A Schroders Capital anunciou o lançamento de um inovador projeto piloto de tokenização, projetado para melhorar a forma como são investidos e geridos os investimentos em valores vinculados a seguros (ILS). Segundo explicam, esta prova piloto foi uma colaboração com a companhia mundial de resseguros Hannover Re.
O projeto piloto faz parte do compromisso da Schroders com a inovação e liderança em ativos digitais, após ter se juntado no ano passado ao Projeto “Guardian” da Autoridade Monetária de Singapura e ter participado no primeiro bônus digital em libras esterlinas emitido pelo Banco Europeu de Investimentos.
A iniciativa com a Hannover Re, testada internamente pela Schroders, conseguiu tokenizar e negociar contratos de resseguro em uma plataforma pública de blockchain por meio de contratos inteligentes. Cada token representa uma participação em uma carteira de contratos de resseguro, mostrando como os fundos de ILS poderiam investir por meio de um ecossistema digital no futuro.
De acordo com a firma de investimentos, a tokenização desses contratos permitiu, sob a supervisão constante dos profissionais de investimento, automatizar muitos processos que consomem muito tempo. Por exemplo, o processo de investimento foi agilizado, automatizando as subscrições e reduzindo os prazos de liquidação.
Além disso, graças à integração de fontes de dados chave de seguros contra catástrofes nos contratos inteligentes, os pagamentos ao destinatário correspondente são ativados automaticamente se ocorrerem catástrofes naturais específicas, como furacões ou terremotos nos Estados Unidos, ou tempestades de vento na Europa.
O projeto piloto também demonstrou o potencial de melhoria da experiência do cliente, aumentando a acessibilidade ao permitir que os tokens sejam mantidos nas próprias carteiras digitais dos investidores, juntamente com outras suas outras investimentos digitais. O uso de uma blockchain pública também melhorou a transparência, ao mesmo tempo em que manteve uma governança e controles adequados.
No início deste ano, a Schroders Capital também anunciou que sua equipe de ILS agora gerencia mais de 5 bilhões de dólares em fundos, à medida que a demanda dos clientes continua crescendo. A equipe de ILS faz parte do negócio de Dívida Privada e Alternativas de Crédito (PCDA) da Schroders Capital, lançado no ano passado e que gerencia mais de 30 bilhões de dólares em ativos.
“O sucesso deste projeto piloto destaca o imenso potencial para aumentar a transparência, agilizar os processos de investimento e melhorar a experiência do cliente no setor de resseguros. Prepara o caminho para um ecossistema digital mais interconectado e eficiente, e estamos ansiosos para explorar a aplicação mais ampla dessa tecnologia em cenários de investimento e clientes mais amplos”, destacou Stephan Ruoff, co-responsável pela dívida privada e alternativas de crédito da Schroders Capital.
Por sua vez, Henning Ludolphs, diretor geral de retrocessão e mercados de capitais da Hannover Re, declarou: “Este piloto foi uma grande oportunidade para compreender as capacidades da tecnologia blockchain quando aplicada ao mercado de resseguros. Com uma governança sólida e um cumprimento integrado, o piloto também demonstrou que os riscos normativos e operacionais em torno do blockchain são similares aos de outras transações de mercado. Embora se trate de uma tecnologia emergente, prevemos um maior apetite por esse tipo de investimentos no futuro, e este piloto nos prepara bem para evoluir nossa abordagem e gerar mais capacidade de retrocessão por meio de uma fonte diferente”.
A inovação é um aspecto chave da estratégia da Schroders Capital, e os achados deste projeto servirão para explorar mais oportunidades de tokenização no mercado de resseguros. Além disso, na semana passada, a empresa também anunciou o lançamento da plataforma Generative AI Investment Analyst, projetada para acelerar a análise de grandes volumes de dados.