidores O perfil dos investidores está mudando rapidamente. Os millennials, que representarão 55% das pessoas em seus anos de maiores rendimentos até 2035, buscam plataformas interativas e flexíveis. “A tecnologia permite criar soluções personalizadas que atendem tanto às necessidades de acumulação dos jovens quanto à sustentabilidade financeira dos perfis mais velhos”, destaca Sandy Kaul. Em um estudo recente, 72% dos investidores mais jovens valorizaram as redes sociais e as comunidades como elementos chave para construir sua estratégia de investimento. Além disso, as instituições estão adotando abordagens mais segmentadas, utilizando análise de dados avançada para antecipar as necessidades específicas de cada geração e criar produtos sob medida.
5.APIs: Essenciais para o Open Advisory Inspirado no conceito de open banking, o **open advisory** permite que as instituições financeiras integrem serviços de terceiros em suas plataformas por meio de APIs. As APIs são o elo para um ecossistema verdadeiramente interconectado, facilitando a interoperabilidade entre serviços e oferecendo aos clientes uma experiência mais fluida. Em 2024, 60% das instituições líderes implementaram APIs para consolidar a experiência do cliente e melhorar a eficiência operacional. Esse modelo promove a inovação ao permitir que os consultores financeiros combinem soluções internas com tecnologias externas avançadas, criando um ecossistema mais robusto e adaptável às demandas dinâmicas do mercado.
6. Robo-treasurers e Consultoria em Tempo Real A digitalização da consultoria financeira está mudando a forma como os investidores tomam decisões. Ferramentas como os **robo-treasurers** não só otimizam o fluxo de caixa, mas também democratizam o acesso a estratégias financeiras avançadas. Essas soluções permitem que os investidores ajustem suas decisões em tempo real, aproveitando dados e análises atualizadas instantaneamente. Em 2024, mais de 50% das instituições financeiras projetaram adotar soluções de consultoria automatizada como parte de sua oferta principal. Além disso, a integração de inteligência artificial está elevando o nível de personalização da consultoria, oferecendo recomendações precisas com base no comportamento do mercado e nas preferências individuais.
7. Comunidades Exclusivas para Investidores de Alto Patrimônio Para investidores com grandes patrimônios, as comunidades estão emergindo como um fator crucial na gestão de ativos. “O poder das redes está na colaboração e no compartilhamento de conhecimento”, afirma Kaul. Em 2024, mais de 30% das instituições criaram plataformas educativas e interativas para investidores, permitindo o compartilhamento de estratégias e maximizando o impacto de seus investimentos. Essas comunidades também incentivam o acesso a coinvestimentos e novas opções de liquidez, transformando a abordagem tradicional da consultoria patrimonial. Ao mesmo tempo, os avanços tecnológicos estão permitindo a criação de ecossistemas onde famílias e grupos de investidores podem gerenciar seus ativos de maneira mais integrada e eficiente, aproveitando ferramentas digitais para fortalecer suas posições estratégicas.
À luz dessas chaves, a conclusão da gestora é que as entidades que se adaptarem rapidamente a essas dinâmicas estarão melhor posicionadas para liderar o mercado e redefinir o futuro do investimento.
Por Redacción Américas
