As práticas de assessoria financeira que adotam tecnologia estão experimentando um aumento em sua produtividade e eficiência, segundo o The Cerulli Report—State of U.S. Wealth Management Technology 2024.
A pesquisa da Cerulli descobriu que os assessores considerados grandes usuários de tecnologia tendem a superar outras práticas em termos de taxas de crescimento de novos clientes e taxas de crescimento de ativos sob gestão (AUM).
Quase 30% dos usuários ‘intensivos’ de tecnologia identificaram práticas de maior crescimento durante os últimos três anos, em comparação com apenas 9% dos usuários ‘leves’.
A melhoria da eficiência e da produtividade “são resultados inegáveis do uso da tecnologia”, garante a consultoria. Os dados da Cerulli mostram que os usuários intensivos de tecnologia apresentam um desempenho materialmente melhor do que os usuários leves nas métricas de produtividade da prática.
As ferramentas que os assessores mais atribuem à melhoria da eficiência operacional incluem a assinatura eletrônica (65%), CRM (44%) e videoconferência (29%).
Essas tecnologias também estão entre as mais utilizadas nas práticas de assessoria, ocupando o primeiro, segundo e quarto lugar entre as tecnologias mais utilizadas pelos assessores, respectivamente.
“Quando usada de forma eficaz, a tecnologia é um valioso motor de crescimento”, afirma Michael Rose, diretor.
No entanto, o especialista esclareceu que mais tecnologia não é necessariamente melhor para as práticas. “Simplesmente incorporar mais tecnologia dentro da prática de um assessor pode ter o efeito contrário ao desejado”, afirmou.
Segundo a Cerulli, os desafios para o uso eficaz da tecnologia que os assessores identificam com maior frequência são as restrições de conformidade que limitam a funcionalidade ou impõem outras limitações à capacidade dos assessores de usar a tecnologia (73%), seguidas pela falta de integração entre ferramentas/aplicações (71%) e tempo insuficiente para aprender e implementar (70%).
“As práticas de assessoria devem utilizar uma estratégia tecnológica que se alinhe estreitamente com os tipos de clientes que atendem, os serviços específicos que oferecem e como os oferecem”, diz Rose.
Cerulli afirma que “educar os assessores sobre as melhores práticas e permiti-los colaborar e aprender com seus pares provavelmente tenha tanto efeito, se não mais, do que implementar na próxima geração um conjunto existente de ferramentas e tecnologias“.
Por Pedro Pligher
