Estará sua estratégia preparada para as transformações que redefinirão a gestão de ativos em 2025? A integração tecnológica, a personalização e a reinvenção dos modelos operacionais estão remodelando a indústria. Dentre essas tendências, a securitização de ativos se posiciona como uma solução inovadora para maximizar o crescimento dos ativos sob gestão (AUM) e oferecer respostas ágeis à crescente complexidade do mercado.
Neste artigo, a FlexFunds analisa as principais tendências que estão moldando o futuro da gestão de ativos e como a securitização pode se tornar uma ferramenta estratégica-chave.
1. Personalização em grande escala: o cliente no centro
Os investidores já não buscam mais produtos genéricos; agora, exigem soluções sob medida para seus objetivos, valores e circunstâncias. Até 2025, a digitalização, impulsionada por ferramentas avançadas de inteligência artificial (IA), permitirá que os gestores de ativos construam carteiras ajustadas a tolerâncias de risco específicas e objetivos únicos. A personalização se tornará o diferencial chave em um mercado saturado.
2. Digitalização e gestão de ativos híbrida
A pandemia acelerou a transição para serviços financeiros digitais, e até 2025, a gestão de ativos híbrida será a norma. Plataformas tecnológicas que combinam a conveniência do autosserviço digital com o aconselhamento humano permitirão que as empresas se adaptem a um mercado cada vez mais competitivo.
3. Redução de tarifas e novos modelos de preços
A proliferação de consultores automatizados e plataformas de investimento reduziu as tarifas, forçando os gestores de portfólios tradicionais a justificar seu valor. Em resposta, muitos estão adotando modelos de preços alternativos, como assinaturas e taxas baseadas na complexidade dos serviços.
4. Transferência geracional de riqueza
Com a transição massiva de riqueza dos baby boomers para as gerações mais jovens, os gestores de ativos enfrentam o desafio de manter relações multigeracionais. As ferramentas tecnológicas facilitam essa transição, oferecendo opções de investimento atraentes para diferentes perfis geracionais, desde millennials interessados em ESG até investidores tradicionais.
5. Inteligência artificial: o catalisador da transformação
A IA está revolucionando cada aspecto da gestão de ativos, desde a estruturação de carteiras até a interação com clientes. Entre suas aplicações mais destacadas estão:
- Análise preditiva: identificar padrões e antecipar necessidades futuras dos clientes.
- Otimização de carteiras: processar dados em tempo real para detectar riscos e oportunidades.
- Gestão de riscos: monitorar transações em tempo real e ajustar estratégias diante da volatilidade do mercado.
No segundo relatório do setor de securitização de ativos, realizado pela FlexFunds e Funds Society, a opinião de mais de 100 executivos de alto nível da Latam, EUA e Espanha mostra que 82% dos gestores de portfólio acreditam que a IA pode ajudá-los na tomada de decisões de investimento.
A securitização como ferramenta estratégica
A securitização de ativos é uma ferramenta chave para os gestores de portfólio que buscam se adaptar a essas tendências. Graças a ela, podem oferecer aos seus clientes estratégias de investimento personalizadas, adaptadas ao perfil de risco e horizonte temporal, de maneira ágil e custo-eficiente, se comparadas a outras alternativas no mercado. A securitização de ativos se consolidou como uma ferramenta essencial para facilitar o acesso dos investidores, impulsionando a captação de capital.
Entre as principais vantagens que a securitização de ativos oferece aos gestores de portfólio estão:
- Acesso a uma base mais ampla de investidores internacionais.
- Potencializa a distribuição das estratégias de investimento nas plataformas de banca privada internacional, por meio de um título listado e distribuído via Euroclear.
- Acesso a fontes alternativas de financiamento.
- Diversificação do portfólio**, oferecendo flexibilidade na composição da estratégia de investimento, ao possibilitar a securitização de qualquer ativo subjacente.
- Simplificação do processo de onboarding e subscrição de investidores.
A gestão de ativos em 2025 será definida pela capacidade de integrar tecnologia, personalização e estratégias inovadoras, como a securitização. Os gestores que adotarem uma abordagem holística, combinando ferramentas digitais avançadas com relações humanas sólidas, estarão melhor posicionados para prosperar nesse panorama em constante mudança.
Para explorar como a FlexFunds pode ajudá-lo a aproveitar a securitização em suas estratégias de investimento, não hesite em nos contatar pelo e-mail info@flexfunds.com.
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Por Redacción Américas